銀行堵截電信詐騙簡(jiǎn)報(bào)
在社會(huì)發(fā)展不斷提速的今天，我們每個(gè)人都可能會(huì)接觸到簡(jiǎn)報(bào)，簡(jiǎn)報(bào)的寫作既不同于文字作品，也不同于評(píng)論文章。那么你有真正了解過(guò)簡(jiǎn)報(bào)嗎？下面是小編精心整理的銀行堵截電信詐騙簡(jiǎn)報(bào)，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。
銀行堵截電信詐騙簡(jiǎn)報(bào)1
近日，因疫情影響，浦發(fā)銀行重慶分行多家網(wǎng)點(diǎn)開啟了“暫停營(yíng)業(yè)，居家辦公”的工作模式，但各項(xiàng)業(yè)務(wù)并未停止。居家辦公期間，浦發(fā)銀行永川支行員工通過(guò)電話、微信方式協(xié)助客戶堵截了3萬(wàn)元電信詐騙資金損失。
經(jīng)了解，伍某為個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶，因急需資金，通過(guò)抖音鏈接添加了自稱浦發(fā)銀行貸款客服人員的微信，并在其指導(dǎo)下下載了浦發(fā)銀行APP。伍某稱，為完成貸款賬戶激活，自己已按客服指導(dǎo)通過(guò)農(nóng)行及建行轉(zhuǎn)賬3萬(wàn)多元至對(duì)方指定個(gè)人賬戶。伍某表示客服將工作證件已發(fā)至微信，貸款流程也講述清楚，并且客服指導(dǎo)下載的'“浦發(fā)銀行APP”能看到已轉(zhuǎn)入的3萬(wàn)多元資金，貸款審批僅差最后一步，故希望該行能及時(shí)完成開卡和轉(zhuǎn)賬，以便盡快完成放款。
聽到這里，該行員工憑借工作經(jīng)驗(yàn)，意識(shí)到這是一起典型的電信詐騙案件，通過(guò)對(duì)伍某進(jìn)一步的細(xì)致講解，讓其意識(shí)到了事情的嚴(yán)重性。在支行員工幫助下，伍某停止了本次匯款并報(bào)警，避免了3萬(wàn)元資金損失。
通過(guò)此真實(shí)電信詐騙案例看出，一是不法分子冒用銀行名義，抓住受害者急需資金的迫切心理，誘導(dǎo)受害者點(diǎn)擊虛假鏈接，下載虛假APP，再以各種理由指導(dǎo)客戶將資金轉(zhuǎn)入指定的不法賬戶，并誤導(dǎo)客戶通過(guò)虛假APP能查看自己轉(zhuǎn)入的資金，讓客戶信以為真，一步步掉入圈套。
二是利用假銀行APP伎倆。本案例是明顯的利用假銀行APP實(shí)施電信詐騙的伎倆，下載的虛假銀行APP看起來(lái)非常逼真，客戶從表面上很難判斷其真假，讓客戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)有所松懈。
疫情停業(yè)期間，該行員工居家辦公，仍積極協(xié)助客戶解決問題，憑借敏銳的判斷力協(xié)助客戶避免了資金損失，得到了客戶高度認(rèn)可。
銀行堵截電信詐騙簡(jiǎn)報(bào)2
“真的太感謝你們了，沒有你們的認(rèn)真負(fù)責(zé)，我還要繼續(xù)被騙！”20xx年6月23日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行泗洪虹州支行柜面人員憑借敏銳的觀察力和責(zé)任心，幫助客戶成功堵截一起電信詐騙案件，及時(shí)為客戶避免經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元，守住了客戶的“錢袋子”。
當(dāng)日下午四點(diǎn)二十分左右，一名女性客戶來(lái)到農(nóng)行泗洪虹州支行辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理嚴(yán)格按照反詐工作要求進(jìn)行“三看兩問一核對(duì)”。經(jīng)詢問得知，該客戶想與某部隊(duì)做糧油生意，需要將資金先匯過(guò)去，待對(duì)方發(fā)貨后再返還，對(duì)于對(duì)方提供的他行匯款賬號(hào)，一開始說(shuō)是海南，一會(huì)又說(shuō)是陜西，完全不清楚收款人具體的交易信息，且網(wǎng)點(diǎn)工作人員通過(guò)系統(tǒng)均未查找到所謂的.收款行。了解事情經(jīng)過(guò)后，網(wǎng)點(diǎn)工作人員立即意識(shí)到這一情況與詐騙套路類似，耐心地勸客戶道，部隊(duì)有專門的軍糧采購(gòu)渠道，一般不會(huì)與個(gè)人直接發(fā)生交易，而且在與對(duì)方不熟悉、也未簽訂合同的情況下，不能輕信網(wǎng)絡(luò)，否則會(huì)造成重大資金損失，但是客戶表示，自己已在其他銀行辦理過(guò)8萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。在征得客戶同意后，網(wǎng)點(diǎn)工作人員查閱了客戶的轉(zhuǎn)賬記錄，發(fā)現(xiàn)該客戶將8萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給不同的賬戶，即判定為一起典型的電信詐騙事件，但客戶仍不聽勸阻執(zhí)意要求匯款。
本著對(duì)客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度，網(wǎng)點(diǎn)工作人員一邊終止辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一邊報(bào)警處置。當(dāng)?shù)嘏沙鏊藛T到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后向該客戶展示“國(guó)家反詐中心”APP上相關(guān)欺詐案例，網(wǎng)點(diǎn)工作人員也向客戶展示了媒體報(bào)道的類似詐騙案例，經(jīng)過(guò)民警和農(nóng)行工作人員的輪番勸導(dǎo)，客戶才恍然大悟，連聲道謝，并感慨自己幸虧遇到了細(xì)心負(fù)責(zé)的農(nóng)行工作人員。
這起事件的成功堵截，得益于農(nóng)行宿遷分行在日常工作中認(rèn)真落實(shí)反欺詐工作要求，面對(duì)層出不窮各類詐騙事件，該行堅(jiān)持常態(tài)化開展反欺詐專題知識(shí)培訓(xùn)，強(qiáng)化警銀聯(lián)動(dòng)，充分發(fā)揮派駐公安部門反欺詐中心和網(wǎng)點(diǎn)反欺詐陣地作用。20xx年以來(lái)，累計(jì)受理各類司法查詢40份，堵截電信欺詐67筆、涉及金額27.4萬(wàn)元，刊發(fā)《涉案情況通報(bào)》2期，從源頭上防范和杜絕案件發(fā)生，全力以赴守護(hù)好百姓“錢袋子”。
銀行堵截電信詐騙簡(jiǎn)報(bào)3
網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)為不法分子提供了另一施騙途徑，他們通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)，博取網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)好友的信任、同情，誘騙被害人直接轉(zhuǎn)賬或假借“公益”名義高價(jià)購(gòu)買低廉商品。近日，工商銀行溫州樂清虹橋支行堵截了一起以“幫助他人困難“為名義的電信詐騙，讓客戶收起了錯(cuò)誤的“同情”，避免了資金損失。
近日，一名女性客戶楊某某，前來(lái)樂清虹橋工行辦理定期賬戶提前支取3萬(wàn)元，匯款給一個(gè)叫朱某某的賬戶�？头�(jīng)理與客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，溝通了解得知，客戶是通過(guò)抖音軟件認(rèn)識(shí)這個(gè)朱某某，現(xiàn)實(shí)中未見過(guò)面。詢問客戶匯款用途，客戶稱對(duì)方有困難，幫助對(duì)方。網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)理立刻引起警惕，深入與客戶溝通并得到客戶的同意后，查看了部分抖音上的'內(nèi)容�；九袛嗫蛻粼庥鲭娦旁p騙，并深入對(duì)客戶進(jìn)行防電信詐騙的宣傳且將一些電信詐騙的宣傳折頁(yè)給客戶看，客戶并不能理解。后網(wǎng)點(diǎn)工作人員聯(lián)系當(dāng)?shù)嘏沙鏊杆俪鼍�，�?lái)到網(wǎng)點(diǎn)對(duì)這位客戶進(jìn)行勸導(dǎo)并帶回派出所。
本次事件中，銀行工作人員秉著高度的責(zé)任心和耐心，對(duì)到店客戶匯款的“四必問”工作做到了詳細(xì)詢問、了解，并對(duì)客戶進(jìn)行耐心的講解電信詐騙的手段。成功阻止了客戶匯款，且保護(hù)了客戶的資金安全。柜面是保護(hù)客戶資金安全的最后一道防線，工商銀行一定會(huì)樹立好責(zé)任意識(shí)，提高關(guān)于涉詐涉案交易的敏感度，以堅(jiān)定、謹(jǐn)慎的態(tài)度合規(guī)操作，保障客戶資金安全、促進(jìn)社會(huì)金融穩(wěn)定發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。
工商銀行提醒廣大市民群眾，撫平濟(jì)困、助人為樂是中華民族的傳統(tǒng)，但也不乏有人通過(guò)裝困難、裝可憐等方式騙取他人錢財(cái)，對(duì)于社交平臺(tái)認(rèn)識(shí)的網(wǎng)友，一定要警惕對(duì)待，切莫親信，隨意轉(zhuǎn)賬。
銀行堵截電信詐騙簡(jiǎn)報(bào)4
近日，郵儲(chǔ)銀行德州市分行平原縣恩城營(yíng)業(yè)所在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，成功堵截一起電信詐騙，避免了客戶的財(cái)產(chǎn)損失。
據(jù)了解，當(dāng)時(shí)一位84歲老大爺?shù)皆摼W(wǎng)點(diǎn)要求辦理兩筆匯款業(yè)務(wù)合計(jì)8228元。網(wǎng)點(diǎn)工作人員見客戶年齡較大，且是地址匯款，詢問匯款用途、是否認(rèn)識(shí)對(duì)方和用途，老大爺支支吾吾，避而不答，覺得可疑，便耐心勸說(shuō)，提示現(xiàn)在老年詐騙特別多，不要輕信陌生人，一定核實(shí)無(wú)誤再辦理。
在工作人員勸說(shuō)下，老大爺從口袋里拿出一張宣傳頁(yè)，上面寫有“馬上擁有十萬(wàn)元現(xiàn)鈔的.方法，匯500元代辦手續(xù)費(fèi)馬上擁有10萬(wàn)，絕對(duì)真實(shí)，法律擔(dān)保”等內(nèi)容，老大爺稱跟對(duì)方聯(lián)系了，對(duì)方保證收到手續(xù)費(fèi)后就給10萬(wàn)元，手續(xù)費(fèi)越多給的越多。網(wǎng)點(diǎn)員工一眼辨別出這是騙人的伎倆，勸說(shuō)客戶不要上當(dāng)，客戶不聽勸阻，執(zhí)意匯款。最終網(wǎng)點(diǎn)撥通了報(bào)警電話，民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)了解情況后，共同勸說(shuō)客戶，老大爺才醒悟過(guò)來(lái)，感到后怕，如果匯款后果不堪設(shè)想。
此次成功堵截電信詐騙，保障了客戶的資金安全，避免了客戶資金損失，取得了客戶信任。目前詐騙的形式較多，該行為客戶服務(wù)時(shí)多提醒客戶，同時(shí)加強(qiáng)培養(yǎng)客戶的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，避免上當(dāng)受騙。今年以來(lái)，累計(jì)堵截各類電信詐騙20起，為客戶避免資金損失56萬(wàn)元。
該行將繼續(xù)以“守好客戶的‘錢袋子’，維護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全及金融秩序”為己任，進(jìn)一步加大反電信詐騙宣傳和涉案賬戶治理力度，增強(qiáng)公眾的防詐意識(shí)，為維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。
銀行堵截電信詐騙簡(jiǎn)報(bào)5
近日，金金從成都農(nóng)商銀行金堂支行了解道，該行北部灣分理處成功堵截一起電信詐騙案件，為客戶避免了5萬(wàn)元人民幣的資金損失。
9月1日，市民徐某攜其母親來(lái)到成都農(nóng)商銀行金堂北部灣分理處辦理匯款業(yè)務(wù)。進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)后，客戶急匆匆地找到客戶經(jīng)理咨詢征信問題，并表示要立即匯款5萬(wàn)元處理征信異常的問題。客戶經(jīng)理聽聞客戶描述后，發(fā)現(xiàn)客戶匯款理由可疑，基于職業(yè)敏感性，初步懷疑該客戶遭遇電信詐騙。于是一邊安撫客戶情緒，一邊詢問客戶匯款具體原因。銀行工作人員經(jīng)過(guò)與客戶深入溝通，原來(lái)這位徐姓客戶8月31日在一個(gè)名為“安逸花”的APP上申請(qǐng)借款3萬(wàn)元，申請(qǐng)成功并綁定銀行卡后，發(fā)現(xiàn)所借的'3萬(wàn)元無(wú)法提現(xiàn)。隨后不久客戶就接到自稱是“安逸花”借貸公司工作人員的電話，告訴客戶借款無(wú)法提現(xiàn)的原因是“客戶征信異常，”并告知其必須先按照借貸公司要求匯款12.2萬(wàn)元處理征信異常后才能完成提現(xiàn)流程�？蛻艚拥诫娫捄笠淹ㄟ^(guò)其他銀行向借貸公司工作人員提供的賬戶匯款共計(jì)7.2萬(wàn)元。下午，借貸公司工作人員再次打來(lái)電話，告訴客戶還需要再匯款5萬(wàn)元才能處理征信異常。于是客戶攜其母親焦急地來(lái)到成都農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)，想要支取其母親在該行的存單用于匯款。
了解情況后，營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理基本認(rèn)定徐某遭遇了電信詐騙，并為客戶詳細(xì)分析了犯罪分子的詐騙伎倆，及時(shí)阻止客戶再次匯款，并幫助客戶撥打報(bào)警電話。經(jīng)過(guò)耐心講解，客戶終于意識(shí)到自己遇到了詐騙，最終放棄匯款，避免了5萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失。目前，公安機(jī)關(guān)已立案?jìng)刹椤Ｍ瑫r(shí)，客戶經(jīng)理向客戶耐心講解了支付結(jié)算、反洗錢、反電信詐騙相關(guān)知識(shí)，告誡客戶遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)借貸，有融資需求請(qǐng)選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)。接到要求轉(zhuǎn)賬的電話不輕信、不轉(zhuǎn)賬，提高防范意識(shí)，保護(hù)好自己的財(cái)產(chǎn)安全。
銀行堵截電信詐騙簡(jiǎn)報(bào)6
近日，郵儲(chǔ)銀行鄲城縣支行成功堵截一起信貸資金電信詐騙案件，幫助群眾挽回3萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失。
11月9日下午6點(diǎn)多，鄲城縣徐莊行政村教師王某華電話聯(lián)系該行信貸客戶經(jīng)理崔雪梅，稱有該行工作人員聯(lián)系，要求其操作手機(jī)銀行將貸款資金轉(zhuǎn)賬至第三方賬戶;該行客戶經(jīng)理接到電話后，憑借多年來(lái)積累的工作經(jīng)驗(yàn)，察覺到異常，讓客戶立即停止所有轉(zhuǎn)賬交易操作并電話報(bào)警，并在第一時(shí)間通過(guò)該行的信貸系統(tǒng)查詢王某華貸款授信和支用情況。當(dāng)時(shí)客戶經(jīng)理收到王某華手機(jī)銀行線上支用貸款3萬(wàn)元的辦公信息提醒，調(diào)閱系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)王某華3萬(wàn)元貸款資金仍未轉(zhuǎn)走，及時(shí)聯(lián)系提醒客戶先將資金先轉(zhuǎn)至家人賬戶，防止詐騙分子將貸款資金劃走。
隨后，客戶經(jīng)理通過(guò)與王某華的'電話交流了解到，詐騙分子冒充該行工作人員，電話聯(lián)系并引導(dǎo)客戶操作手機(jī)銀行申請(qǐng)線上消費(fèi)貸款，授信額度10萬(wàn)元，詐騙分子要求客戶支用貸款3萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬至第三方賬戶�？蛻敉跄橙A在操作轉(zhuǎn)賬最后一步時(shí)，心中存疑，遂及時(shí)聯(lián)系該行客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理第一時(shí)間通過(guò)系統(tǒng)查詢并勸阻客戶停止向第三方賬戶轉(zhuǎn)賬，所以未造成客戶王某華的資金損失。
11月10日上午，客戶王某華到該行現(xiàn)場(chǎng)辦理了貸款結(jié)清手續(xù)，同時(shí)為鄲城支行信貸部送來(lái)錦旗，對(duì)該行信貸客戶經(jīng)理崔雪梅以優(yōu)質(zhì)高效的信貸服務(wù)幫助其挽回經(jīng)濟(jì)損失表示了由衷的感謝。
近年來(lái)，郵儲(chǔ)銀行鄲城支行通過(guò)線下發(fā)放反詐折頁(yè)、線上下載播放反詐宣傳片、與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)加強(qiáng)合作等多種措施，反詐工作成效顯著。該行工作人員表示，“當(dāng)前電信詐騙花招不斷翻新，類似的電信詐騙事件時(shí)有發(fā)生，從騙取存款轉(zhuǎn)移到騙取貸款，受騙群體集中在社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足的年輕人及防騙意識(shí)不足的老年人，這就提示我們銀行人，在做好反詐宣傳的同時(shí)，繼續(xù)加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)金融安全知識(shí)學(xué)習(xí)，快速識(shí)別和應(yīng)對(duì)電信詐騙，為建立安全穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)金融力量�！�
銀行堵截電信詐騙簡(jiǎn)報(bào)7
20xx年11月14日上午9點(diǎn)半左右，客戶田某（女）走進(jìn)全椒農(nóng)商行馬廠支行營(yíng)業(yè)廳。該客戶準(zhǔn)備通過(guò)手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬匯款2萬(wàn)元，詢問網(wǎng)點(diǎn)工作人員如何操作。網(wǎng)點(diǎn)工作人員詢問其匯款用途，該客戶含糊不清，說(shuō)不出具體用途，但仍堅(jiān)持轉(zhuǎn)賬匯款。
網(wǎng)點(diǎn)工作人員通過(guò)了解得知，該客戶通過(guò)微信上面認(rèn)識(shí)了一名自稱是美國(guó)軍官的陌生人，聲稱準(zhǔn)備退休后到中國(guó)生活，現(xiàn)有250萬(wàn)美金通過(guò)快遞寄到中國(guó)，但是過(guò)海關(guān)時(shí)被查扣，現(xiàn)急需2萬(wàn)元辦理手續(xù)，讓該客戶轉(zhuǎn)2萬(wàn)元到其指定賬戶，承諾后期會(huì)給予更多補(bǔ)償。
該行網(wǎng)點(diǎn)工作人員聽完客戶描述后，斷定這是一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，當(dāng)即撥打110報(bào)警。派出所民警和網(wǎng)點(diǎn)工作人員共同對(duì)該客戶進(jìn)行勸說(shuō)、普及反電詐知識(shí)，該客戶這才意識(shí)到自己上當(dāng)受騙，及時(shí)停止轉(zhuǎn)賬并刪除詐騙人微信。
銀行堵截電信詐騙簡(jiǎn)報(bào)8
1月27日，一位七旬老人神色匆忙的來(lái)到興業(yè)銀行新吳支行，稱其收到電話通知，有一筆信用卡欠款需要匯款歸還，否則會(huì)影響自身信用。由于這位老人年齡較大，匯款金額較高，且對(duì)還款、轉(zhuǎn)賬對(duì)方身份等相關(guān)情況表述模糊，經(jīng)辦柜員立即引起了警覺，并立刻呼叫主管前來(lái)了解情況。經(jīng)進(jìn)一步詢問核實(shí)發(fā)現(xiàn)，老人所稱“催款客服”號(hào)碼并非銀行客服固定電話，而是移動(dòng)電話號(hào)碼；催收的欠款是所謂的.十年前借款；現(xiàn)在催收是因?yàn)榻詹奴@取老人聯(lián)系方式等牽強(qiáng)理由。種種跡象表明，老人是遇到了電信詐騙，隨即經(jīng)辦柜員耐心的向老人分析其中疑點(diǎn)，阻止老人繼續(xù)向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬，并建議老人前往就近的銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行相關(guān)信息確認(rèn)，有效勸阻了老人向不明身份人員轉(zhuǎn)賬的行為，避免了個(gè)人財(cái)產(chǎn)受到損失。
其實(shí)，這起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙事件是興業(yè)銀行無(wú)錫分行一個(gè)月內(nèi)遇到的第二起。早在1月18日，興業(yè)銀行江陰迎陽(yáng)路社區(qū)支行還幫助一位聽力殘障人士成功堵截一起柜面轉(zhuǎn)賬電信詐騙事件，挽回?fù)p失一萬(wàn)元。
銀行堵截電信詐騙簡(jiǎn)報(bào)9
近日，郵儲(chǔ)銀行成都市高新區(qū)支行成功堵截一起使用假身份證辦理公司賬戶變更業(yè)務(wù)涉嫌電信詐騙的案件。
當(dāng)日，自稱是某公司法人和經(jīng)辦人的兩位人員，來(lái)到郵儲(chǔ)銀行成都市高新區(qū)支行申請(qǐng)辦理法人變更業(yè)務(wù)。銀行工作人員與客戶溝通業(yè)務(wù)需求后，在核實(shí)相關(guān)人員身份證原件時(shí)，發(fā)現(xiàn)其中財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人身份證字體模糊，證件反光明顯，較為可疑。憑借敏銳的職業(yè)習(xí)慣，銀行工作人員對(duì)該身份證進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查，經(jīng)核查，系統(tǒng)顯示其證件號(hào)不合法，工作人員即刻引起警覺，進(jìn)一步與法人溝通公司情況，發(fā)現(xiàn)法人對(duì)公司基本情況完全不了解，且與經(jīng)辦人員的口徑完全不一致。該法人為外地人，經(jīng)辦人員為第三方公司，與銀行4月堵截的另一起涉案賬戶情形極為相似。
為此，銀行工作人員初步判定該賬戶存在可疑，并立即向公安部門報(bào)告了情況。警察迅速趕到銀行網(wǎng)點(diǎn)，了解情況后將該兩名人員帶到派出所。當(dāng)天晚上，警察致電銀行工作人員表示，經(jīng)專業(yè)司法鑒別，客戶提供的'身份證為假證，客戶存在違反金融秩序及冒用他人身份證情況，高度符合電信詐騙用戶特征，將進(jìn)一步進(jìn)行調(diào)查。
郵儲(chǔ)銀行成都市高新區(qū)支行工作人員以敏銳的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，成功攔截了這起電信詐騙案的發(fā)生。今后，郵儲(chǔ)銀行成都市高新區(qū)支行將始終堅(jiān)決落實(shí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，多渠道、多方式防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生，維護(hù)正常的金融秩序。
銀行堵截電信詐騙簡(jiǎn)報(bào)10
近日，一名女子來(lái)到農(nóng)行上海奉賢通陽(yáng)路支行欲辦理境外匯款業(yè)務(wù)。該客戶自稱要為其在國(guó)外的親戚匯一筆1500美金。網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理認(rèn)真詢問其與收款人是否認(rèn)識(shí)，是否知道對(duì)方卡號(hào)。該名客戶稱沒有卡號(hào)，而是向大堂經(jīng)理出示了一條網(wǎng)頁(yè)鏈接。
此舉引起了大堂經(jīng)理的高度警覺，隨即再次詢問客戶轉(zhuǎn)賬原因。面對(duì)大堂經(jīng)理的詢問，客戶突然表現(xiàn)得十分抗拒，不愿透露更多的信息。大堂經(jīng)理當(dāng)即意識(shí)到其可能遭遇了電信詐騙，立刻撥通了報(bào)警電話。期間雖然網(wǎng)點(diǎn)工作人員不斷勸阻客戶，但客戶情緒激動(dòng)，并表示自己要到別的銀行辦理該業(yè)務(wù)。最終通過(guò)民警和銀行工作人員的共同努力，在網(wǎng)點(diǎn)門口的公交站旁成功攔下客戶，避免其前往其他銀行再次匯款。
在民警的'反詐教育下，該名女子恍然大悟，意識(shí)到對(duì)方為詐騙分子，慶幸自己沒有轉(zhuǎn)賬，并對(duì)民警和銀行工作人員表示了感謝。正是網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理的警覺與耐心才讓她避免了財(cái)產(chǎn)損失。同時(shí)她也表示要用自己的事例給周圍的朋友提個(gè)醒，防止他人再次遭到詐騙。
銀行堵截電信詐騙簡(jiǎn)報(bào)11
近日，民生銀行沈陽(yáng)分行黃河大街支行及時(shí)發(fā)現(xiàn)并成功堵截了一起電信詐騙案件，幫助客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失3萬(wàn)余元。當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)對(duì)此贊譽(yù)有加，并作為優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)在同業(yè)宣講。
時(shí)間回到4月18日這一天，薛某來(lái)到民生銀行沈陽(yáng)黃河大街支行，申請(qǐng)開立一類借記卡。該支行員工秉承認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度和過(guò)硬的業(yè)務(wù)水平，堅(jiān)決貫徹賬戶分類分級(jí)管理要求，嚴(yán)格落實(shí)優(yōu)化賬戶服務(wù)與賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控并重的要求，有效識(shí)別客戶，在滿足客戶開卡需求的同時(shí)，為其設(shè)置非柜面出金額度5000元。
后經(jīng)核實(shí)，薛某為實(shí)施電信詐騙嫌疑人，由于在開卡時(shí)，民生銀行沈陽(yáng)黃河大街支行員工為卡片合理設(shè)置了日限額，使犯罪分子無(wú)法大額轉(zhuǎn)移資金，最終賬戶內(nèi)3萬(wàn)余元涉案資金得以截留。
一直以來(lái)，民生銀行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門相關(guān)要求，在為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效金融服務(wù)的同時(shí)，堅(jiān)持將客戶身份識(shí)別、堵截涉案賬戶等工作抓實(shí)抓細(xì)，牢筑反電信詐騙防護(hù)網(wǎng)，切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者的.切身利益。
民生銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來(lái)，該行將繼續(xù)秉承“服務(wù)大眾、情系民生”的企業(yè)使命，積極踐行反電信詐騙宣傳和治理工作，增強(qiáng)公眾的防詐意識(shí)和能力，為維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定貢獻(xiàn)金融力量。
銀行堵截電信詐騙簡(jiǎn)報(bào)12
張家口銀行成功堵截一起電信詐騙案件，以專業(yè)、審慎地職業(yè)敏感，為客戶保全資金20余萬(wàn)元，贏得客戶及家屬的高度認(rèn)可和真誠(chéng)感謝！
20xx年7月23日，一名女性客戶來(lái)張家口銀行晉州支行辦理銀行卡開戶業(yè)務(wù)，客戶戴口罩、墨鏡和遮陽(yáng)帽，裝扮神秘，且神色緊張，大堂經(jīng)理察覺客戶異常，詢問客戶辦理銀行卡的用途，客戶聲稱因資金周轉(zhuǎn)，要求把4筆定期存單，共計(jì)20萬(wàn)元全部提前支取存入銀行卡。大堂經(jīng)理在做了風(fēng)險(xiǎn)提示后，便引導(dǎo)客戶通過(guò)個(gè)人微信銀行預(yù)約開卡，突然發(fā)現(xiàn)客戶的手機(jī)一直在微信語(yǔ)音中，在操作過(guò)程中客戶一直遮擋手機(jī)，且語(yǔ)音通話的另一方告知客戶不要聽信銀行工作人員說(shuō)什么。大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)異常立即警惕起來(lái)，用手勢(shì)提示柜員注意風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎開卡。
柜員再三提示客戶是否認(rèn)識(shí)電話里的人，注意防范電信詐騙，但客戶執(zhí)意開卡，柜員以系統(tǒng)故障為由拖住客戶，立即上報(bào)會(huì)計(jì)主管，判斷該客戶遭遇電信詐騙。柜員用電話撥打客戶手機(jī)強(qiáng)行中斷其微信語(yǔ)音電話，由大堂經(jīng)理對(duì)客戶進(jìn)行案例講解和細(xì)心勸阻。經(jīng)過(guò)不厭其煩的.勸說(shuō)，客戶幡然醒悟自己陷入騙局。
經(jīng)了解，客戶于案發(fā)前接到電話，對(duì)方聲稱是北京市公安局的，并準(zhǔn)確說(shuō)出了客戶的姓名和身份證號(hào)，并詢問客戶是不是從北京回來(lái)的，根據(jù)疫情防控要求需要隔離，客戶表示從未去過(guò)北京，對(duì)方聲稱客戶的信息被人冒用了而且涉及洗錢，為了偵破案件，需要客戶將資金存入銀行卡中來(lái)配合公安局調(diào)查其交易流水，為了取得客戶信任，不法分子還與客戶互加了微信好友，并與客戶進(jìn)行了視頻通話，不法分子穿著警服，這才騙取了客戶的信任。因客戶沒有銀行卡，才按照不法分子的指示來(lái)到張家口銀行開卡，最終不法分子的騙局被銀行識(shí)破，保全了客戶資金20余萬(wàn)元。為了客戶資金安全，張家口銀行工作人員引導(dǎo)客戶安裝了國(guó)家反詐APP,客戶對(duì)張家口銀行工作人員表達(dá)了高度認(rèn)可和真誠(chéng)感謝！
近年，電信詐騙的手段不斷出新，居民百姓很容易上當(dāng)受騙，張家口銀行強(qiáng)化案防教育，提升員工反詐能力，深入企業(yè)、社區(qū)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)開展多渠道反詐宣傳和國(guó)家反詐APP推廣工作，努力為全社會(huì)防范電信詐騙工作貢獻(xiàn)一份力量。
銀行堵截電信詐騙簡(jiǎn)報(bào)13
近年來(lái)，電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪問題日益突出，越來(lái)越多群眾的利益受到侵害。西咸新區(qū)支行積極履行社會(huì)責(zé)任，始終高度重視防范電信詐騙、反洗錢警鐘長(zhǎng)鳴、防范非法集資等金融知識(shí)的宣傳，不斷提高工作人員和客戶的防范詐騙意識(shí)，共同守住老百姓的“錢袋子”。20xx年7月5日，農(nóng)行西咸新區(qū)支行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)西咸路支行在大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理的密切配合下，成功堵截一起電信詐騙案件，避免了客戶財(cái)產(chǎn)損失，贏得了客戶及其家人的一致好評(píng)。
當(dāng)天下午，西咸路支行大堂經(jīng)理李夢(mèng)迪接待了一位神色慌張的中年男性客戶，該客戶語(yǔ)無(wú)倫次地表示需要辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理先安撫客戶不要著急，同時(shí)詢問客戶轉(zhuǎn)賬用途。客戶表示自己在京東金融上申請(qǐng)免息貸款，京東客服人員指導(dǎo)他用手機(jī)繳納貸款保證金和征信不良處理費(fèi)用，可是自己年齡大了不會(huì)手機(jī)轉(zhuǎn)賬所以到銀行來(lái)辦理業(yè)務(wù)。
大堂經(jīng)理李夢(mèng)迪征得客戶同意后，查看了客戶與所謂的客服人員的聊天記錄，察覺該客戶可能遇到了電信詐騙，于是第一時(shí)間將此情況告知客戶經(jīng)理?xiàng)畛�，二人�?dāng)即打開自己的手機(jī)應(yīng)用市場(chǎng)下載了京東金融app。經(jīng)過(guò)多方對(duì)比，發(fā)現(xiàn)客戶通過(guò)短信鏈接下載的`京東金融是偽冒app�？蛻糇屑�(xì)觀察兩個(gè)軟件的不同之處后，恍然大悟，頓時(shí)后悔不已，告訴工作人員已經(jīng)將農(nóng)行卡片綁定在此軟件上，可能面臨資金盜刷的風(fēng)險(xiǎn)。工作人員立刻帶領(lǐng)客戶前去超級(jí)柜臺(tái)將此風(fēng)險(xiǎn)卡片上的資金全部轉(zhuǎn)出，避免了資金損失。
客戶表示，自己近期資金緊張，看到手機(jī)短信上推薦的貸款信息就趕緊聯(lián)系對(duì)方，沒想到遇到了電信詐騙，幸虧銀行的工作人員及時(shí)提醒才能避免損失，對(duì)我行工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度表示由衷地感謝。
下一步，西咸新區(qū)支行將持續(xù)引導(dǎo)客戶增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，把防范電信詐騙作為“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動(dòng)的重要內(nèi)容，著力為客戶把好資金安全關(guān)，守護(hù)好客戶的“錢袋子”。
銀行堵截電信詐騙簡(jiǎn)報(bào)14
“多虧了你們的極力勸阻，否則，我辛辛苦苦掙得錢就沒了”。近日，農(nóng)業(yè)銀行萊州朱橋支行工作人員憑借敏銳的觀察力和高度的責(zé)任心，幫助市民王女士成功堵截一起詐騙事件，守住了客戶“錢袋子”。
11月8日，市民王女士急匆匆來(lái)到農(nóng)業(yè)銀行萊州朱橋支行辦理跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理按慣例詢問客戶收款人信息及匯款原因，這時(shí)王女士接到陌生號(hào)碼來(lái)電，詢問王女士何時(shí)能轉(zhuǎn)賬過(guò)去，工作人員立即高度警惕，又再次進(jìn)一步詢問王女士轉(zhuǎn)賬用途，并告訴王女士這可能是電信詐騙。
起初，王女士聽不進(jìn)工作人員的.勸導(dǎo)，但工作人員不肯放過(guò)一絲可能性，繼續(xù)提醒王女士電信詐騙可能造成的損失，并將相關(guān)的典型案例向王女士闡述。在工作人員苦口婆心的勸說(shuō)下，王女士恍然大悟，將轉(zhuǎn)賬的真正緣由向工作人員講述。
原來(lái)王女士在某平臺(tái)上購(gòu)買了一條褲子，申請(qǐng)退貨退款后，不法分子冒充平臺(tái)客服找到了她，稱充會(huì)員可以免運(yùn)費(fèi)，今后購(gòu)物退款退貨均可免運(yùn)費(fèi)，不法分子抓住了王女士的心理并且一直閃爍其詞，這便輕而易舉的讓王女士相信了。工作人員在斷定這是一起電信詐騙后，及時(shí)制止了王女士進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。
銀行堵截電信詐騙簡(jiǎn)報(bào)15
近日，民生銀行西安文景路支行提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別意識(shí)，加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)，配合公安機(jī)關(guān)成功堵截一起電信詐騙取現(xiàn)業(yè)務(wù)，有效保護(hù)了客戶賬戶資金安全。
9月9日12時(shí)30分，王某前往民生銀行西安文景路支行柜臺(tái)辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，經(jīng)辦人員根據(jù)該行風(fēng)險(xiǎn)提示要求，對(duì)賬戶的使用情況進(jìn)行核實(shí)，發(fā)現(xiàn)賬戶存在異常，隨后向其詢問相關(guān)交易情況，王某均無(wú)法回答。該情況立即引起經(jīng)辦人員警覺，隨即將情況上報(bào)支行監(jiān)控崗，并與未央?yún)^(qū)反詐中心取得聯(lián)系。
20分鐘后，四位民警趕到現(xiàn)場(chǎng)，迅速將犯罪嫌疑人控制。通過(guò)調(diào)查核實(shí)，涉案賬戶資金確為詐騙資金，詐騙人員為團(tuán)伙作案，警方隨即在支行周邊開展防控抓捕工作。
9月12日，接未央?yún)^(qū)反詐中心民警反饋，三位受害人均已找到，成功挽回了群眾損失。民警對(duì)民生銀行西安文景路支行及時(shí)報(bào)告可疑線索、協(xié)助抓捕犯罪分子的行為表示高度認(rèn)可及感謝，同時(shí)將該支行成功堵截的'詐騙案例分享至區(qū)反詐群內(nèi)，供其他單位學(xué)習(xí)交流。
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