貴賓理財經(jīng)理競聘報告
在日常生活和工作中，大家逐漸認(rèn)識到報告的重要性，要注意報告在寫作時具有一定的格式。那么，報告到底怎么寫才合適呢？下面是小編整理的貴賓理財經(jīng)理競聘報告，希望對大家有所幫助。
貴賓理財經(jīng)理競聘報告1
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)：
大家好！我是來自xx支行的xx，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會計專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。
下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。
一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過06年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放�，來吸引更多的客戶�?/p>
二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。
三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強：
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價值，就是提升自我價值。
2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強學(xué)習(xí)，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢的.需要。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
貴賓理財經(jīng)理競聘報告2
各位尊敬的領(lǐng)導(dǎo)和同事們：
我是來自XXX，今天很榮幸有機會站在這里和大家做一個交流和分享！歲月匆匆，我記得四年以前，也是在這個培訓(xùn)室，行里組織過一個青年員工的演講比賽，當(dāng)時剛?cè)胄械奈冶煌粕狭诉@個講臺，這四年，XX銀行見證了我從初入社會的青澀到現(xiàn)在能獨當(dāng)一面的成熟，是XX銀行給了我成長的平臺，也是XX銀行教會了我越努力越幸福！所以在演講之前，先點個題吧，如果我沒記錯四年以前，當(dāng)時有部電影很火，名字叫做《匆匆那年》，我想在場的很多小伙伴都看過，所以當(dāng)時我的演講題目就是“匆匆那年我在XX銀行”，而半個月以前，當(dāng)我們XXX行長告訴我競聘消息的第一時間，我腦子就蹦出了四個字，也是我今天要帶給大家的題目—使命必達(dá)！
今天我競聘的是貴賓理財經(jīng)理崗位，在競聘之前我也想了很久，也查找了我們XX銀行貴賓理財經(jīng)理崗位職責(zé)，從前我們區(qū)分低柜理財經(jīng)理和貴賓理財經(jīng)理的最籠統(tǒng)的點就在于“貴賓”二字，貴賓貴賓表面意義上就是服務(wù)于在我行管理資產(chǎn)50萬以上的客戶，但是呢，現(xiàn)在實際操作起來其實已經(jīng)慢慢淡化了這個50萬門檻的概念。我記得剛進(jìn)行的時候，覺得貴賓理財經(jīng)理是一個很高大上的崗位，既不用像低柜理財經(jīng)理這樣每天流水線的接待大眾客戶，還可以接觸到一些行內(nèi)的高端客戶，感覺每天談?wù)摰亩际谴蠊P金額的生意，但是后來慢慢接觸下來，才發(fā)現(xiàn)，這個崗位真是一個富有挑戰(zhàn)性的崗位，他人成功的背后是付出了別人想象不到的努力和汗水。這是我們XX銀行貴賓理財經(jīng)理的崗位職責(zé)，我最主要要講的就是三個詞—專業(yè)、財富客戶和領(lǐng)頭羊。
其中“專業(yè)”一詞可以理解為三點，一點就是自身專業(yè)知識上的全面，我認(rèn)為貴賓理財經(jīng)理除了要考出崗位必備的證書外，還要勇于嘗試其他金融方面的證書，其實一位真正優(yōu)秀的理財經(jīng)理，要懂得東西很多，比如稅務(wù)、法律、財務(wù)等等，也是現(xiàn)在我們所說的全方位專業(yè)人才。還要密切跟蹤研究國內(nèi)外金融市場動態(tài)、政策動態(tài)、同業(yè)產(chǎn)品動態(tài)，這是第二層面的“專業(yè)”，這是無關(guān)于證書，把我們在筆頭上學(xué)到的運用于平時工作中來，要讓客戶覺得他的理財經(jīng)理是專業(yè)的、可信賴的。因為往往真正的財富客戶，對于政策的導(dǎo)向和整個市場環(huán)境比我們要敏感的多，外面的投資渠道也五花八門，如果我們不對自己嚴(yán)格要求，提升自己專業(yè)能力跟上形勢，還停留在紙上談兵，我們的客戶也會慢慢流失到行外他所認(rèn)為的專業(yè)投資平臺上去。第三點，這里的專業(yè)也不僅僅局限于金融知識上，聊客戶喜歡聊的話題，每個人關(guān)注的興趣點不同，比如客戶擅長于品酒，你就要懂得好酒的門道，客戶喜歡奢侈品，那你就要知道客戶鐘愛的品牌的各種信息，投其所好，所以做好財富客戶的KYC是很重要的關(guān)鍵點，只有讓客戶覺得和你在一起有話題，我們才能融入客戶更深層次的生活和需求中去，真的達(dá)到這個層面，那么銷售產(chǎn)品也是水到渠成了。
第二點，我覺得貴賓理財經(jīng)理就是要聚焦“財富客戶”。這里的財富客戶就是我們平時說的“28原理”的那20%的客戶。貴賓理財經(jīng)理區(qū)別于低柜理財經(jīng)理的點還在于不能一味等客上門，針對財富客戶，我們必須“走出去，引進(jìn)來”。比如XX支行地處老城區(qū)，停車位緊缺，廳堂環(huán)境欠缺，導(dǎo)致高端客戶來訪少是限制我們理財經(jīng)理發(fā)展的兩大阻礙�？蛻舨辉敢鈦砭W(wǎng)點，那就只能我們理財經(jīng)理去面訪客戶，前段時間我們在給行里的重要客戶拜年，我也非常有感觸，客戶如果來網(wǎng)點，一般都是有非來不可的業(yè)務(wù)要辦理，和理財經(jīng)理聊的也是很有目的性的話題，這顯然不宜與我們深入做客戶KYC，而我們上門拜訪，來到的是客戶熟悉的環(huán)境，客戶反而會放下警惕心，和我們侃侃而談，也有益于我們激發(fā)客戶需求。接下來要說的就是“引進(jìn)來”，現(xiàn)在銀行的產(chǎn)品還是針對于那些傳統(tǒng)型、相對保守型的客戶，而現(xiàn)在是信息開放的時代，財富客戶的投資渠道也是紛繁多樣，就拿XX支行來說，怎么做好私行客戶的新增工作呢，我覺得最重要的就是客戶轉(zhuǎn)介紹。通常財富客戶應(yīng)該是我們理財經(jīng)理最了解、交流最頻繁的老朋友，那么他們的身邊的家人和朋友一般來說層次和資產(chǎn)也是相當(dāng)，也是我們可以好好挖掘的一塊黃金地帶。
第三點我要說的就是貴賓理財經(jīng)理在這個零售團(tuán)隊中一定要做好“領(lǐng)頭羊”的作用。比如平時的產(chǎn)品培訓(xùn)和答疑解惑外，還要敢于挑戰(zhàn)復(fù)雜類產(chǎn)品的銷售，比如家族信托，比如全權(quán)委托，比如保險金信托等等。因為我覺得評判一個理財經(jīng)理是否優(yōu)秀的點不僅僅局限于中收多少、儲蓄多少，更要有那種“敢于挑戰(zhàn)、敢于失敗、敢于承擔(dān)”的精神，這并不是一蹴而就，一兩天可以實現(xiàn)的，但是我們必須要有這個信念，帶著這個使命感沖在最前面！
我覺得對于這個崗位，我也沒有什么特別大的優(yōu)勢，我想和我一樣站上這個講臺的很多同事都比我優(yōu)秀很多，但是一定要我說出一個我自認(rèn)為還算成立的優(yōu)勢就是責(zé)任心吧。對于理財經(jīng)理這個崗位，真的很辛苦，我們XX支行因為地處老網(wǎng)點，居民客戶真的很多，特別是年齡比較大的客戶，他們手腳也不便了，動作也慢了，我想來過我們網(wǎng)點的很多同事也很深有感觸，有時候我們半天都顧不上喝一口水，但是XXX行長也說過“讓堅持成為零售的信仰”，我想也是有著這一份信念，才讓我們在這條路上勇往直前。在工作中有苦當(dāng)然也有樂，看到客戶滿意的笑容，夸獎我們服務(wù)真好的時候我想那個時候我的心情一定和大家一樣滿是主人翁的自豪感。有時候我會為了客戶的一個疑問加班到很晚，只等客戶回復(fù)一個滿意的表情，有時候我會為了拜訪客戶，放棄休息時間，只為把最新最適合的產(chǎn)品帶給他們，我想這就是一種對客戶、對工作，也是對自己的一種責(zé)任感吧。也是正是有這份責(zé)任感，才讓我有勇氣站在這里，敢于承擔(dān)更大的壓力和使命。
最后我想要說的，“使命必達(dá)”最初是聯(lián)邦快遞的宗旨，聯(lián)邦快遞是一家國際性速遞集團(tuán)，也是入選了20xx年全球最受歡迎的公司前十，那為什么我要把這四個字作為我整篇的主題？我記得小時候看過他們的廣告，就是飛機墜毀后，快遞員在荒島艱苦掙扎，困境堅持了五年，死里逃生后所做的第一件事就是把一直陪伴他五年的包裹第一時間送到投遞對象手中，當(dāng)時這則廣告深深震撼了我。廣告是一個企業(yè)的形象，他以簡單的圖像告訴人們，聯(lián)邦人就是如此執(zhí)著堅守，把客戶的托付當(dāng)成必須實現(xiàn)的承諾。成為讓客戶滿意的理財經(jīng)理也是我一直以來的目標(biāo)，如果競聘成功，我也希望不辜負(fù)行領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我的期望，踏踏實實做事，真正做到對客戶，使命必達(dá)！我的演講完了，謝謝大家！
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