銀行理財(cái)營銷的具體活動方案

　　為了確保工作或事情能有條不紊地開展，通常需要提前準(zhǔn)備好一份方案，方案一般包括指導(dǎo)思想、主要目標(biāo)、工作重點(diǎn)、實(shí)施步驟、政策措施、具體要求等項(xiàng)目。那么應(yīng)當(dāng)如何制定方案呢？以下是小編幫大家整理的銀行理財(cái)營銷的具體活動方案，僅供參考，大家一起來看看吧。

　　深挖客戶高端需求，提升高端顧問專業(yè)服務(wù)價(jià)值，客戶高端需求主要集中在三個(gè)方面：投資理財(cái)、企業(yè)運(yùn)營、特殊需求。幫助解決客戶的切身利益問題，是體現(xiàn)私人銀行價(jià)值的核心。

　　一是從短期到長期。要深入挖掘客戶深層次理財(cái)需求，對接高收益的長期理財(cái)產(chǎn)品，既可提高客戶收益率，長時(shí)間綁定客戶資金，又能提高我行中間業(yè)務(wù)收入，并節(jié)省客戶頻繁周轉(zhuǎn)投資占用的時(shí)間與精力。對于客戶短期投資理財(cái)需求，主要通過營銷網(wǎng)上銀行和銀行卡業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)自助交易來解決。

　　二是從高管到企業(yè)。對于身為企業(yè)高管的貴賓客戶，要深入挖掘其企業(yè)金融需求，實(shí)現(xiàn)公私聯(lián)動營銷，零售業(yè)務(wù)批發(fā)做。要繼續(xù)推進(jìn)上市公司限售股股東群體拓展，將此類目標(biāo)客戶盡快納入農(nóng)行服務(wù)渠道，是搶占未來潛在客戶市場、實(shí)現(xiàn)高管服務(wù)與公司業(yè)務(wù)聯(lián)動的戰(zhàn)略舉措，全行對此務(wù)必高度重視。上市公司限售股股東高管提前消費(fèi)的信貸需求、股票減持過程中的稅務(wù)籌劃需求，可對接省行已推出的綜合服務(wù)方案。企業(yè)高管分紅的投資理財(cái)需求，可制作高端投資理財(cái)產(chǎn)品及服務(wù)方案，積極向企業(yè)宣講。上市公司股票增發(fā)，可聯(lián)系第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行產(chǎn)品定制，參與增發(fā)項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)法人部門需求與私人銀行供給的有效聯(lián)接。

　　三是從個(gè)人到家族。要深入挖掘客戶家族金融與非金融需求，努力提供家族“管家式”服務(wù)。對于高端客戶投資移民、子女出國留學(xué)等需求，可提供私人銀行跨境金融服務(wù)“、留學(xué)寶”產(chǎn)品套餐服務(wù)等；家族財(cái)富的分割、傳承，可提供私人銀行法律事務(wù)咨詢服務(wù)，以及財(cái)富保全顧問服務(wù)。

　　做好產(chǎn)品多元化的宣傳工作，聯(lián)系市電視臺、市廣播電臺和棗莊報(bào)社等媒體優(yōu)勢，投放流動字幕、語音廣告和圖片等形式的宣傳物料提高產(chǎn)品知名度；印制宣傳品，擺放、張貼海報(bào)與宣傳折頁，通過門楣LED、視頻播放等多種形式開展理財(cái)產(chǎn)品宣傳；通過戶外廣告、流動媒體及宣傳橫幅全方位營造銷售氛圍；通過產(chǎn)品宣講、網(wǎng)站理財(cái)專欄、產(chǎn)品知識和營銷技能培訓(xùn)以及內(nèi)網(wǎng)理財(cái)咨詢做好內(nèi)部員工產(chǎn)品的宣傳營銷工作。

　　開展公私聯(lián)動式營銷，進(jìn)一步完善公私部門間的橫向聯(lián)動機(jī)制，充分發(fā)揮部門間協(xié)同作戰(zhàn)能力。經(jīng)營行零售部門與對公部門加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，共同梳理并建立具有公私聯(lián)動潛力的對公客戶、高端個(gè)人客戶名單，逐戶制定公私聯(lián)動營銷方案，加強(qiáng)考核，對成功實(shí)現(xiàn)公私聯(lián)動營銷的個(gè)人、對公客戶經(jīng)理分別給予獎勵；探索建立公私聯(lián)動營銷聯(lián)席會議制度，定期對照名單分析營銷情況，解決營銷中遇到的難點(diǎn)問題，研究落實(shí)下一階段營銷目標(biāo)和措施；充分發(fā)揮電子商務(wù)在營銷對公客戶中的促進(jìn)作用，實(shí)現(xiàn)零售業(yè)務(wù)與對公業(yè)務(wù)的良性互動；在簽訂對公客戶合作協(xié)議時(shí)配套簽訂零售業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議，對高速公路、石油、通訊、電力等集團(tuán)性、系統(tǒng)性單位的個(gè)人客戶，制定批量營銷與服務(wù)方案，實(shí)現(xiàn)抓住一個(gè)系統(tǒng)、網(wǎng)羅一批客戶。聯(lián)合公司和機(jī)構(gòu)部門，開展代發(fā)工資、第三方存管等專項(xiàng)營銷活動，盤活存款源頭；與保險(xiǎn)、基金、證券、移動、高校等高端客戶資源豐富的機(jī)構(gòu)建立戰(zhàn)略聯(lián)盟，互利、互惠、強(qiáng)化合作，擴(kuò)大個(gè)人存款客戶基礎(chǔ)。

　　開展“集群”式客戶的整體營銷。以電子產(chǎn)品和理財(cái)產(chǎn)品為支撐，以“產(chǎn)品包”的形式，實(shí)施對“集群”式客戶的整體營銷。同時(shí)將電子銀行服務(wù)區(qū)建設(shè)與貴賓理財(cái)中心改造緊密結(jié)合，把電子銀行渠道建設(shè)為集交易、服務(wù)于一體的綜合性金融服務(wù)平臺，充分發(fā)揮渠道間的協(xié)同效應(yīng)。實(shí)施系列聯(lián)動營銷，持續(xù)提升網(wǎng)點(diǎn)綜合營銷能力。認(rèn)真分析個(gè)人貸款、儲蓄存款、基金、信用卡、電子銀行等產(chǎn)品的不同功能及相互間的關(guān)聯(lián)性，積極向客戶實(shí)施交叉營銷，以促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)零售業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。

　　此外，還須積極開展個(gè)人與公司業(yè)務(wù)聯(lián)動營銷，篩選對公目標(biāo)客戶，上門舉辦理財(cái)沙龍和產(chǎn)品講座，跟進(jìn)營銷網(wǎng)銀、銀行卡以及基金、理財(cái)、黃金等產(chǎn)品，提高產(chǎn)品滲透率和營銷效果。

　　（1）提升存量客戶。仔細(xì)研究行業(yè)類客戶的特征，加大對我行現(xiàn)有資產(chǎn)類客戶的挖掘力度，以我行“個(gè)人貸款存貸通”產(chǎn)品為抓手，從存量資產(chǎn)業(yè)務(wù)客戶中拓展負(fù)債業(yè)務(wù)。

　　（2）抓源頭業(yè)務(wù)拓展。加大對財(cái)政代發(fā)類、市直單位、集團(tuán)客戶、壟斷行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)等代發(fā)工資業(yè)務(wù)營銷力度，研究制訂行政企事業(yè)單位及優(yōu)質(zhì)行業(yè)代發(fā)工資考核辦法，搶抓存款源頭，拓寬個(gè)人存款增長基礎(chǔ)。

　�。�3）實(shí)施產(chǎn)品營銷。以理財(cái)產(chǎn)品作為爭奪存款的工具，達(dá)到吸引客戶、鞏固客戶的目的；通過引導(dǎo)客戶在季末等特定日期贖回理財(cái)產(chǎn)品，拉動考核關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)存款的快速增加。

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