保險(xiǎn)公司工作總結(jié)和工作計(jì)劃

今年以來(lái)，在外部經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和市場(chǎng)環(huán)境更加復(fù)雜多變的情況下，xx公司認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)總公司和分公司的指示精神，在分公

司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，支公司全體員工齊心協(xié)力，攻艱克難，緊緊扭住經(jīng)營(yíng)績(jī)效這一主線，牢牢把握經(jīng)營(yíng)管理這一根

本，始終盯住隊(duì)伍建設(shè)這一關(guān)鍵，立足自我求發(fā)展，勇于創(chuàng)新求突破，克服了種種困難，業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理都取得了較好的成

收入389萬(wàn)元，人身險(xiǎn)保費(fèi)收入6萬(wàn)元，應(yīng)收率為0。

一、2012年經(jīng)營(yíng)管理情況

一是抓重點(diǎn)，擴(kuò)大車險(xiǎn)及非車險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模

今年以來(lái)，xx公司根據(jù)分公司各項(xiàng)會(huì)議精神和分公司總經(jīng)理室的要求，充分抓住內(nèi)部業(yè)務(wù)政策改善和外部環(huán)境規(guī)范的機(jī)遇，重點(diǎn)

抓好了車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的續(xù)保工作和特種車的增保工作，并新開(kāi)多家4S渠道業(yè)務(wù)新保了車隊(duì)業(yè)務(wù)，使車險(xiǎn)的保費(fèi)規(guī)�？焖贁U(kuò)大，達(dá)到

3000萬(wàn)以上，占總保費(fèi)規(guī)模的75%以上。此外我們還通過(guò)分公司相關(guān)部門的大力協(xié)助，今年華東電網(wǎng)和中電投的續(xù)保工作得以順

利完成，共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)354萬(wàn)元，為全年的非車險(xiǎn)工作任務(wù)奠定了基礎(chǔ)。在此基礎(chǔ)上,支公司還在積極拓展其它渠道的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，

比如信用險(xiǎn)業(yè)務(wù)等。

3.今年人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)有規(guī)模的發(fā)展局面仍未打開(kāi)，全年保費(fèi)僅6余萬(wàn)。

二是抓績(jī)效，全面推行各項(xiàng)考核制度

考核制度是驅(qū)動(dòng)經(jīng)營(yíng)行為最重要的指揮棒，是經(jīng)營(yíng)行為正向激勵(lì)的機(jī)制保證。年初，我們根據(jù)分公司《2012年經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核辦法

》，公司在考核管理中采取了一系列措施，建立和完善了以利潤(rùn)考核為中心，以總成本控制為前提，提獎(jiǎng)比例與保費(fèi)規(guī)模、險(xiǎn)種

分類相掛鉤的績(jī)效考核機(jī)制，在發(fā)展過(guò)程中根據(jù)實(shí)際情況，動(dòng)態(tài)適時(shí)調(diào)整策略，并對(duì)為公司爭(zhēng)得特殊榮譽(yù)的員工，給予相應(yīng)的獎(jiǎng)

勵(lì)。這些機(jī)制促進(jìn)了業(yè)務(wù)的正常發(fā)展，有力的保障了支公司保費(fèi)規(guī)模的達(dá)成。

三是抓隊(duì)伍，不斷營(yíng)造爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)的內(nèi)部環(huán)境

2012年，我支公司組織人員參加了分公司組織的各類核保政策、財(cái)務(wù)管理、信息宣傳和人力資源等各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)，對(duì)于提高崗位

人員的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作技能，進(jìn)一步的推動(dòng)我支公司的健康發(fā)展起到了積極作用。在此基礎(chǔ)上，我們還根據(jù)分公司的關(guān)于印發(fā)《上

海分公司2012年加快人才引進(jìn)壯大銷售隊(duì)伍的激勵(lì)辦法》通知要求，廣泛招賢納士，于7月份引進(jìn)了一位優(yōu)秀展業(yè)人員，預(yù)計(jì)今

年的保費(fèi)能達(dá)到200萬(wàn)以上。為了有效提升隊(duì)伍素質(zhì)，我們積極參與了分公司組織的“雙過(guò)半”任務(wù)目標(biāo)優(yōu)勝機(jī)構(gòu)和個(gè)人的活動(dòng)

，榮獲了“雙過(guò)半”任務(wù)優(yōu)勝機(jī)構(gòu)的第六名，并有兩位展業(yè)人員進(jìn)入了保費(fèi)規(guī)模前三十名。參加分公司組織的三季度業(yè)務(wù)發(fā)展優(yōu)

勝單位和個(gè)人的活動(dòng)，榮獲了“豹”獎(jiǎng)機(jī)構(gòu)中的銀豹獎(jiǎng)，并有三位展業(yè)人員進(jìn)入了保費(fèi)規(guī)模前三十名的“鷹”獎(jiǎng)員工。在總公司

二季度組織的“誰(shuí)與爭(zhēng)鋒業(yè)務(wù)擂臺(tái)賽”活動(dòng)中，支公司榮獲二等獎(jiǎng)。

四是抓監(jiān)控，努力防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

預(yù)算管理是總公司近幾年提出的新型管理思路，給我們的利潤(rùn)預(yù)測(cè)工作帶來(lái)了很大的挑戰(zhàn)，我們根據(jù)分公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部的要求，

對(duì)保費(fèi)收入、滿期賠付率、險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)等要素設(shè)計(jì)了不同的動(dòng)態(tài)模板，對(duì)利潤(rùn)指標(biāo)進(jìn)行科學(xué)預(yù)測(cè)，并以此為基礎(chǔ)加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和經(jīng)

費(fèi)控制，實(shí)現(xiàn)了全面預(yù)算管理。我們嚴(yán)格按照貫徹保監(jiān)會(huì)70號(hào)文的要求，實(shí)現(xiàn)了合規(guī)管控零問(wèn)題的目標(biāo)，全面落實(shí)各項(xiàng)合規(guī)管控

制度，進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)管理，未踩地雷不碰紅線。同時(shí)我們還嚴(yán)格執(zhí)行《上海分公司費(fèi)用集中支付暫行管理辦法》、《上海分公

司2012年經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)費(fèi)用管控辦法》及總公司的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銷售費(fèi)用管理》的通知各項(xiàng)規(guī)定，合理高效合規(guī)的使用費(fèi)用，并

進(jìn)一步開(kāi)展對(duì)“財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性”自查和“中介業(yè)務(wù)合規(guī)自查”整頓工作，以提升管控水平。

五是抓服務(wù)，積極清理有效降低賠案

積極參與分公司組織的三季度的勞動(dòng)競(jìng)賽，把加快結(jié)案，減少未決賠案，降低賠付率作為重要工作目標(biāo)；二是制定了支公司的降

賠競(jìng)賽方案，并認(rèn)真組織實(shí)施；三是請(qǐng)分公司客戶服務(wù)部的領(lǐng)導(dǎo)到進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)，對(duì)支公司的各類未決賠案進(jìn)行了會(huì)診，在客

服部領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，業(yè)務(wù)人員對(duì)各自客戶的賠案進(jìn)行了再次的梳理。為了加快清理未決賠案的步伐，支公司想盡了一切辦法，業(yè)

務(wù)員們也在展業(yè)工作外，抽出時(shí)間積極清理賠案。其中業(yè)務(wù)一部新進(jìn)的劉中同志為了盡快降低賠付率，還放棄了周末休息時(shí)間，

驅(qū)車三百多公里，將一起30萬(wàn)的賠案降到了15萬(wàn)。

二、2012年支公司工作中存在的主要不足

一是業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)相對(duì)單一，保費(fèi)構(gòu)成不盡合理。支公司車險(xiǎn)業(yè)務(wù)偏大有其歷史原因，但是由于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的因素，非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)有

所下滑，人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)又一直無(wú)法打開(kāi)局面，所以，支公司的保費(fèi)結(jié)構(gòu)不盡合理。

二是歷年制賠付率不理想。因?yàn)闃I(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不盡合理，在遇到較大的賠款時(shí)，賠付率偏高，效益狀況不理想。

三是人員結(jié)構(gòu)和素質(zhì)有待提高。展業(yè)員工偏重車險(xiǎn)，對(duì)非車險(xiǎn)、人身險(xiǎn)等險(xiǎn)種不了解，不專業(yè)，所以，在非車險(xiǎn)、人身險(xiǎn)業(yè)

務(wù)上始終難于突破。此外支公司內(nèi)高級(jí)管理人才和優(yōu)秀銷售員工缺乏，內(nèi)部培訓(xùn)還比較薄弱。

三、2012年工作設(shè)想

新的一年，我們將按照保監(jiān)局下發(fā)的“十二五”規(guī)劃的各項(xiàng)發(fā)展要求，結(jié)合自身實(shí)際，圍繞分公司總經(jīng)理室的具體要求，堅(jiān)持固

強(qiáng)、抓弱、補(bǔ)缺、創(chuàng)新的總體工作思路，在轉(zhuǎn)變思維上做文章，在科學(xué)發(fā)展上使狠勁，在人才建設(shè)上動(dòng)腦筋，努力完成分公司下

達(dá)的年度指標(biāo)，確保支公司的各項(xiàng)建設(shè)在原有的良好基礎(chǔ)上有新的提升。

(一)不斷轉(zhuǎn)變思維觀念，增強(qiáng)發(fā)展信心

強(qiáng)化危機(jī)意識(shí)，增強(qiáng)發(fā)展的緊迫感。面對(duì)竟?fàn)幖ち业氖袌?chǎng)環(huán)境，公司一大批中支公司、四級(jí)機(jī)構(gòu)的崛起對(duì)我們的生存空間帶來(lái)了

從未有過(guò)的挑戰(zhàn)，我們將在支公司廣泛開(kāi)展危機(jī)教育，進(jìn)一步健全支公司內(nèi)部績(jī)效考試制度，真正把業(yè)績(jī)與生存相掛勾，從而最

大限度的調(diào)動(dòng)工作的內(nèi)在動(dòng)力。強(qiáng)化創(chuàng)新意識(shí)，培樹(shù)真抓實(shí)干的工作作風(fēng)。在新的一年中，我們將結(jié)合xx公司的實(shí)際情況，針對(duì)

車險(xiǎn)規(guī)模大，效益基礎(chǔ)差的問(wèn)題，采取業(yè)務(wù)培訓(xùn)、難題會(huì)診、專家指導(dǎo)、政策引領(lǐng)等有針對(duì)性的發(fā)展措施來(lái)提高效益，保持支公

司業(yè)務(wù)的可持續(xù)的跨越式發(fā)展。強(qiáng)化換位意識(shí)，全面提升支公司的服務(wù)形象。保險(xiǎn)的競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)是服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)，在新的一年里，我

們將把服務(wù)的觀念認(rèn)真落實(shí)到每一筆業(yè)務(wù)中，細(xì)化服務(wù)流程，明確服務(wù)內(nèi)容，規(guī)范服務(wù)質(zhì)量，通過(guò)我們的服務(wù)來(lái)獲得客戶的認(rèn)同

，獲得品牌的效應(yīng)，獲得市場(chǎng)的機(jī)會(huì)。

（二）不斷優(yōu)化經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)科學(xué)發(fā)展

繼續(xù)抓好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)。車險(xiǎn)業(yè)務(wù)是我們的主打業(yè)務(wù)。但如何使車險(xiǎn)業(yè)務(wù)降低賠付、產(chǎn)生效益一直是我們亟需突破的瓶頸，在新的一

年里，我們將根據(jù)對(duì)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，進(jìn)一步執(zhí)行分公司核保的管理規(guī)定，保優(yōu)限劣，達(dá)到提高車均保費(fèi)、減少賠付率，力

爭(zhēng)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)成為有效益的龍頭險(xiǎn)種一是要鞏固老客戶，做好車險(xiǎn)的續(xù)保工作，充分發(fā)揮“全城通賠”的服務(wù)優(yōu)勢(shì)，力爭(zhēng)將續(xù)保率

維持在50%以上，其中長(zhǎng)期客戶續(xù)保率維持在90%以上；車隊(duì)業(yè)務(wù)及團(tuán)車業(yè)務(wù)維持在80%以上；4S店的續(xù)保業(yè)務(wù)維持在30%左右。二

。重點(diǎn)拓展非車險(xiǎn)市場(chǎng)。一直以來(lái)優(yōu)質(zhì)的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)其市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，xx公司的華東電網(wǎng)及中電投業(yè)務(wù)，由于英大公司成立

后7 份額的增加，使我支公司的業(yè)務(wù)受到了影響，保費(fèi)規(guī)模明顯減少。2012年我們除了要繼續(xù)爭(zhēng)取做好非車險(xiǎn)的續(xù)保工作以外，還

要積極開(kāi)拓新的非車險(xiǎn)增長(zhǎng)點(diǎn)，這對(duì)我們的經(jīng)營(yíng)核算和控制風(fēng)險(xiǎn)具有重要的作用。我們計(jì)劃重點(diǎn)發(fā)展“信用險(xiǎn)+車險(xiǎn)”的聯(lián)動(dòng)業(yè)

務(wù)，積極爭(zhēng)取信用險(xiǎn)的保費(fèi)規(guī)模，力爭(zhēng)在非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)續(xù)保的基礎(chǔ)上，使非車險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模上個(gè)新的臺(tái)階，確保保費(fèi)規(guī)模比2012年上

漲50%以上。大力深化人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)。從2012年的經(jīng)營(yíng)情況來(lái)分析，我們的人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)還沒(méi)有快速發(fā)展，但是在今年年末我們已經(jīng)

作了有效和積極的準(zhǔn)備，力爭(zhēng)在2012年促進(jìn)人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。我們計(jì)劃運(yùn)用營(yíng)業(yè)車輛的承保特色，做好“車+人”保險(xiǎn)。并

以分散型的人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)整合成渠道發(fā)展，爭(zhēng)取有穩(wěn)定的保費(fèi)來(lái)源。

（三）不斷強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)，夯實(shí)發(fā)展根基

努力提升支公司班子成員駕御全局的管理能力。認(rèn)真研究和分析市場(chǎng)，掌握宏觀和微觀的政策，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)方向做出正確的判斷

和決策。嚴(yán)格堅(jiān)持會(huì)議制度、學(xué)習(xí)制度、調(diào)研制度，班子成員既做決策者，也做實(shí)踐者，同時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行分公司的要求正規(guī)各項(xiàng)費(fèi)

用管理，提高各種資源的利用率，在公司的經(jīng)營(yíng)管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人員發(fā)現(xiàn)問(wèn)題解決問(wèn)題的能力。根

據(jù)萬(wàn)總在十月份司務(wù)會(huì)會(huì)議中提出的要“崇尚一個(gè)精神，強(qiáng)化二個(gè)意識(shí)，提升三個(gè)能力”的要求，我們將把管理人員能力素質(zhì)的

提高做為新年度工作的重中之重，堅(jiān)持以會(huì)代訓(xùn)的方法提高管理層的理論素養(yǎng)，利用結(jié)對(duì)承包的形式提高管理者的實(shí)踐能力，發(fā)

揮考核載體的作用增強(qiáng)管理人員工作的責(zé)任意識(shí)。通過(guò)一級(jí)抓一線，達(dá)到一級(jí)帶著一級(jí)干，一級(jí)干給一級(jí)看的效果，從而促進(jìn)整

個(gè)支公司的良性發(fā)展。努力提升支公司人員的整體戰(zhàn)斗力。把培養(yǎng)和引進(jìn)人才作為公司發(fā)展的根本大計(jì)來(lái)抓，為公司持續(xù)健康發(fā)

展提供強(qiáng)大動(dòng)力。今年，我們將繼續(xù)保持隊(duì)伍的持續(xù)穩(wěn)定，并把新鮮血液的引進(jìn)作為一種常態(tài)的工作來(lái)抓。目前我們正在跟1-2

位優(yōu)質(zhì)展業(yè)人員進(jìn)行洽談溝通，一旦條件成熟我們將立即引進(jìn)。同時(shí)我們將加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，除了參加分公司組織的各項(xiàng)培訓(xùn)

，我們還將根據(jù)分公司各業(yè)務(wù)部門的要求，有針對(duì)性的進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，主要是政策宣導(dǎo)，展業(yè)技巧等方面，不斷提高全體員工對(duì)

公司發(fā)展要求的理解能力和執(zhí)行能力，使全體員工把公司的發(fā)展要求和自身的利益結(jié)合在一起。

（四）不斷規(guī)范法規(guī)意識(shí)，加大風(fēng)險(xiǎn)防范

用文件防范風(fēng)險(xiǎn)。繼續(xù)貫徹落實(shí)70號(hào)文件精神。70號(hào)文件是公司健康發(fā)展的指導(dǎo)性文件，我們要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)，認(rèn)真貫徹落實(shí)，

堅(jiān)持把合規(guī)貫穿于經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程，做到主動(dòng)合規(guī)，自覺(jué)合規(guī)，始終緊繃“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”這根弦。

用制度堵塞漏洞。進(jìn)一步探索建立控制承保風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制，在展業(yè)過(guò)程中要尊重保險(xiǎn)規(guī)律，嚴(yán)格按照總分公司的承保規(guī)定和要求，

對(duì)保險(xiǎn)項(xiàng)目認(rèn)真審核，保優(yōu)限劣，回避高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目。

用細(xì)心規(guī)避失誤。繼續(xù)做好業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性工作。雖然在這方面我們已經(jīng)做了大量的工作，數(shù)據(jù)真實(shí)性也經(jīng)得起考驗(yàn)，但我

們不能有所松怠，要繼續(xù)保持下去。

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