理財規(guī)劃師-國家職業(yè)資格證書

理財規(guī)劃師——國家職業(yè)資格證書

相關背景

理財規(guī)劃師（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）是運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

　　　 美國《福布斯》雜志評選本世紀十大收入最高的職業(yè)，理財規(guī)劃師排名第二。

在西方，理財規(guī)劃從業(yè)人員有著較高的經(jīng)濟收入。據(jù)美國財務趨勢調查報告顯示，注冊理財規(guī)劃師的收入已達年薪30萬美元，很多人遠遠超出這一數(shù)字。目前，我國銀行業(yè)、保險業(yè)等領域的理財規(guī)劃從業(yè)人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上。

　　　 在我國，理財規(guī)劃已經(jīng)興起，從業(yè)隊伍迅速發(fā)展壯大。隨著銀行儲蓄利率的不斷調低，傳統(tǒng)的、單一的投資方式已不能適應人們的需求，各種投資渠道應運而生；同時，我國的股票市場、債券市場、商品期貨市場、黃金市場等都已初具規(guī)模，投資的專業(yè)性和復雜性開始凸現(xiàn)。在這種情況下，人們對專業(yè)理財服務的需求不斷看漲。據(jù)專業(yè)理財網(wǎng)站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人愿意為理財服務支付費用。

　　隨著我國金融服務業(yè)的發(fā)展，金融機構不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新。個人理財成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”顧問式服務模式的轉型中，其個人理財業(yè)務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業(yè)的個人理財規(guī)劃師及對其從業(yè)人員進行專業(yè)的理財培訓。在美國等17個國家和地區(qū)中，個人理財規(guī)劃（PFP）課程是權威的個人理財專業(yè)人才的必修課程。大學教育已經(jīng)成為PFP課程教育的主要基地。為了推動國家理財規(guī)劃師（CFP）教育的快速發(fā)展，滿足金融服務業(yè)的需要，培養(yǎng)既符合國際金融發(fā)展新理念，又適應中國國情；既精通金融理論，又擅長營銷實踐的個人理財專業(yè)人才，開設CFP課程，以滿足市場對新型專業(yè)人才的需要。

理財規(guī)劃師課程設置

　(以最終統(tǒng)考內容設置確定課程）

序號

課程內容

類別

序號

課程內容

類別

1

理財規(guī)劃概要

基本理論

13

理財規(guī)劃流程

實務操作

2

摸底測試　

模擬考試

14

股票債券投資實務

實務操作

3

貨幣金融

基本理論

15

外匯理財實務

實務操作

4

宏觀經(jīng)濟分析

基本理論

16

基金理財實務

實務操作

5

財務與會計

基本理論

17

不動產(chǎn)投資實務

實務操作

6

投資管理

基本理論

18

信托原理與實務

實務操作

7

稅收與社會保障

基本理論

19

保險規(guī)劃

實務操作

8

消費支出管理

基本理論

20

稅收籌劃

實務操作

9

保險支出管理

基本理論

21

個人信托與遺產(chǎn)規(guī)劃

實務操作

10

實業(yè)投資

基本理論

22

綜合理財案例分析

實務操作

11

理財相關法律

基本理論

23

職業(yè)道德與綜合模擬

實務操作

12

理財計算

實務操作

-

　

　

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