證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法（2004年修訂）

　　第一條　為規(guī)范股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，維護(hù)借貸雙方的合法權(quán)益，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我國(guó)資本市場(chǎng)的穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱股票質(zhì)押貸款，是指證券公司以自營(yíng)的股票、證券投資基金券和上市公司可轉(zhuǎn)換債券作質(zhì)押，從商業(yè)銀行獲得資金的一種貸款方式。

　　第三條　本辦法所稱質(zhì)物，是指在證券交易所上市流通的、證券公司自營(yíng)的人民幣普通股票（A股）、證券投資基金券和上市公司可轉(zhuǎn)換債券（以下統(tǒng)稱股票）。

　　第四條　本辦法所稱借款人為依法設(shè)立并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)可經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的證券公司（指法人總部，下同），貸款人為依法設(shè)立并經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)可經(jīng)營(yíng)股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行（以下統(tǒng)稱商業(yè)銀行）。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為本辦法所指質(zhì)物的法定登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。

　　第五條　商業(yè)銀行授權(quán)其分支機(jī)構(gòu)辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)須報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案。

　　第六條　借款人通過(guò)股票質(zhì)押貸款所得資金的用途，必須符合《中華人民共和國(guó)證券法》的有關(guān)規(guī)定，用于彌補(bǔ)流動(dòng)資金的不足。

　　第七條　中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。

　　第二章　貸款人、借款人

　　第八條　申請(qǐng)開(kāi)辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的貸款人，應(yīng)具備以下條件：

　�。ㄒ唬┵Y本充足率等監(jiān)管指標(biāo)符合中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定；

　�。ǘ�）內(nèi)控機(jī)制健全，制定和實(shí)施了統(tǒng)一授信制度；

　�。ㄈ�）制定了與辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施和業(yè)務(wù)操作流程；

　�。ㄋ模┯袑Ｂ毑块T和人員負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)和管理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)；

　�。ㄎ澹┯袑ｉT的業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)，能同步了解股票市場(chǎng)行情以及上市公司有關(guān)重要信息，具備對(duì)分類股票分析、研究和確定質(zhì)押率的能力；

　�。�六）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)為應(yīng)具備的其他條件。

　　第九條　借款人應(yīng)具備以下條件：

　�。ㄒ唬┵Y產(chǎn)具有充足的流動(dòng)性，且具備還本付息能力；

　�。ǘ�）其自營(yíng)業(yè)務(wù)符合中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制比率；

　�。ㄈ�）已按中國(guó)證券監(jiān)督

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