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基金轉(zhuǎn)換:省錢避險(xiǎn)兩相宜
所謂基金轉(zhuǎn)換, 就是投資者將手中持有的某只基金轉(zhuǎn)換成同一基金公司旗下的另一只基金。 也許投資者聽起來覺得很簡單, 其實(shí)正是在這簡單中孕育著很大的“財(cái)”機(jī)。基金轉(zhuǎn)換可以為投資者節(jié)省大量的交易時(shí)間。以股票型基金為例, 按照“先贖回再申購”的方式一般至少需要 5 至 7 個(gè)工作日。而選擇基金轉(zhuǎn)換, 第二天就能享受轉(zhuǎn)入基金的收益,避免投資空白期的出現(xiàn)。
基金轉(zhuǎn)換價(jià)還可以使投資者以相對(duì)優(yōu)惠的手續(xù)費(fèi)達(dá)到 “以舊換新”的目的。通常情況下,基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用較低,甚至不收。
適時(shí)進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換, 在把握收益的同時(shí)也滿足了投資者規(guī)避市場風(fēng)險(xiǎn)的要求。在股市逐漸向好時(shí),投資者可轉(zhuǎn)換成指數(shù)型基金、 股票型基金;當(dāng)股市漲到相對(duì)高位時(shí), 投資者可逐步轉(zhuǎn)換成混合型基金, 這樣既可享受股市帶來的成果, 又可適當(dāng)規(guī)避股市風(fēng)險(xiǎn);當(dāng)股市即將步入下跌期時(shí),投資者可轉(zhuǎn)換成債券基金或貨幣基金,以規(guī)避股市大跌帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
在目前市場強(qiáng)勁反彈的情況下, 投資者可以利用基金轉(zhuǎn)換把下蛋少的“基”換成下蛋多的“基”,把自己比較保守的基金組合轉(zhuǎn)換成積極型的基金組合。股票型基金和指數(shù)型基金也許是追求“財(cái)”機(jī)、重新搭配基金組合的首選。
但要注意的是, 基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的兩只基金必須是同一個(gè)銷售機(jī)構(gòu)代理的、 由同一基金管理人管理的、 在同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)的基金。另外, 投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí), 轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài), 轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購狀態(tài)。處于認(rèn)購期內(nèi)的基金不可作為基金轉(zhuǎn)出方或轉(zhuǎn)入方。
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