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非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法
為配合《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布)實施工作，中國人民銀行制定了《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實施細則》，現(xiàn)予公布實施。如下是中國人才網(wǎng)為大家整理的全文內(nèi)容，歡迎閱讀參考。
非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實施細則
第一條 根據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布，以下簡稱《辦法》)及有關(guān)法律法規(guī)，制定本細則。
第二條 《辦法》所稱預付卡不包括：
(一)僅限于發(fā)放社會保障金的預付卡;
(二)僅限于乘坐公共交通工具的預付卡;
(三)僅限于繳納電話費等通信費用的預付卡;
(四)發(fā)行機構(gòu)與特約商戶為同一法人的預付卡。
第三條 《辦法》第八條第(四)項所稱有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級管理人員，是指申請人的高級管理人員中至少有5名人員具備下列條件：
(一)具有大學本科以上學歷或具有會計、經(jīng)濟、金融、計算機、電子通信、信息安全等專業(yè)的中級技術(shù)職稱;
(二)從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)或金融信息處理業(yè)務(wù)2年以上或從事會計、經(jīng)濟、金融、計算機、電子通信、信息安全工作3年以上。
前款所稱高級管理人員，包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)負責人、技術(shù)負責人或?qū)嶋H履行上述職責的人員。
第四條 《辦法》第八條第(五)項所稱反洗錢措施，包括反洗錢內(nèi)部控制、客戶身份識別、可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等預防洗錢、恐怖融資等金融犯罪活動的措施。
第五條 《辦法》第八條第(六)項所稱支付業(yè)務(wù)設(shè)施，包括支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)通信系統(tǒng)以及容納上述系統(tǒng)的專用機房。
第六條 《辦法》第八條第(七)項所稱組織機構(gòu)，包括具有合規(guī)管理、風險管理、資金管理和系統(tǒng)運行維護職能的部門。
第七條 《辦法》第十條第(二)項所稱信息處理支持服務(wù)，包括信息處理服務(wù)和為信息處理提供支持服務(wù)。
第八條 《辦法》第十條所稱擁有申請人實際控制權(quán)的出資人，包括：
(一)直接持有申請人的股權(quán)超過50%的出資人;
(二)直接持有申請人股權(quán)且與其間接持有的申請人股權(quán)累計超過50%的出資人;
(三)直接持有申請人股權(quán)且與其間接持有的申請人股權(quán)累計不足50%，但依其所享有的表決權(quán)足以對股東會、股東大會的決議產(chǎn)生重大影響的出資人。
第九條 《辦法》第十條所稱持有申請人10%以上股權(quán)的出資人，包括：
(一)直接持有申請人的股權(quán)超過10%的出資人;
(二)直接持有申請人股權(quán)且與其間接持有的申請人股權(quán)累計超過10%的出資人。
第十條 《辦法》第十一條第(一)項所稱書面申請應(yīng)當明確擬申請支付業(yè)務(wù)的具體類型。
第十一條 《辦法》第十一條第(二)項所稱營業(yè)執(zhí)照(副本)復印件應(yīng)當加蓋申請人的公章。
第十二條 《辦法》第十一條第(五)項所稱財務(wù)會計報告，是指截至申請日最近1年內(nèi)的財務(wù)會計報告。
申請人設(shè)立時間不足1年的，應(yīng)當提交存續(xù)期間的財務(wù)會計報告。
第十三條 《辦法》第十一條第(六)項所稱支付業(yè)務(wù)可行性研究報告，應(yīng)當包括下列內(nèi)容：
(一)擬從事支付業(yè)務(wù)的市場前景分析;
(二)擬從事支付業(yè)務(wù)的處理流程，載明從客戶發(fā)起支付業(yè)務(wù)到完成客戶委托支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)內(nèi)容以及相關(guān)資金流轉(zhuǎn)情況;
(三)擬從事支付業(yè)務(wù)的技術(shù)實現(xiàn)手段;
(四)擬從事支付業(yè)務(wù)的風險分析及其管理措施，并區(qū)分支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)分別進行說明;
(五)擬從事支付業(yè)務(wù)的經(jīng)濟效益分析。
申請人擬申請不同類型支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當按照支付業(yè)務(wù)類型分別提供前款規(guī)定內(nèi)容。
第十四條 《辦法》第十一條第(七)項所稱反洗錢措施驗收材料，是指包括下列內(nèi)容的報告：
(一)反洗錢內(nèi)部控制制度文件，載明反洗錢合規(guī)管理框架、客戶身份識別和資料保存措施、可疑交易報告措施、交易記錄保存措施、反洗錢審計和培訓措施、協(xié)助反洗錢調(diào)查的內(nèi)部程序、反洗錢工作保密措施;
(二)反洗錢崗位設(shè)置及職責說明，載明負責反洗錢工作的內(nèi)設(shè)機構(gòu)、反洗錢高級管理人員和專職反洗錢工作人員及其聯(lián)系方式;
(三)開展可疑交易監(jiān)測的技術(shù)條件說明。
第十五條 《辦法》第十一條第(八)項所稱技術(shù)安全檢測認證證明，是指據(jù)以表明支付業(yè)務(wù)設(shè)施符合中國人民銀行規(guī)定的業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標準和安全要求的文件、資料，應(yīng)當包括檢測機構(gòu)出具的檢測報告和認證機構(gòu)出具的認證證書。
前款所稱檢測機構(gòu)和認證機構(gòu)均應(yīng)當獲得中國合格評定國家認可委員會(cnas)的認可，并符合中國人民銀行關(guān)于技術(shù)安全檢測認證能力的要求。
未按照中國人民銀行規(guī)定的業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標準和安全要求進行技術(shù)安全檢測認證，或技術(shù)安全檢測認證的程序、方法存在重大缺陷的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以要求申請人重新進行檢測認證。
第十六條 《辦法》第十一條第(九)項所稱履歷材料，包括高級管理人員的履歷說明以及學歷、技術(shù)職稱相關(guān)證明材料。
第十七條 《辦法》第十一條第(十一)項所稱主要出資人的相關(guān)材料，應(yīng)當包括下列文件、資料：
(一)申請人關(guān)于出資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明材料;
(二)主要出資人的公司營業(yè)執(zhí)照(副本)復印件;
(三)主要出資人的信息處理支持服務(wù)合作機構(gòu)出具的業(yè)務(wù)合作證明，載明服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)時間，并加蓋合作機構(gòu)的公章;
(四)主要出資人最近2年經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告;
(五)主要出資人最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰的證明材料。
主要出資人為金融機構(gòu)的，還應(yīng)當提交相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證復印件以及準予其投資支付機構(gòu)的證明文件。
第十八條 《辦法》第十一條第(十二)項所稱申請資料真實性聲明，是指由申請人出具的、據(jù)以表明申請人對所提交的文件、資料的真實性、準確性和完整性承擔相應(yīng)責任的書面文件。
申請資料真實性聲明應(yīng)當由申請人的法定代表人簽署并加蓋公章。
第十九條 《辦法》第十一條、第十三條、第十四條、第十五條所需申請文件、資料均以中文書寫為準，并應(yīng)當提供紙質(zhì)文檔和電子文檔(數(shù)據(jù)光盤)一式三份。
第二十條 申請人應(yīng)當自收到受理通知之日起10日內(nèi)在所在地中國人民銀行分支機構(gòu)的網(wǎng)站上連續(xù)公告《辦法》第十二條所列事項3日。
第二十一條 《支付業(yè)務(wù)許可證》分為正本和副本，正本和副本具有同等法律效力。
支付機構(gòu)應(yīng)當將《支付業(yè)務(wù)許可證》(正本)放置其住所顯著位置。支付機構(gòu)有互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站的，還應(yīng)當在網(wǎng)站主頁顯著位置公示其《支付業(yè)務(wù)許可證》(正本)的影像信息。
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