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銀行公用賬戶向私人轉(zhuǎn)賬
2017年銀行轉(zhuǎn)賬又有哪些政策呢?2017年銀行實施的多項新規(guī)又有哪些呢?以下是PINCAI小編為大家搜集整理提供到的關(guān)于2017年銀行公用賬戶向私人轉(zhuǎn)賬,歡迎大家閱讀參考了解
2017年銀行公用賬戶向私人轉(zhuǎn)賬
12月1號新規(guī)還涉及到的內(nèi)容
1、賬戶6個月內(nèi)無活動將暫停使用
通知要求,銀行和支付機構(gòu)應當加強賬戶交易活動監(jiān)測,對開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的賬戶,銀行應當暫停其非柜面業(yè)務,支付機構(gòu)應當暫停其所有業(yè)務,銀行和支付機構(gòu)向單位和個人重新核實身份后,可以恢復其業(yè)務,
銀行公用賬戶向私人轉(zhuǎn)賬
。2、個人網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬超30萬,需再次確認
新規(guī)要求,除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外,銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務,單日累計金額超過5萬元的,應當采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式。
單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計金額分別超過100萬元、30萬元的,銀行應當進行大額交易提醒,單位、個人確認后方可轉(zhuǎn)賬。
3、同一手機號對應同一身份證
身份證號碼與聯(lián)系電話號碼一一對應。針對同一電話對應多個賬戶的情況,銀行與支付機構(gòu)需要與當事人進行確認。對于未成年人或老年人使用成年人預留手機號的情況,由當事人出具說明后可保持不變。這一規(guī)定主要是防止不法分子以同一手機號操縱多個銀行賬戶。
4、買賣賬戶、假冒開戶將面臨嚴重處罰
根據(jù)新規(guī),買賣賬戶、假冒開戶的將面臨嚴重處罰:5年內(nèi)停止其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務,3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。影響信用記錄...
12月1日起多項銀行新規(guī)將實施
1、ATM轉(zhuǎn)賬24小時內(nèi)可以撤銷
目前,銀行普遍提供轉(zhuǎn)賬實時到賬服務,但也為通信網(wǎng)絡新型違法犯罪分子和其他不法分子快速轉(zhuǎn)移資金提供了可乘之機!锻ㄖ芬髲12月1日起,不管是在柜面辦理轉(zhuǎn)賬還是在網(wǎng)上銀行等電子渠道,都有實時到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉(zhuǎn)賬方式可以選擇。
如果通過ATM轉(zhuǎn)賬,12月1日起就要24小時后轉(zhuǎn)賬資金才能到賬了。到賬時間晚了1天,給大家創(chuàng)造了一次“后悔”的機會。在轉(zhuǎn)賬后的24小時內(nèi),如果你意識到匯錯賬戶或者不想?yún)R款了,可以到發(fā)卡行柜面申請撤銷這次轉(zhuǎn)賬。
2、取消同行異地存取款、轉(zhuǎn)賬手續(xù)費
為方便個人異地生活需要,自9月30日起,央行要求3個月內(nèi)取消同行異地存取款、轉(zhuǎn)賬手續(xù)費。
這就好比手機運營商取消“漫游費”,一張卡可以跑遍全國,再也沒有異地取款收取手續(xù)費了,
資料共享平臺
《銀行公用賬戶向私人轉(zhuǎn)賬》(http://www.lotusphilosophies.com)。3、非柜面渠道轉(zhuǎn)賬筆數(shù)、額度要約定
非柜面渠道轉(zhuǎn)賬是指通過網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行、第三方支付機構(gòu)網(wǎng)站等渠道進行的轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務。
從12月1日起,如果你在銀行要求開通非柜面渠道轉(zhuǎn)賬業(yè)務,銀行工作人員會拿出一份協(xié)議讓你簽,約定今后在這些渠道轉(zhuǎn)賬時的日累計限額、筆數(shù)和年累計限額等。這么一來,如果你經(jīng)常逛淘寶或者使用微信掃碼支付,那么在簽約時就需要多留一份心了,最好根據(jù)平時交易習慣,約定適合自己的`限額和筆數(shù),否則一旦限額或者筆數(shù)超標,今后的轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務就需要去銀行柜面辦理了。
在辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務時(同行轉(zhuǎn)賬除外),單日累計金額超過5萬元的,銀行會采用數(shù)字證書或電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式。數(shù)字證書也就是U盾,電子簽名也很常見,比如通過平板電腦進行確認。
《通知》還規(guī)定,個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬日累計超過30萬元的,銀行應當進行大額交易提醒,個人確認后才可以轉(zhuǎn)賬。周經(jīng)理說,對于經(jīng)常要大額匯款的人來說,可能會麻煩一點,每次都需要確認,建議還是直接去銀行更方便。
4、一個人在一家銀行只能辦一張借記卡
《通知》規(guī)定,從12月1日起,同一個人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶,已開立Ⅰ類戶,再新開戶的,應當開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶,在同一家支付機構(gòu)只能開立一個Ⅲ類戶。
Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶是什么?這么理解吧,Ⅰ類戶好比“老婆的賬戶”,是資金進出的“總龍頭”,一般是借記卡,具有存取現(xiàn)金、理財、轉(zhuǎn)賬、繳費支付等全部功能,消費和轉(zhuǎn)賬支付沒有額度限制。Ⅱ類戶可以看成“老公的賬戶”,可存款但不能取,且只能轉(zhuǎn)給“老婆的賬戶”(Ⅰ類賬戶)。雖然不能對外轉(zhuǎn)賬,但是理財和替老婆清空購物車的功能還是有的,因為可以在支付平臺上消費,只是單日支付限額1萬元。Ⅲ類戶是“孩子的賬戶”,只能用于網(wǎng)絡支付、線下手機支付等小額消費,賬戶余額不能超過1000元。
那么在2016年12月1日前已經(jīng)開立的多個Ⅰ類戶怎么辦?會不會受到此次規(guī)定影響?周經(jīng)理讓大家放心,之前開立的Ⅰ類戶不受此次規(guī)定影響,仍然保持正常使用。不過,《通知》要求銀行對12月1日前同一個人開立多個Ⅰ類戶的情況進行排查,核實個人開立多個賬戶的合理性。個人開戶數(shù)量較多的,銀行會要求個人作出相應說明。個人無法說明合理性的,銀行會引導個人歸并多余的賬戶,或者將一些主要用于網(wǎng)絡支付或小額高頻支付的賬戶降為Ⅱ類或Ⅲ類戶。
支付寶、微信轉(zhuǎn)賬12月起將限筆數(shù)
《通知》對支付寶、微信支付等支付機構(gòu)的個人支付賬戶進行了約束。與對銀行的要求類似,自12月1日起,非銀行支付機構(gòu)為個人開立支付賬戶的,同一個人在同一家支付機構(gòu)只能開立一個全功能支付賬戶。同時要求,支付機構(gòu)自12月1日起,在為單位和個人開立支付賬戶時,應當與單位和個人簽訂協(xié)議,約定支付賬戶與支付賬戶、支付賬戶與銀行賬戶之間的日累計轉(zhuǎn)賬限額和筆數(shù),超出限額和筆數(shù)的,不得再辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務。
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