防范非法集資實施方案
為確保事情或工作順利開展，常常需要預先準備方案，方案的內容和形式都要圍繞著主題來展開，最終達到預期的效果和意義。方案應該怎么制定才好呢？下面是小編收集整理的防范非法集資實施方案，歡迎閱讀與收藏。
防范非法集資實施方案1
根據《銀保監(jiān)分局辦公室關于做好全市銀行業(yè)保險業(yè)20xx年防范和處置非法集資百日宣傳活動有關工作的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕號）《市打擊和處置非法集資工作領導小組關于印發(fā)XX市20xx年防范和處置非法集資百日宣傳活動方案的通知文件要求，為做好防范和處置非法集資工作，推動形成和諧穩(wěn)定的金融秩序，創(chuàng)造良好金融環(huán)境，結合XX公司（以下簡稱我司）實際情況，特開展“XX年防范和處置非法集資百日宣傳活動”，現將活動具體開展情況報告如下：
一、目標要求
切實提高政治站位，充分認識防范和處置非法集資工作的重要性、緊迫性和復雜性，增強責任感和使命感，認真履行自身職責，提高社會公眾對非法集資的危害性的認識，引導公眾自覺遠離和抵制非法集資，積極開展形式多樣的防范和處置非法集資百日宣傳活動，以線上活動為主要宣傳方式，營造聲勢浩大的宣傳氛圍，為做好防范和處置非法集資工作、切實防控金融風險奠定堅實基礎。
二、成立宣傳工作小組
根據宣傳工作要求，為明確工作職責、增強活動效果，進一步提升我司金融服務質效，我司特成立由一把手任組長的“20xx防范和處置非法集資百日宣傳活動”工作小組，工作小組主要負責做好活動準備及后續(xù)活動開展工作，包括制定防范和處置非法集資百日宣傳活動宣傳實施方案、明確宣傳工作的責任部門和人員，按照時間進度有序推動宣傳工作，共同做好特殊時期的.防范和處置非法集資百日宣傳活動。
組 長：
副 組 長：
成員：分公司各部門相關工作人員
牽頭部門：
此次活動的牽頭協(xié)調部門為XX部，由XX部負責組織推動本單位非法集資宣傳教育活動。
三、工作步驟
�。ㄒ唬�1月14日至1月16日在線上組織我司員工學習、宣導《銀保監(jiān)分局辦公室關于做好全市銀行業(yè)保險業(yè)20xx年防范和處置非法集資百日宣傳活動有關工作的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕2號）和《打擊和處置非法集資工作領導小組關于印發(fā)XX市20xx年防范和處置非法集資百日宣傳活動方案的通知》文件。
防范非法集資實施方案2
在收到行業(yè)協(xié)會轉發(fā)的銀保監(jiān)局下發(fā)的文件以后，我中支領導高度重視，立即組織成立領導小組，現將工作情況匯報如下：
一、成立領導小組
組 長：
副組長：
成 員：
二、工作舉措
�。ㄒ唬┤媾挪椋涣綦[患：一是發(fā)動群眾，廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動員。著重對重點領域、銷售人員的宣傳宣傳教育。重點對行業(yè)法律、法規(guī)和政策，投資風險警示、典型案例進行解讀，宣傳科學合理的'風險防范理念，加強保險業(yè)相關基礎知識的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征，表現形式和常見手段，提高全員識別非法集資的能力。
充分利用職場環(huán)境，通過張貼宣傳海報、懸掛橫幅標語、擺放宣傳折頁、解答相關問題等方式，積極開展宣傳活動，讓消費者和客戶深入了解相關金融政策、金融產品及服務功能同時也為廣大群眾釋疑解惑，幫助客戶識破非法集資的騙局，保障客戶資金財產安全，在公司內形成良好的宣傳氣勢。
（二）自查自糾，查找隱患：組織各個部門按照公司相關制度全面查找風險隱患和薄弱環(huán)節(jié)，以便有針對性地進行整改。XX中支對全體員工配發(fā)防范和打擊非法集資相關的法律、法規(guī)、司法解釋、典型案例等文件，為公司全員看展專題宣傳教育活動提供完整、準確的學習資料，提高廣大員工對非法集資行為的識別認識能力和風險防范意識。
�。ㄈ┘訌姳O(jiān)測預警，形成長效機制：通過這次非法集資風險專項排查活動，建立起了涉嫌非法集資金融機構風險情況的監(jiān)測預警體系，建立健全了風險管控的長效機制，從源頭和根本上預防和減少非法集資風險事件發(fā)生。將繼續(xù)加大公司內部的檢測排查，對非法集資風險做到早發(fā)現、早查處，確保風險排查工作常態(tài)化：
1、建立專項報告制度。將對非法集資的排查監(jiān)測作為日常管理中的一項重要工作，發(fā)現重大可疑對象，在1個工作日之內，以書面形式向相關機構的風險防控部門打專題報送；
2、建立例會制度。不定期組織召開專題會議，研究解決打擊和處置非法集資工作中存在的問題；
3、完善獎懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動風險排查納入年終考核范圍，督促全員切實履行職責，努力提高對打擊和處置非法集資活動的預見性。
防范非法集資實施方案3
一、指導思想、基本原則和總體目標
（一）指導思想
堅持以鄧小平理論、“三個代表”重要思想為指導，全面落實科學發(fā)展觀，規(guī)范民間借貸活動，有效配置金融資源，改善金融服務，完善金融體系，切實維護地區(qū)金融安全和社會穩(wěn)定，促進經濟健康快速發(fā)展。
（二）基本原則
1.預防為主。提高防范金融突發(fā)事件的意識和水平，加強日常監(jiān)控和內部管理，發(fā)現苗頭和隱患及時采取有效的預防與控制措施，防止事態(tài)擴大和蔓延。
2.依法管理。嚴格執(zhí)行國家有關法律法規(guī)，對突發(fā)事件的預防、報告、控制實行依法管理；保護合法民間借貸，打擊非法金融活動。
3.分工負責。按照法律法規(guī)規(guī)定和“誰主管、誰整頓，誰批設、誰負責”的原則，落實責任，分工負責，嚴格履行監(jiān)管職責，切實規(guī)范民間資本市場管理。
4.屬地管理。市人民政府負責統(tǒng)一領導和協(xié)調全市規(guī)范整頓民間借貸工作和突發(fā)事件處置工作；各旗區(qū)負責本行政區(qū)域內民間借貸的規(guī)范整頓以及因民間借貸糾紛引起的的防范和處置工作。
5.快速反應。按照處置程序和要求，建立預警和監(jiān)測機制，增強應急處理能力，保證發(fā)現、報告、控制和救助等環(huán)節(jié)緊密銜接，一旦出現突發(fā)事件，快速反應，及時處置。
�。ㄈ┛傮w目標
堅持疏堵結合，加強規(guī)范引導，完善金融體系，豐富金融產品，拓寬投資渠道，有效促進民間資本“陽光化”；嚴厲打擊非法集資、非法吸收公眾存款等違法行為，保護債權人的合法權益，防止出現因民間借貸引發(fā)的；加強民間資本市場監(jiān)管，有效防范民間資本市場可能出現的風險，切實維護地區(qū)經濟和金融安全。
二、組織機構及工作職責
為全面加強規(guī)范整頓民間借貸工作的組織領導，市人民政府決定成立全市規(guī)范整頓民間借貸工作領導小組，組長由市長擔任，副組長由分管副市長擔任，成員由市委宣傳部、市委政法委、市公安局、中級人民法院、財政局、金融工作辦公室、人民銀行鄂爾多斯市中心支行、鄂爾多斯銀監(jiān)分局、工商行政管理局、商務局和市人民政府法制辦公室等單位組成。領導小組下設辦公室，辦公室設在市金融工作辦公室。領導小組辦公室及各成員單位主要職責如下。
領導小組辦公室：負責全市規(guī)范整頓民間借貸活動的日常工作；協(xié)調各成員單位制定全市規(guī)范整頓民間借貸工作實施方案；定期組織召開會議，通報工作進展情況，研究解決工作中遇到的新情況、新問題；定期對各旗區(qū)、各有關部門規(guī)范整頓工作進行檢查指導，匯總分析工作情況，提出具體的對策和建議。
市委宣傳部：負責牽頭組織全市規(guī)范整頓民間借貸活動的宣傳工作；建立全市規(guī)范整頓民間借貸工作新聞發(fā)言人制度，會同有關部門定期通報典型案件和全市民間借貸規(guī)范整頓工作進展情況，統(tǒng)一宣傳口徑，統(tǒng)一對外信息，提高信息透明度；組織報刊、廣播、電視、互聯網等媒體對我市民間借貸活動及規(guī)范整頓工作進行客觀真實的宣傳報道，通過正確的輿論引導群眾理性認識民間借貸，防止錯誤輿論引起民眾恐慌。
市委政法委：負責督促、指導和協(xié)調全市政法部門按照職責要求做好規(guī)范整頓民間借貸活動的各項具體工作；會同有關部門定期對全市民間借貸可能出現的社會穩(wěn)定問題進行排查，及時分析形勢，采取必要的措施，消除因民間借貸影響社會治安的不安定因素，確保社會穩(wěn)定。
市公安局：負責維護社會秩序，防止因民間借貸糾紛出現；依法查處非法集資、非法吸收公眾存款等違法犯罪案件；加強對網絡內容的偵查和引導，及時封堵和刪除網絡有關我市民間借貸問題的不實報道，澄清事實，會同有關部門對外統(tǒng)一信息；組織制定全市非法金融案件處置預案；設立非法集資、非法吸收公眾存款案件群眾舉報中心，對舉報案件進行及時偵破。
市中級人民法院：負責依法審理涉及民間借貸案件，對涉及非法集資、非法吸收公眾存款的案件及時移交公安機關查處；依法扣押、凍結、追繳贓款贓物和違法所得，并按規(guī)定程序返還受害人，盡量將案件造成的不良后果降到最低程度；在辦案過程中如發(fā)現債務人在資金管理中存在的漏洞和隱患的，要及時向有關部門提出司法建議。
人民銀行鄂爾多斯市中心支行：負責監(jiān)測民間借貸市場的利率、規(guī)模和流向；定期開展民間資本市場調研和風險評估，掌握民間資金投向，做好風險預警工作。
鄂爾多斯銀監(jiān)分局：配合公安等部門做好非法集資、非法吸收公眾存款等違法案件的認定、評估、處置工作；協(xié)調金融機構做好公安機關對相關涉案人員的查處工作；設立非法集資、非法吸收公眾存款案件群眾舉報中心；配合宣傳部門做好宣傳工作。
市財政局：負責安排落實規(guī)范整頓民間借貸活動所需的工作經費；協(xié)助人民銀行鄂爾多斯市中西支行、鄂爾多斯銀監(jiān)分局、市金融工作辦公室等單位做好民間借貸資金流向、規(guī)模、利率監(jiān)測等相關工作。
市工商行政管理局：負責對全市典當行、擔保公司、投資公司、委托寄賣行的注冊管理，依法實施年檢；對全市投資公司合規(guī)性進行全面檢查；配合有關部門做好上述機構的'清查整頓，對不符合條件的予以注銷。
市商務局：負責對全市典當行的合規(guī)性進行全面檢查，對超出經營范圍進行違規(guī)經營的，配合公安部門予以取締。
市金融工作辦公室：負責對全市小額貸款公司和擔保公司的合規(guī)性進行全面檢查，對超出經營范圍進行違規(guī)經營的，配合工商部門予以取締。
市人民政府法制辦公室：負責審查我市制定出臺的民間借貸方面的政策性文件；協(xié)助市公安局、法院及各主管部門做好民間借貸涉法案件的審理及查處等相關工作。
各旗區(qū)要相應成立規(guī)范整頓民間借貸工作組織領導機構，負責組織領導本地區(qū)規(guī)范整頓民間借貸工作。
三、主要任務
�。ㄒ唬┘訌娸浾撔麄饕龑�。堅持正反結合，規(guī)范信息披露，充分利用報刊、廣播、電視、互聯網等媒體，對民間借貸活動情況進行客觀真實的宣傳報道，統(tǒng)一口徑、統(tǒng)一形式，提高信息的公開透明度，防止錯誤輿論引起公眾的恐慌。加強正面宣傳引導，通過媒體宣傳、散發(fā)資料、舉辦講座等多種形式，加大法律法規(guī)和金融風險防范知識的宣傳力度，宣傳非法金融活動、民間借貸的新形式和新特點，提示風險，加強警示，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導理性投資，從源頭上防范民間借貸風險，推動民間資本市場健康發(fā)展。
�。ǘ┙⒂行У娘L險防范和處置機制。制定民間借貸風險防范和處置預案，加強風險監(jiān)測、預警、處置，對可能出現的民間借貸糾紛進行全面摸排，提前制定處置預案，抓源頭、抓苗頭，做到一旦事件發(fā)生，反應及時靈敏，處置程度清晰，責任部門和人員明確，應對措施有力，堅決防止出現因處理不當而損害群眾的利益，引發(fā)。
�。ㄈ╅_展民間借貸活動的調查和風險排查工作。對全市民間借貸活動進行全面摸底調查，準確掌握民間借貸活動的規(guī)模和發(fā)展狀況。建立監(jiān)測和風險預警機制，強化對民間借貸規(guī)模和投向的監(jiān)測，及時排查、掌握風險隱患，對排查出的非法集資、非法吸收公眾存款等違法案件或潛在的風險隱患，立即采取措施，及時依法處置。
�。ㄋ模﹪绤柎驌舴欠ń鹑跈C構和非法金融活動。嚴格按照有關法律法規(guī)，清理、整頓、規(guī)范典當行、擔保公司、投資公司、委托寄賣行、小額貸款公司等類金融機構，對經營范圍、業(yè)務運作進行全面檢查，對從事非法吸收公眾存款、非法集資等違法經營和業(yè)務活動的，依法依規(guī)嚴肅查處、取締，構成犯罪的移交司法機關處理。
（五）引導民間資本規(guī)范化、健康化發(fā)展。全面貫徹落實《國務院關于鼓勵和引導民間投資健康發(fā)展的若干意見》，在嚴厲打擊非法金融活動的基礎上，加強民間資本規(guī)范和引導，大力鼓勵和支持小額貸款、擔保、私募基金、股權投資等企業(yè)發(fā)展，進一步降低市場準入門檻，豐富金融產品，拓寬投融資渠道，科學合理引導民間資本“陽光化”，以合法、正規(guī)的渠道進入基礎設施、市政工程和其它公共服務領域，為地區(qū)經濟社會發(fā)展提供更加有力的資金支持。
四、活動步驟
此次規(guī)范整頓活動分三個階段進行，具體如下：
�。ㄒ唬┬麄鹘逃A段。由市委宣傳部牽頭，市委政法委、市公安局、中級人民法院、金融工作辦公室、人民銀行鄂爾多斯市中心支行、鄂爾多斯銀監(jiān)分局等部門和單位配合，組織各類媒體在全市范圍內開展大規(guī)模的宣傳教育活動，宣傳規(guī)范整頓民間借貸活動的目的、意義，引導社會公眾客觀理性地認識民間借貸。各旗區(qū)、各有關部門要根據自身職責和實際情況，制定具體的宣傳方案，全面系統(tǒng)地開展宣傳教育活動，營造良好的宣傳氛圍。
（二）全面排查階段。按照“屬地管理”和“誰審批、誰監(jiān)管、誰排查”的原則，對全市民間借貸活動情況進行認真、全面、細致的排查，基本掌握和摸清全市民間借貸的規(guī)模和發(fā)展現狀。各主管部門要切實履行職責，對擔保公司、典當行、投資公司、委托寄賣行、小額貸款公司等機構進行全面檢查，對從事非法經營活動的機構要依法全面清理整頓。鄂爾多斯銀監(jiān)分局和市公安局要設立舉報中心，對群眾舉報的非法集資和非法吸收公眾存款等違法活動，各部門要按照職責分工，立即開展調查，確保查處到位。
�。ㄈ┘刑幚黼A段。按照“分類指導、合理定性”的原則，對排查出的違法金融活動，通過領導小組集體研究，依法甄別定性，合理劃分歸類，屬于非法集資、非法吸收公眾存款的，予以嚴厲打擊；屬于正常的民間借貸行為的，加強正面引導，規(guī)范投資經營行為。
五、工作要求
（一）統(tǒng)一思想，提高認識，切實增強做好規(guī)范整頓民間借貸工作的緊迫感和責任感。民間借貸是一種存在于法律制度之外、非正式的、涉及金融領域的經濟行為，它的存在由來已久。近年來，隨著經濟社會的快速發(fā)展，我市的民間借貸活動比較活躍，一定程度上彌補了現行主流金融機構服務的不足，緩解了建設資金緊張的矛盾，使民間資本集中用于經濟建設領域，優(yōu)化了民間資本配置，對地區(qū)經濟社會發(fā)展起到了重要推動作用。但由于民間借貸具有自發(fā)性、隱蔽性和不規(guī)范性等特點，而且借款利率高、借款手續(xù)不規(guī)范、風險控制無保障，很容易引發(fā)債務糾紛等問題，極易形成非法集資、非法吸收公眾存款現象，擾亂地方正常的經濟和金融秩序，增加社會不穩(wěn)定因素。為此，各旗區(qū)、各有關部門要高度重視，統(tǒng)一思想，提高認識，切實增強做好規(guī)范整頓民間借貸工作的緊迫感和責任感，采取有力措施加以規(guī)范和引導，推動民間資本市場健康有序發(fā)展。
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