中國(guó)建設(shè)銀行關(guān)于下發(fā)《中國(guó)建設(shè)銀行商業(yè)匯票承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)程（暫行）》的通知

　　建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行：

　　《中國(guó)建設(shè)銀行商業(yè)匯票承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)程（暫行）》（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)程》），已經(jīng)建設(shè)銀行第15次行務(wù)會(huì)正式通過�，F(xiàn)印發(fā)你們，并將有關(guān)事項(xiàng)通知如下，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

　　一、各分行要嚴(yán)格按《規(guī)程》規(guī)定辦理商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁越權(quán)、違規(guī)操作。對(duì)已經(jīng)辦理的商業(yè)匯票承兌貼現(xiàn)業(yè)務(wù)要根據(jù)《規(guī)程》要求進(jìn)行一次自查，對(duì)存在的問題予以糾正。

　　二、關(guān)于辦理承兌匯票總量限額，請(qǐng)各分行根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況和自身管理的要求，于10月20日前向總行資金計(jì)劃部提出申請(qǐng)數(shù)額，總行將根據(jù)各分行的風(fēng)險(xiǎn)控制能力和管理水平核定下達(dá)。

　　三、各一級(jí)分行要按《規(guī)程》第十四條規(guī)定，制定收取保證金的比例，并抄報(bào)總行資金計(jì)劃部備案。

　　四、要加強(qiáng)貼現(xiàn)票據(jù)保管。貼現(xiàn)票據(jù)是一種重要的有價(jià)單證，是銀行資產(chǎn)，必須妥善保管，嚴(yán)格臺(tái)帳登記制度，切實(shí)做到票據(jù)帳實(shí)相符。

　　五、附式一至四請(qǐng)各分行根據(jù)規(guī)定的內(nèi)容與格式自行印制；有關(guān)商業(yè)匯票承兌貼現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)的內(nèi)容、表式、報(bào)送程序和要求，由總行財(cái)會(huì)部另文布置。

　　附：中國(guó)建設(shè)銀行商業(yè)匯票承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)程（暫行）

　　第一章、總則

　　第一條、為進(jìn)一步規(guī)范建設(shè)銀行商業(yè)匯票承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，建立健全內(nèi)部管理和操作程序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》和國(guó)家有關(guān)金融法規(guī)，制定本管理規(guī)程（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)程》）。

　　第二條、辦理商業(yè)匯票承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)要嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及本《規(guī)程》，切實(shí)以真實(shí)、合法的商品交易為基礎(chǔ)。嚴(yán)禁無合法商品交易的商業(yè)匯票承兌和貼現(xiàn)。

　　第三條、各分行資金計(jì)劃部門、財(cái)會(huì)部門和信貸部門在辦理商業(yè)匯票承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中，要相互協(xié)調(diào)、積極配合、各司其職、各負(fù)其責(zé)。

　　第二章、商業(yè)匯票承兌

　　第四條、銀行對(duì)商業(yè)匯票的承兌是指銀行根據(jù)承兌申請(qǐng)人的申請(qǐng)，允諾對(duì)有效商業(yè)匯票按約定的日期向收款人或被背書人無條件支付票款的行為。

　　第五條、辦理銀行承兌匯票承兌的行須同時(shí)具備下列條件：

　�。ㄒ唬┒�級(jí)（地市）分行及其以上機(jī)構(gòu)；

　�。ǘ�）內(nèi)部管理完善，制度健全；

　�。ㄈ�）具有到期履行支付票款的能力。

　　縣市支行原則上不得辦理銀行承兌匯票承兌，少數(shù)管理水平高、經(jīng)營(yíng)規(guī)模大、效益好的縣市支行，確需辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)的，在事先征得總行同意后，由一級(jí)分行授權(quán)辦理。

　　第六條、銀行承兌匯票的承兌權(quán)限按上級(jí)行的貸款審批授權(quán)執(zhí)行。承兌期限最長(zhǎng)不得超過6個(gè)月。每張匯票承兌金額最高不得超過1000萬元。各級(jí)行辦理的銀行承兌匯票中，承兌申請(qǐng)人尚未足額付款的銀行承兌匯票（包括到期未付款和未到期匯票）累計(jì)金額不得超過各行流動(dòng)資金貸款余額的一定比例（具體比例或限額另行下達(dá)）。

　　第七條、銀行承兌匯票的承兌申請(qǐng)人須同時(shí)具備以下各項(xiàng)條件和要求：

　�。ㄒ唬┰诮�(jīng)辦行開立存款帳戶，經(jīng)工商部門批準(zhǔn)的國(guó)有企業(yè)、股份制企業(yè)、集體所有制工業(yè)企業(yè)、供銷合作社以及三資企業(yè)；

　　（二）以真實(shí)合法的商品交易為基礎(chǔ)，并在購(gòu)銷交易合同中注明以銀行承兌匯票作為結(jié)算工具和方式；

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