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銀行重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

時(shí)間:2024-08-07 23:48:24 秀雯 報(bào)告 我要投稿

銀行重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告范文(精選15篇)

  在人們越來越注重自身素養(yǎng)的今天,報(bào)告有著舉足輕重的地位,我們在寫報(bào)告的時(shí)候要注意邏輯的合理性。寫起報(bào)告來就毫無頭緒?以下是小編整理的銀行重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告范文,僅供參考,歡迎大家閱讀。

銀行重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告范文(精選15篇)

  銀行重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 篇1

  按照《陜縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)實(shí)施方案 》文件精神,為有力推進(jìn)“合規(guī)提升年”活動(dòng)深入開展,我社積極組織相關(guān)人員,進(jìn)行全方面排查,現(xiàn)將本階段自查結(jié)果匯報(bào)如下:

  一、成立專門領(lǐng)導(dǎo)小組。

  為有力推進(jìn)“合規(guī)提升年”活動(dòng)深入開展,確保這次案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)取得實(shí)效,促進(jìn)我社依法合規(guī)經(jīng)營,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,杜絕各類案件的發(fā)生,特成立案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)小組。

  組 長:

  成 員:

  二、確定排查范圍和重點(diǎn)。

  本次案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)的排查范圍:本次排查活動(dòng)由社主任負(fù)責(zé),具體組織實(shí)施,并接受監(jiān)管部門及上級(jí)部門的指導(dǎo),對(duì)我社全體員工進(jìn)行全面排查,做到不漏一人。

  本次案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)的排查重點(diǎn)為:一是排查是否存在員工利用農(nóng)信社操作平臺(tái)內(nèi)外勾結(jié)盜用或挪用銀行客戶資金的'行為;二是銀行賬戶開立是否嚴(yán)格執(zhí)行賬戶管理辦法,印押證及對(duì)賬管理是否規(guī)范;三是信貸業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法一個(gè)指引”,是否認(rèn)真落實(shí)貸款“三查”制度,是否有因放松貸款條件引發(fā)違法騙貸和違法放貸行為;四是是否有農(nóng)信社員工利用農(nóng)信社平臺(tái)參與社會(huì)非法集資活動(dòng)。

  三、排查具體情況

  (一)往來業(yè)務(wù)

  1.在辦理往來業(yè)務(wù)中我們始終堅(jiān)持“實(shí)時(shí)清算、隨發(fā)隨收、當(dāng)日結(jié)平、信用社不墊款”的原則;

  2.設(shè)有專門的資金清算崗位,制定了嚴(yán)密的工作流程和風(fēng)險(xiǎn)防范措施,記賬、復(fù)核、制單、送票、對(duì)賬、會(huì)計(jì)主管以及事后監(jiān)督各崗位人員分別設(shè)置,并相互制約;

  3.對(duì)操作員實(shí)行定期崗位輪換或強(qiáng)制休假制度,密押員設(shè)置的密碼進(jìn)行嚴(yán)格保密并定期更換;

  4.實(shí)行印、押、證三人分管;相關(guān)專用憑證按重要空白憑證進(jìn)行管理和使用;

  5.定期對(duì)應(yīng)解匯款、匯出匯款、應(yīng)收應(yīng)付等過渡性科目進(jìn)行檢查、清理,并掌握真實(shí)的交易背景及資金走向。

  (二)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)

  1.柜員管理

  (1)建立健全了柜員崗位責(zé)任制,按規(guī)定分設(shè)等級(jí)權(quán)限;

  (2)確定了主管柜員的業(yè)務(wù)授權(quán)權(quán)限,并保證嚴(yán)格對(duì)授權(quán)密碼進(jìn)行保密;

  (3)每日日終主管柜員都要對(duì)重要空白憑證進(jìn)行核對(duì),對(duì)發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督;

  (4)專門指定了一名柜員負(fù)責(zé)辦理各柜員的現(xiàn)金調(diào)撥、調(diào)劑、重要空白憑證的領(lǐng)發(fā)等業(yè)務(wù);

  (5)柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑和尾箱交接符合規(guī)定,并對(duì)可疑交易進(jìn)行登記;

  (6)柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等,都經(jīng)聯(lián)社統(tǒng)一授權(quán),過渡性科目及特定賬戶賬務(wù)處理都經(jīng)主管柜員審批,辦理查詢、凍結(jié)、扣劃、解凍、單位存款信息維護(hù)等業(yè)務(wù)經(jīng)聯(lián)社統(tǒng)一授權(quán)并序時(shí)登記;

  (7)嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接,不存在交接代簽名,交接不連續(xù),柜員尾箱不交接現(xiàn)象。

  3.印章、重要空白憑證管理

  (1)業(yè)務(wù)印章的制作、使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理規(guī)定進(jìn)行操作,并進(jìn)行登記備案;

  (2)個(gè)人名章按規(guī)定保管,不存在保管不善、出借、盜用現(xiàn)象;

  (3)有價(jià)單證、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號(hào)、銷毀都符合規(guī)定,建立登記簿,逐份進(jìn)行登記;

  (4)印、押(壓)、證指定專人保管、分管分用,不存在空白有價(jià)單證、重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

  4.賬戶管理

  (1)按規(guī)定進(jìn)行銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、撤銷和變更;

  (2)加強(qiáng)對(duì)賬戶支付交易真實(shí)性的審查,沒有出租、出借賬戶現(xiàn)象;

  (3)辦理存款、取款、匯兌按制度流程操作;

  (4)過渡性賬戶發(fā)生額經(jīng)過核查均屬真實(shí)。

  5.對(duì)賬管理

  (1)每月對(duì)往來業(yè)務(wù)適時(shí)核對(duì),對(duì)賬單都能及時(shí)發(fā)出和收回,堅(jiān)持對(duì)余額和發(fā)生額同時(shí)進(jìn)行核對(duì);

  (2)加強(qiáng)了對(duì)銀企、銀儲(chǔ)對(duì)賬工作,做到按月對(duì)賬和適時(shí)對(duì)賬相結(jié)合;

  (3)對(duì)賬單收回后換人核對(duì),加蓋印章與預(yù)留印鑒保持了一致;

  (4)賬務(wù)核對(duì)堅(jiān)持對(duì)賬崗位與記賬崗位嚴(yán)格分離制度,出現(xiàn)對(duì)賬不符時(shí),都認(rèn)真核查并返回處理;

  (5)按照規(guī)定進(jìn)行全面賬戶核對(duì),達(dá)到賬務(wù)“六相符”;

  (6)不存在因虛假經(jīng)營、挪用侵占資金等人為調(diào)整往來資金及資金清算賬戶的現(xiàn)象。

  銀行重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 篇2

  近年來,銀行卡在我省迅速發(fā)展,已成為廣大人民群眾購物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體,但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí),也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn),有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)豫銀監(jiān)辦發(fā)號(hào)文關(guān)于開展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場檢查的通知,我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查,主要有以下幾個(gè)方面:

  一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面:縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則,我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工,組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容,對(duì)于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等,務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。

  二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面:對(duì)于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作,嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性,杜絕違規(guī)操作,同時(shí),我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶,向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的'相關(guān)知識(shí),確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。

  三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面:1是ATM保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管,即管理員管ATM保險(xiǎn)柜密碼,出納員掌管ATM保險(xiǎn)柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換,每月至少更換一次。3是裝入或取出ATM現(xiàn)鈔,必須做到雙人操作(特別是離行式的ATM機(jī))、及時(shí)清點(diǎn),交叉復(fù)核,中途不得換人。4是所有加鈔、點(diǎn)鈔、清機(jī)過程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。5是裝鈔完畢對(duì)外營業(yè)前,管理員必須進(jìn)行實(shí)地測試,檢查錢箱位置放置是否錯(cuò)位及吐鈔面額是否正確,測試無誤后方可投入使用。6是在外部服務(wù)商提供ATM維護(hù)服務(wù)時(shí)已經(jīng)做到全程陪同,保證ATM機(jī)不受到外部人員控制,確保ATM機(jī)正常運(yùn)行。

  四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面:此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。

  五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面:對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查,縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作,務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求,使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

  銀行重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 篇3

  銀行是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè),銀行的經(jīng)營活動(dòng)始終與風(fēng)險(xiǎn)為伴,其經(jīng)營過程就是管理風(fēng)險(xiǎn)的過程,我行開辦的小額貸款業(yè)務(wù)更是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)、高收益業(yè)務(wù)。20xx年,被確定為xxxx銀行的“合規(guī)管理年”,根據(jù) “合規(guī)管理年”活動(dòng)的工作部署和要求,我行嚴(yán)格貫徹小額貸款業(yè)務(wù)制度,規(guī)范業(yè)務(wù)操作程序,加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量管理,嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn),F(xiàn)就我行小額貸款業(yè)務(wù)上半年風(fēng)險(xiǎn)狀況和防控措施報(bào)告如下:

  一、信貸基本情況

  截止6月x日,我行累計(jì)放款330筆,金額1396萬元;累計(jì)回收回177筆,金額945.88萬元;累計(jì)結(jié)存153筆,金額450.12萬元;6月x日所有逾期貸款戶數(shù)33筆,逾期金額107.74萬元,逾期率23.94%。其中有4戶逾期貸款為次級(jí)類客戶,16戶為可疑類客戶,均產(chǎn)生不良貸款現(xiàn)象,風(fēng)險(xiǎn)防控形勢非常嚴(yán)峻。

  二、風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況

  半年來,我行認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻理解總行會(huì)議和文件精神,適時(shí)分析形勢,認(rèn)真執(zhí)行政策,嚴(yán)格按照規(guī)范化管理要求,切實(shí)加強(qiáng)信貸基礎(chǔ)工作,規(guī)范內(nèi)部管理,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。

  1、 嚴(yán)格按照總行下發(fā)的《小額貸款業(yè)務(wù)管理辦法》和《小額貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》開展業(yè)務(wù),嚴(yán)格拓展、篩選小額貸款準(zhǔn)客戶,把風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口前移,進(jìn)一步對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制,對(duì)授信行為進(jìn)行規(guī)范。嚴(yán)密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù),對(duì)信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求,確保信貸調(diào)查材料真實(shí)有效。

  2、 嚴(yán)格控制信貸風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)格執(zhí)行信貸風(fēng)險(xiǎn)防范控制管理體系,全面實(shí)行審貸分離,規(guī)范了貸審會(huì),實(shí)行了貸審例會(huì)制,嚴(yán)格按照貸審會(huì)議事規(guī)程召開會(huì)議,明確各環(huán)節(jié)主責(zé)任人職責(zé)。

  3、 扎實(shí)細(xì)致地開展貸后檢查工作,定期和不定期地對(duì)客戶經(jīng)營狀況和家庭狀況進(jìn)行檢查,認(rèn)真填報(bào)貸后檢查表。2月份我行對(duì)發(fā)放貸款先后開展了信貸自查及全面排查。此次排查工作通過調(diào)閱客戶檔案、現(xiàn)場走訪客戶、拍攝客戶經(jīng)營場地和走訪信貸員家庭情況及信貸員思想排查等形式,重點(diǎn)關(guān)注逾期貸款客戶、聯(lián)保貸款客戶和放款金額較多及逾期貸款較多的信貸員。從排查情況來看,我行未發(fā)現(xiàn)與中介合作、編造虛假資料騙貸等現(xiàn)象,也未發(fā)現(xiàn)收受客戶好處費(fèi)、代客戶收取貸款本息等情況。

  4、強(qiáng)化管理,完善的內(nèi)部管理機(jī)制。我行在不斷加強(qiáng)和改善日常信貸工作的同時(shí),不斷強(qiáng)化管理,重點(diǎn)是制度執(zhí)行管理和從業(yè)人員管理,加強(qiáng)對(duì)制度執(zhí)行情況的檢查和貫徹落實(shí)。注重加強(qiáng)信貸人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),以便能在業(yè)務(wù)操作中得心應(yīng)手,提升工作質(zhì)量和工作效率。在搞好管理的同時(shí),我行還不斷強(qiáng)化服務(wù)意識(shí),改善服務(wù)手段,積極開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),樹立“陽光、惠農(nóng)、方便”的信貸形象,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和陽光的品牌促進(jìn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

  5、抓好逾期催收,嚴(yán)格控制資產(chǎn)質(zhì)量。我行領(lǐng)導(dǎo)及信貸人員從產(chǎn)生第一筆逾期貸款起,就對(duì)逾期催收工作高度重視,認(rèn)真組織落實(shí),集叢人之力,盡職盡力開展信貸還款管理及逾期貸款催收工作,并把這項(xiàng)工作長期作為信貸業(yè)務(wù)發(fā)展中的重中之重來抓,最大程度的控制好風(fēng)險(xiǎn)。及早成立了以行領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)主任、信貸主任及信貸員組成的催收小組,集中人力、物力,采取各種措施和方法,堅(jiān)持不懈開展逾期貸款的.催收工作。在做好電話催收、上門催收和聯(lián)合催收的同時(shí),果斷決策,將逾期30天以上的客戶依法提起訴訟,申請(qǐng)資產(chǎn)保全,利用法律的手段進(jìn)行貸款的清收,最大程度的控制好逾期貸款風(fēng)險(xiǎn),防止貸款出現(xiàn)損失。

  三、下一步風(fēng)險(xiǎn)防控強(qiáng)化措施

  為有效促進(jìn)我行小額貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展,我行要加強(qiáng)小額貸款的合規(guī)管理,促進(jìn)小額貸款經(jīng)營和操作的合規(guī)性和規(guī)范性,有效維護(hù)我行小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展的`良性循環(huán)。下一步,我行將在以下幾個(gè)方面繼續(xù)做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作:

  1、 完善規(guī)章制度

  一是建立否決貸款登記制度。對(duì)每筆被否決貸款進(jìn)行詳細(xì)地記錄,記錄內(nèi)容包括客戶基本信息、申請(qǐng)信息、否決原因等。二是對(duì)聯(lián)保貸款分行業(yè)分用途、采用等額本息還款法、分組調(diào)查等控制風(fēng)險(xiǎn)的措施。三完善審查人員崗位職責(zé)。要求審查人員在對(duì)權(quán)限范圍內(nèi)的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行審查時(shí),除對(duì)資料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查外,還須進(jìn)行電話核實(shí)客戶信息,在必要時(shí)還須進(jìn)行現(xiàn)場核實(shí)。四要嚴(yán)格系統(tǒng)崗位配置制度。嚴(yán)格執(zhí)行崗位兼職的合規(guī)性,規(guī)范信貸人員工號(hào)及崗位設(shè)置、變更,保證系統(tǒng)中客戶信息管理的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。五要嚴(yán)格落實(shí)檔案管理。建立完善的檔案管理辦法,對(duì)提交審貸會(huì)成功的資料要嚴(yán)格把關(guān),認(rèn)真檢查相關(guān)資料及貸款信息,并嚴(yán)格執(zhí)行保密制度。

  2、規(guī)范信貸操作流程

  一是提升貸前調(diào)查質(zhì)量。對(duì)于收入、成本等關(guān)鍵信息應(yīng)盡可能取得紙質(zhì)單據(jù)或書面證明做支撐;關(guān)鍵的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)必須進(jìn)行交叉檢驗(yàn);對(duì)于房產(chǎn)或車輛等信息,應(yīng)查看和復(fù)印房產(chǎn)證、行駛證、租賃合同等。調(diào)查項(xiàng)目應(yīng)全面,堅(jiān)持“眼見為實(shí)”原則。二要嚴(yán)把貸中審查。審查人員必須電話核實(shí)借款客戶的真實(shí)性。審貸會(huì)必須有2名以上管理人員參加,且被審查貸款的主副調(diào)必須全部參加審貸會(huì)。審貸會(huì)提問提升質(zhì)量,問到關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是落實(shí)貸后檢查。信貸員在貸款發(fā)放后的四周內(nèi),必須到客戶住所或生產(chǎn)經(jīng)營場所進(jìn)行首次貸后檢查,對(duì)資金使用情況和貸款投向進(jìn)行監(jiān)控,以后每月不少于一次貸后檢查。

  3、加強(qiáng)逾期貸款管理。對(duì)于逾期貸款,除對(duì)信貸員進(jìn)行考核外,還對(duì)貸款的逾期原因進(jìn)行分析,采取一切措施和辦法,不惜代價(jià)進(jìn)行逾期貸款的催收,以防微杜漸,保持貸款的良好回收和質(zhì)量。

  4、加強(qiáng)信貸隊(duì)伍建設(shè)。每天晨會(huì)及每周例會(huì)對(duì)信貸所有人員進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)、操作規(guī)范性、法律法規(guī)等知識(shí)進(jìn)行集中地學(xué)習(xí),同時(shí)加強(qiáng)對(duì)信貸人員的思想品德教育。要每半年對(duì)信貸員進(jìn)行一次梳理,同時(shí)對(duì)信貸從業(yè)人員實(shí)行年審,年審不合格的調(diào)離信貸崗位。要加強(qiáng)對(duì)信貸人員良好作風(fēng)的培養(yǎng)。嚴(yán)格執(zhí)行“八不準(zhǔn)”要求,打造郵儲(chǔ)小額貸款品牌,樹立良好的公眾形象。

  銀行重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 篇4

  xx年,在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下,緊緊圍繞全行工作中心,全面履行風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)部門的管理職責(zé),扎實(shí)工作,以強(qiáng)化信貸管理為突破口,全力抓好全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作,有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理職責(zé),較好地發(fā)揮了部門的職能作用。現(xiàn)將就風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報(bào):

  一、部門工作職責(zé)履行情況

  1、做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報(bào)表、報(bào)告制作和報(bào)送工作

  一是及時(shí)做好xx工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作;二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)報(bào)表;三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報(bào)表;四是做好市辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;五是及時(shí)向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;六是及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表。

  2、全力抓好全行貸款的五級(jí)分類和十級(jí)分類管理工作

  一是每季末月下旬均向每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)季度清分通知,要求各網(wǎng)點(diǎn)按照我行貸款分類規(guī)定及時(shí)做好季度清分工作,并對(duì)下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的注意事項(xiàng)做出提醒。二是每月末,我部均能及時(shí)監(jiān)測全行貸款臺(tái)帳,督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類確認(rèn)工作及部分存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級(jí)、十級(jí)分類認(rèn)定表,并認(rèn)真審核,對(duì)其中分類錯(cuò)誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級(jí)分類、十級(jí)分類情況。對(duì)其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作,保障了我行貸款五級(jí)分類、十級(jí)分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時(shí)性,為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。

  3、積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作

  根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料,我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請(qǐng)?jiān)V訟、出庭參訴、執(zhí)行申請(qǐng)、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作,極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的.工作壓力。

  4、抓好每月逾期貸記卡的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和清收工作

  根據(jù)每月測貸記卡的逾期情況,根據(jù)歷史監(jiān)測數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況,針對(duì)部分信用觀念差、多次逾期或資產(chǎn)情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,并采取凍結(jié)卡片或取消用卡資格、向公安機(jī)關(guān)報(bào)警等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。

  5、做好貸記卡復(fù)核工作

  根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程,我部負(fù)責(zé)貸記卡的復(fù)核工作。準(zhǔn)時(shí)按內(nèi)部規(guī)定完成貸記卡的復(fù)核工作,為貸記卡的快捷辦理和風(fēng)險(xiǎn)控制履行了應(yīng)盡職責(zé)。

  6、積極協(xié)助基層清收不良貸款

  7、做好貸款的審查工作

  根據(jù)總行工作安排,做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作,嚴(yán)格控制信增風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性情況。

  二、工作中存在的問題

  我部能較好的履行部門職能工作,積極發(fā)揮本部門的職能強(qiáng)化作用,為總行全面完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn),但還存在不足之處,主要表現(xiàn)為:一是不良貸款清收成績不理想,貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出;二是組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng);三是還未能實(shí)施更為有效的`貸款管理,個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn)。四是部門職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。

  三、工作思路

  為進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力,有效降低我行所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn),針對(duì)xxxx年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作中存在的問題,我部擬在xxxx年的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作做出如下安排:

  1、繼續(xù)加強(qiáng)管理,提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測貸款情況,及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施,以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。

  2、改變執(zhí)行思路,加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測,及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息,力爭使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。。

  3、加大對(duì)基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式,切實(shí)提升客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

  4、做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì),及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng)。

  銀行重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 篇5

  一年來的工作已經(jīng)結(jié)束,在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的積極協(xié)助、配合下,我順利完成了xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的各項(xiàng)工作任務(wù)。在崗期間,我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé),積極做好本職工作,較好地完成了自己負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作任務(wù),F(xiàn)從以下幾個(gè)方面將我一年以來的工作情況述職如下。

  一、履行本職工作

  (一)為了盡快進(jìn)入角色,保證風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對(duì)性,我嚴(yán)格要求自己,從一個(gè)新學(xué)員做起,注重加強(qiáng)知識(shí)積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先,我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制方面的文件,以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個(gè)“辦法”》 ,一個(gè)“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。其次,在系統(tǒng)操作上,學(xué)習(xí)并熟練操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外,積極參加銀行業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。

  通過學(xué)習(xí)培訓(xùn),不僅逐步提高了個(gè)人專業(yè)職能理論水平,提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì),增進(jìn)了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理重要性的認(rèn)識(shí),同時(shí)也提高了個(gè)人的業(yè)務(wù)操作技能,使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練,在工作上做到有的放矢。

 。ǘ┰趯(shí)際本職工作中,我主要做好了以下幾個(gè)方面:

  一是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作進(jìn)行安排部署。在全年的`工作安排中,就轄內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序、風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制、考核問責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理文化、監(jiān)督與評(píng)價(jià)等工作進(jìn)行了安排部署,進(jìn)一步明確了全年的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作方向和工作計(jì)劃。

  二是制定風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作計(jì)劃。在年初,根據(jù)市辦《長治市農(nóng)村信用社xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)指導(dǎo)意見》制定了xx年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作計(jì)劃,明確了全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標(biāo)。為使合規(guī)工作順利開展按時(shí)完成,制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺(tái)制度,制定辦法,為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。

  三是加強(qiáng)內(nèi)控管理,建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實(shí)際,在年初及時(shí)梳理現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度,整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),制定了某某聯(lián)社xx年度規(guī)范性文件—各項(xiàng)內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設(shè)規(guī)劃。xx年以來,規(guī)范性文件共廢止了3個(gè),修訂了4個(gè),實(shí)際訂立了22個(gè)制度(辦法)和操作流程。目前,我社現(xiàn)有各項(xiàng)規(guī)章制度89個(gè),其中:信貸方面16個(gè)、財(cái)務(wù)方面12個(gè)、信息科技方面1個(gè)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)方面1個(gè)、人力資源方面13個(gè)、稽核審計(jì)方面9個(gè)、安全保衛(wèi)方面23個(gè)、黨務(wù)工作方面2個(gè)、紀(jì)檢監(jiān)察方面5個(gè),其他綜合制度7個(gè)。通過廢止、修訂和訂立各項(xiàng)規(guī)章制度,對(duì)制度中存在的風(fēng)險(xiǎn)漏洞進(jìn)行了補(bǔ)充和完善,內(nèi)控制度基本覆蓋所開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。但在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方面規(guī)范性文件還不全面,如:計(jì)算機(jī)運(yùn)行故障處理辦法、計(jì)算機(jī)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等。

  四是對(duì)各級(jí)制定的登記簿(臺(tái)賬)進(jìn)行了整理、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制度的同時(shí),于去年10月份對(duì)所有的登記簿(臺(tái)賬)進(jìn)行了整理、規(guī)范。通過對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)真疏理和修訂完善,目前已經(jīng)基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全過程的管理制度,各種登記簿(臺(tái)賬)也得到了進(jìn)一步規(guī)范和統(tǒng)一。

  五是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。為確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作上一個(gè)新的臺(tái)階,有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生,制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建設(shè)管理辦法》。在辦法中進(jìn)一步明確了包括:信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等八類風(fēng)險(xiǎn)各業(yè)務(wù)條線職能部門的職責(zé)范圍和主要工作措施。同時(shí),根據(jù)聯(lián)社安排,參與了我社信貸業(yè)務(wù)等專項(xiàng)檢查。

  六是按時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃。根據(jù)制定的《風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃》中的工作計(jì)劃措施,初步建立了風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系,確立了風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和政策,搭建了風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系,完成了授信、會(huì)計(jì)、投資等主要業(yè)務(wù)流程再造與風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制建設(shè),著手開展了風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)工作,建立完善了考核問責(zé)制和薪酬激勵(lì)機(jī)制,信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)級(jí)已應(yīng)用于信貸工作中。目前,正在全面改造股權(quán)結(jié)構(gòu),完成風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系建設(shè);嘗試引入經(jīng)濟(jì)資本管理,完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制;建立在壓力測試情景模式,進(jìn)一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。

  七是開展訴訟(仲裁)工作。去年累計(jì)辦理訴訟案件19起, 19起訴訟案件中,涉及金融借款合同糾紛16起,涉及勞動(dòng)爭議1起,涉及債權(quán)糾紛1起,其中15起已結(jié)案,另3起正在審理中,通過訴訟收回貸款11萬元。

  八是開展風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育培訓(xùn)。在xx年初,制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx年度案件防控知識(shí)培訓(xùn)實(shí)施方案》,具體負(fù)責(zé)制定全轄金融相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)計(jì)劃,并組織學(xué)習(xí)和進(jìn)行階段性測試。去年共開展全員性警示教育10期,分別是《再現(xiàn)真相》6期、防搶案例4期,參加人數(shù)為324人次,培訓(xùn)面人均2次。同時(shí)開展黨風(fēng)廉政教育學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)期數(shù)6期,參加人數(shù)為372人次,學(xué)習(xí)面達(dá)100%。

  二、工作中存在的問題

  在過去的一年,我以“提升能力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)格要求自己,力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在,主要表現(xiàn)在:一是對(duì)部分工作計(jì)劃未能有序完成;二是對(duì)相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透,未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng);三是對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的理論知識(shí)學(xué)習(xí)還需要再系統(tǒng)歸納,吃透,在實(shí)際業(yè)務(wù)操作上更需要再實(shí)踐再提高;四是工作的積極性主動(dòng)性有待進(jìn)一步提高,并加強(qiáng)和同事、部門之間的工作協(xié)調(diào)與配合。

  三、下半年的工作打算

  在今年的工作中,我將在去年工作的基礎(chǔ)上,揚(yáng)長避短,主動(dòng)改進(jìn),扎實(shí)工作,全面做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)化解控制工作。主要做好以下三個(gè)方面:

 。ㄒ唬┘訌(qiáng)理論學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高自身素質(zhì),爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。

 。ǘ┓e極做好本職工作的同時(shí),主動(dòng)加強(qiáng)與各部門的協(xié)調(diào)與溝通,取得支持,與同事們通力合作,共同提高,并努力完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。

 。ㄈ┰鰪(qiáng)大局觀念,轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),克服自己偶爾的消極情緒,提高工作質(zhì)量和效率,積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們,把工作做得更好,在努力鍛煉提高自己的同時(shí),為我社美好的明天盡我綿薄之力!

  銀行重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 篇6

  根據(jù)省行銀監(jiān)局辦公室《關(guān)于開展轄內(nèi)銀行業(yè)全面聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查的通知》及省、市行通知要求,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,充分認(rèn)識(shí)到聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查工作的必要性、重要性與緊迫性,并按照自查文件要求,結(jié)合我行實(shí)際情況,積極做好聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查工作,并將此工作做實(shí)、做細(xì)、做全,以確保此次風(fēng)險(xiǎn)自查工作取得實(shí)實(shí)在在的效果,F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、落實(shí)相關(guān)制度情況

  經(jīng)自查我行嚴(yán)格按照總、省市行要求,結(jié)合我行實(shí)際制定了各項(xiàng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度,突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案及重大聲譽(yù)事件報(bào)告制度,發(fā)生事件嚴(yán)格執(zhí)行,逐級(jí)及時(shí)上報(bào),確保風(fēng)險(xiǎn)事件影響降到最低,在制度執(zhí)行中積極收集了全員的意見建議,并對(duì)各項(xiàng)管理規(guī)章制度進(jìn)行逐步完善改進(jìn)。建立了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任及獎(jiǎng)懲機(jī)制促進(jìn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作有效開展,確保各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。

  二、組織領(lǐng)導(dǎo)建設(shè)情況

  我行成立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組,以支行責(zé)任人為組長,分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長、各部室主要負(fù)責(zé)人為成員的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓,層層抓落實(shí)的工作機(jī)制。

  三、輿情管理工作情況

  落實(shí)輿情“零報(bào)告”制度,定期不定期的對(duì)我行在當(dāng)?shù)厣鐣?huì)各方面輿論如網(wǎng)站、論壇、博客、微信圈網(wǎng)絡(luò)信息進(jìn)行監(jiān)測、分析聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)輿情,有效防控聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。我行高度重視客戶投訴,聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)導(dǎo)小組定期對(duì)客戶投訴的.共性問題進(jìn)行分析梳理,嚴(yán)格按照處罰制度處理我行有責(zé)任的相關(guān)人員,并督促被投訴人員及部門限期整改,定期對(duì)整改情況進(jìn)行檢查。

  四、聲譽(yù)事件分析情況

  我行對(duì)20xx年以來我行發(fā)生的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行了全面梳理和根據(jù)近幾年各類銀行案件發(fā)生情況顯示,金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部犯罪情況時(shí)有發(fā)生,內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)事件印發(fā)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)也必須引起高度重視,內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控至關(guān)重要,我行要求各部嚴(yán)格遵守各項(xiàng)操作規(guī)程及管理制度外,還定期不定期對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)區(qū)進(jìn)行檢查,對(duì)信貸部門貸款資料及貸后管理進(jìn)行審核抽查,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)提醒預(yù)警,發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任,最大限度確保我行內(nèi)部穩(wěn)健運(yùn)行。

  通過此次自查我行會(huì)在今后的工作中更加嚴(yán)格的執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,并特別加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)崗位和特殊情況的制度檢查,加大對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)或存在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患的檢查力度,從而促進(jìn)我行健康穩(wěn)定的發(fā)展。

  銀行重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 篇7

  一、存在的風(fēng)險(xiǎn)

  (一)客戶信用風(fēng)險(xiǎn):著力防范市場業(yè)務(wù)單位和系統(tǒng)內(nèi)口碑存疑公司的信用風(fēng)險(xiǎn);嚴(yán)格信用等級(jí)劃分,對(duì)信用可疑單位,做好風(fēng)險(xiǎn)防控。

 。ǘ┻`背制度評(píng)審程序風(fēng)險(xiǎn):嚴(yán)格遵守招投標(biāo)程序、合同評(píng)審程序。嚴(yán)控預(yù)算,嚴(yán)把投標(biāo)底線,嚴(yán)格標(biāo)前論證評(píng)審,嚴(yán)禁低于成本投標(biāo);嚴(yán)格執(zhí)行合同評(píng)審流程,對(duì)合同評(píng)審中提出的修改意見均要進(jìn)行意見修改反饋。

 。ㄈ┻`約風(fēng)險(xiǎn):嚴(yán)格履行合同,謹(jǐn)防出現(xiàn)不遵守合同質(zhì)量約定、收付款時(shí)間和金額約定,謹(jǐn)防出現(xiàn)違反從義務(wù)和附隨義務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

  (四)產(chǎn)品質(zhì)量和安全風(fēng)險(xiǎn):著力防范產(chǎn)品質(zhì)量和安全事故風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生,一定要嚴(yán)格把控產(chǎn)品質(zhì)量及其證明文件的索要和保管;注意裝車卸車運(yùn)輸安全、防止安全事故發(fā)生

  (五)嚴(yán)控債務(wù)規(guī)模、嚴(yán)控債務(wù)周期,著力化解債務(wù)風(fēng)險(xiǎn):達(dá)到一定債務(wù)周期不回款、達(dá)到一定債務(wù)規(guī)模不回款,就要考慮停供、資金融通、發(fā)催款函、發(fā)律師函,采取仲裁或訴訟等方式追討。

 。┘哟蠹扔械娜谫Y性貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)處置力度,防止出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)

 。ㄆ撸┘訌(qiáng)員工勞動(dòng)合同、勞務(wù)合同管理、規(guī)章制度等管理,嚴(yán)格遵循民主程序。

  二、擬采取的`措施

  1、建立健全公司合規(guī)管理制度體系,嚴(yán)格執(zhí)行民主程序;加大力度宣貫股份、集團(tuán)和公司近期出臺(tái)的管理制度;

  2、嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規(guī)行為;

  3、加強(qiáng)客戶管理和業(yè)務(wù)審批,嚴(yán)格客戶信用評(píng)級(jí),要充分揭示風(fēng)險(xiǎn)且有相應(yīng)的控制預(yù)案,經(jīng)濟(jì)可行,合作方誠實(shí)信用,實(shí)力有保障;

  4、全面執(zhí)行招投標(biāo)程序和制度、合同評(píng)審程序和制度,確保決策要素貫徹落實(shí);嚴(yán)把項(xiàng)目關(guān)、通過信息化等手段,切實(shí)加強(qiáng)項(xiàng)目和合同簽訂履行過程管控,確保資金安全和投資收益;

  5、修訂和完善公司現(xiàn)有的格式合同文本,確保合同文本內(nèi)容合法、條款完備、可操作性強(qiáng)。

  6、加強(qiáng)合同綜合管理水平:加強(qiáng)合同章管理、授權(quán)管理,實(shí)現(xiàn)從競標(biāo)、談判、評(píng)審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個(gè)環(huán)節(jié)的全流程閉環(huán)管理

  7、做到一案一策,引進(jìn)有實(shí)力的律所和資產(chǎn)公司,加強(qiáng)既有貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的處置力度。

  8、認(rèn)真開展普法宣傳和法律培訓(xùn),提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養(yǎng)。

  銀行重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 篇8

  按照《XX市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》的要求,我行高度重視,迅速組織我行風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實(shí)際情況的風(fēng)險(xiǎn)排查方案,并且嚴(yán)格按照方案進(jìn)行非法集資排查工作。

  一、工作準(zhǔn)備

  為做好此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查,我行做出以下部署:一是明確組織分工,成立了以xx為組長的非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組,實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制,層層落實(shí)排查責(zé)任和任務(wù);二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便,參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動(dòng),尤其是對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)部門和每位員工行為進(jìn)行深入細(xì)致排查。

  二、工作方法

  在工作方法上提出進(jìn)一步排查工作要求:

  一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo);

  二是強(qiáng)化協(xié)作配合;

  三是注重宣傳教育;

  四是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)案件及時(shí)處置移交。

  三、專項(xiàng)排查過程

  20xx年4月26日至2014年5月9日,我行非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組先后對(duì)總行及四家分支機(jī)構(gòu)及全行78名員工進(jìn)行了摸底排查,此次排查對(duì)各支行、各部門在此次活動(dòng)的職責(zé)做了具體分工,風(fēng)險(xiǎn)管理部門主要負(fù)責(zé)本行轄內(nèi)、本部門員工涉嫌參與或?qū)嵤┓欠Y、民間借貸等異常行為的風(fēng)險(xiǎn)排查工作;業(yè)務(wù)管理部門則主要負(fù)責(zé)各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)隱患排查,重點(diǎn)排查賬戶管理、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、自主支付類貸款、資金營運(yùn)等業(yè)務(wù)是否遵守各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程等制度,是否存在員工涉嫌參與非法集資活動(dòng)等情況;風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)根據(jù)排查情況,分析我分行經(jīng)營管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患,及時(shí)提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)情況。

  在具體操作中:

  一方面,我行要求各支行、各部門組織查詢轄內(nèi)每名員工的.個(gè)人信用報(bào)告;安排專人對(duì)員工個(gè)人信用報(bào)告進(jìn)行分析,及時(shí)了解員工是否存在不合理的對(duì)外擔(dān)保、高額負(fù)債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況;同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄,珍惜自己的個(gè)人信用。我行還組織員工填寫非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況表,對(duì)照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況,以實(shí)際行動(dòng)保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資。

  另一方面,在信貸業(yè)務(wù)排查中,重點(diǎn)對(duì)貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進(jìn)行審查,通過嚴(yán)格核查,未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門在此次專項(xiàng)非法集資排查中,有涉及社會(huì)融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)通知精神,我行利用周一晚上例行學(xué)習(xí)時(shí)間在全行范圍內(nèi)組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的教育學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)我行員工提高了對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí),認(rèn)清了非法集資的危害性。

  銀行重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 篇9

  為認(rèn)真貫徹落實(shí)總行《關(guān)于開展影子銀行風(fēng)險(xiǎn)排查工作的緊急通知》文件精神,同時(shí)針對(duì)可能產(chǎn)生員工不規(guī)范行為的幾個(gè)方面,為維護(hù)我宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行的良好形象,我支行根據(jù)上級(jí)的指導(dǎo)要求開展影子銀行風(fēng)險(xiǎn)排查工作,現(xiàn)將排查情況匯報(bào)如下:

  一、堅(jiān)持“預(yù)防為主,防治結(jié)合”的理念

  首先,抓好各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí),做好員工警示教育工作,幫助員工算好違規(guī)成本賬,從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”,促使員工沿著正確的人生軌道前進(jìn),在工作上不迷失方向;第二,著力抓好內(nèi)控制度建設(shè),不斷完善業(yè)務(wù)流程建設(shè),通過完備的內(nèi)部管理制度,構(gòu)筑堅(jiān)固防線,將化解風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移,推動(dòng)管理水平不斷提高;第三,有效提高各項(xiàng)制度執(zhí)行力,確保已建各項(xiàng)制度真正成為看家寶典,對(duì)執(zhí)制不嚴(yán)者及時(shí)給予批評(píng)教育,幫助其懸崖勒馬,回頭是岸。

  二、排查組織情況

  1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次的員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作,為保證派工工作落于實(shí)處,同時(shí)為了明確相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任,特成立以XXX為組長的員工行為排查小組。

  2、加強(qiáng)思想教育工作。我行通過組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件,領(lǐng)會(huì)其精神,加強(qiáng)對(duì)員工的教育和行為動(dòng)態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、案例警示教育,重點(diǎn)教育員工深刻認(rèn)識(shí)違規(guī)行為的嚴(yán)重危害和后果,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),從根本上杜絕風(fēng)險(xiǎn)行為的發(fā)生。

  三、排查工作情況

  在行長的帶領(lǐng)下,我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對(duì)我支行員工進(jìn)行了全面排查,從思想作風(fēng)、工作表現(xiàn)、紀(jì)律表現(xiàn)、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險(xiǎn),查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結(jié)合員工個(gè)人崗位特征,具體排查了以下幾個(gè)方面:

  1.授意、指示、強(qiáng)令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和案件,或在業(yè)務(wù)經(jīng)營中弄虛作假、欺上瞞下的。

  2.利用職務(wù)和崗位之便,為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營、交易等活動(dòng)提供方便或提供、泄露客戶信息,謀取不正當(dāng)利益的。

  3.利用職務(wù)之便,與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股,或與實(shí)際控制的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。

  4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的,從事第二職業(yè),或在其它營利性組織中兼職或領(lǐng)取報(bào)酬的。

  5.涉嫌民間借貸,參與民間資金往來的擔(dān)保、保證等其他活動(dòng),或?yàn)槊耖g融資提供便利的。

  6.有大額借貸行為,且不能如期償還的。尤其要加大對(duì)員工賬戶資金大額異常交易的.排查力度,對(duì)大額異常交易資金來源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實(shí),排查內(nèi)部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風(fēng)險(xiǎn)。

  同時(shí)在此次的員工行為排查工作中,我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系,家訪活動(dòng)全面覆蓋我行員工,取得了一定的成果。

  經(jīng)過此次排查,發(fā)現(xiàn)我行員工在各個(gè)方面表現(xiàn)正常,不存在上述的幾種行為

  四、總結(jié)

  截止目前,我行不存在員工違規(guī)行為,但是我行將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)此項(xiàng)工作的監(jiān)督,防范案件的發(fā)生。

  一是繼續(xù)開展學(xué)教活動(dòng),做到道理常講,警鐘常敲;二是加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè),為員工成長與發(fā)展?fàn)I造良好的氛圍;三是員工家訪及談心活動(dòng),要更加細(xì)致耐心,范圍要更加廣泛,內(nèi)容要更加具體,杜絕形式主義;

  四是健全和完善各項(xiàng)規(guī)章制度,做好深度排查工作,構(gòu)筑防治工作鐵防線。

  同時(shí)我行將按照“用制度管人、管事”的要求,梳理和完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理制度,加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。結(jié)合實(shí)際工作,加強(qiáng)對(duì)崗位的規(guī)范建設(shè),明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求;從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。

  銀行重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 篇10

  近年來,銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展,已成為廣大人民群眾購物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體,但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí),也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn),有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20XX】14號(hào)文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知,我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查,主要有以下幾個(gè)方面:

  一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面:縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則,我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工,組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容,對(duì)于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等,務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。

  二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面:對(duì)于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作,嚴(yán)格審查客戶資料的.真實(shí)性和有效性,杜絕違規(guī)操作,同時(shí),我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶,向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí),確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。

  三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面:目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設(shè)備,因此我社暫無此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

  四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面:因?yàn)榇隧?xiàng)業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理,因此我社也暫無此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

  五、關(guān)于資金清算及差錯(cuò)處理情況方面:對(duì)于客戶的差錯(cuò)投訴,我社都第一時(shí)間安排專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解,并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決,務(wù)求將損失和風(fēng)險(xiǎn)控制在最低范圍。

  六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展情況方面:我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。

  七、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面:此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。

  八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面:對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查,縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作,務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求,使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

  銀行重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 篇11

  根據(jù)銀監(jiān)局《關(guān)于開展銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求,我行以加強(qiáng)對(duì)柜面業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理,查找單位存款及系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶對(duì)賬的風(fēng)險(xiǎn)隱患,進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)務(wù)操作行為,加強(qiáng)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控為目標(biāo),對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作,現(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下:

  一、基本情況

  烏斯太支行不斷加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和發(fā)揮內(nèi)控制度作用,加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要事項(xiàng)的監(jiān)督控制,通過全面落實(shí)區(qū)分行“9166”工程的22項(xiàng)防范措施,有效提升了支行的內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范水平,各類支付結(jié)算業(yè)務(wù)、現(xiàn)金收付款等業(yè)務(wù)的差錯(cuò)明顯減少。賬戶管理工作也因嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,我行的賬戶管理工作從開戶資料審核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規(guī)范。

  二、檢查工作的組織及工作情況

  支行按照檢查要求,由支行綜合管理部牽頭,組織風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、會(huì)計(jì)監(jiān)管員、運(yùn)營主管等人員對(duì)賬戶管理、對(duì)賬業(yè)務(wù)、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進(jìn)行了檢查。

  三、檢查情況

 。ㄒ唬┵~戶管理

  經(jīng)查我行今年開立的賬戶資料齊全、手續(xù)合規(guī),保證了賬戶資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性。開戶手續(xù)完成后存款人密碼、支付密碼器、網(wǎng)銀密鑰等由企業(yè)有權(quán)人領(lǐng)取。新開立的賬戶均在3日后辦理支付業(yè)務(wù)。銷戶業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、合規(guī)。但存在如下問題:

  1、內(nèi)蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶于20xx年7月19日開戶,于20xx年7月24日延期,賬戶于20xx年7月23日到期,已超期限使用賬戶。

  2、未在規(guī)定期限內(nèi)到人民銀行辦理開戶手續(xù),阿拉善經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)力遠(yuǎn)輪胎商行于20xx年7月12日在我行開戶,于7月18日在人行開戶。

 。ǘ┿y企對(duì)賬情況:我行

  一、二季度銀企對(duì)賬率100%,均賬實(shí)相符。

 。ㄈ┕衩鏄I(yè)務(wù)基礎(chǔ)控制

  1、終端管理:我行物理終端與ABIS分配的邏輯終端號(hào)建立了對(duì)應(yīng)關(guān)系。

  2、柜員管理:支行嚴(yán)格執(zhí)行“不相容崗位相分離”的原則,做到了印章和憑證分管分用、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入和確認(rèn)分離和當(dāng)班主出納不處理庫戶類交易的規(guī)定。我行柜員交易掩碼、應(yīng)用掩碼均按柜員權(quán)限設(shè)置,在柜員崗位有變動(dòng)時(shí)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整,掩碼設(shè)置符合要求。柜員短期離職時(shí)主管能夠及時(shí)將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經(jīng)對(duì)重要崗位人員的任職期限進(jìn)行排查,不存在超期限任職情況。

 。ㄈ┕衩嬷匾马(xiàng)監(jiān)督管理

  1、柜員交接監(jiān)督:會(huì)計(jì)交接工作堅(jiān)持“先交后接”的原則,嚴(yán)格執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定》和《農(nóng)行內(nèi)蒙古分行有價(jià)單證和重要空白憑證管理實(shí)施細(xì)則》要求交接現(xiàn)金和重空,未發(fā)現(xiàn)長短款差錯(cuò)。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續(xù)時(shí)柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬,因管庫員未認(rèn)真核對(duì)賬務(wù),監(jiān)交人未認(rèn)真履行工作職責(zé),當(dāng)時(shí)未發(fā)現(xiàn)差錯(cuò),后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號(hào)時(shí)該憑證一并被刪除。

  2、現(xiàn)金箱、庫房管理檢查:通過調(diào)閱監(jiān)控錄像和現(xiàn)場查看,主管日終能夠做到對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行檢查,對(duì)現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。各級(jí)檢查人員能夠按照規(guī)定頻率對(duì)柜員現(xiàn)金、重空進(jìn)行檢查,賬實(shí)、賬款均相符。

  3、業(yè)務(wù)印章管理:我行現(xiàn)有停用業(yè)務(wù)印章2枚,由綜合部封存入保險(xiǎn)柜保管,已督促上交。各類印章按規(guī)定使用,不存在預(yù)先在各類重空或有價(jià)單證上簽章的現(xiàn)象。

  4、預(yù)留印鑒管理:今年我行無掛失預(yù)留印鑒業(yè)務(wù),變更印鑒手續(xù)齊全,均有主管審批簽字。電子驗(yàn)印系統(tǒng)上線后我行指定運(yùn)營主管保管一套印鑒卡并入保險(xiǎn)柜保管。

  5、掛失、解掛業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作轉(zhuǎn)移客戶資金或侵占存款的現(xiàn)象。

 。ㄋ模┲Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)

  1、支付結(jié)算審核:經(jīng)查,大額支付憑證印鑒清晰、真實(shí)、齊全,柜員能夠按照規(guī)定進(jìn)行驗(yàn)印。保證金賬戶按承兌業(yè)務(wù)逐筆開立,不存在挪用保證金現(xiàn)象。查詢查復(fù)業(yè)務(wù)及時(shí)、合規(guī)。中間業(yè)務(wù)收費(fèi)嚴(yán)格按照《收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行收費(fèi),收入及時(shí)入賬。

  2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)審核:經(jīng)調(diào)閱錄像和現(xiàn)場查看,柜員在辦理大額資金存取業(yè)務(wù)時(shí)能夠堅(jiān)持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”的'原則,未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)人審批,手續(xù)齊全合規(guī)。

  3、特殊業(yè)務(wù)審核:沖抹賬業(yè)務(wù)程序合規(guī),均由主管審批簽字,并登記在“會(huì)計(jì)主管工作日志”,抹賬業(yè)務(wù)傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī),無他人代辦現(xiàn)象。查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、全法,未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。

  4、其他業(yè)務(wù)事項(xiàng)審核:柜員在臨時(shí)離崗時(shí)能夠退出操作畫面,重要空白憑證、有價(jià)單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現(xiàn)柜員混用或使用他人柜員號(hào)操作的情況。

 。ㄎ澹┻\(yùn)營主管授權(quán)管理:運(yùn)營主管在授權(quán)前對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真審核,將原始憑證與柜員輸入內(nèi)容進(jìn)行核對(duì),在確定業(yè)務(wù)正確、合規(guī)時(shí)予以授權(quán)。今年我行有一筆運(yùn)營主管轉(zhuǎn)授權(quán)業(yè)務(wù),轉(zhuǎn)授權(quán)和撤銷轉(zhuǎn)授權(quán)均在“會(huì)計(jì)主管工作日志”進(jìn)行登記。

 。┻\(yùn)營主管對(duì)ARMS系統(tǒng)管理:我行運(yùn)營主管及時(shí)核銷預(yù)警信息,未發(fā)生不及時(shí)核銷情況。因運(yùn)營主管對(duì)制度規(guī)定學(xué)習(xí)不夠,出現(xiàn)了一筆違規(guī)核銷差錯(cuò),7月14日柜員辦理一筆存折補(bǔ)磁業(yè)務(wù),這之前上級(jí)行多次要求停止使用補(bǔ)磁交易,但當(dāng)班主管仍以正常核銷。主管對(duì)上級(jí)行的督辦信息及時(shí)回復(fù),未出現(xiàn)延誤。

 。ㄆ撸┫到y(tǒng)內(nèi)往來對(duì)賬基本規(guī)定:我行開立1戶系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶,與盟分行進(jìn)行清算,對(duì)賬工作由運(yùn)營副主管負(fù)責(zé),按月對(duì)賬,明細(xì)賬逐筆勾對(duì),換人復(fù)核,自年初以來賬賬相符。

 。ò耍┐箢~存單簽發(fā)、大額存款支取情況

  1、我行今年以來共簽發(fā)4份,金額為640萬元的單位定期存單,均資料齊全,手續(xù)合規(guī)。

  2、對(duì)20xx年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過100萬元的現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,涉及19筆13042萬元,經(jīng)查支付手續(xù)齊全、合規(guī),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象。

 。ň牛┢渌麡I(yè)務(wù)檢查:

  截止20xx年8月末,發(fā)放貸款58788萬元,簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬元,均按照信貸審批原則逐級(jí)上報(bào)批準(zhǔn)后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款。

  銀行重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 篇12

  根據(jù)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于在全省農(nóng)信社開展眼里打擊非法集資專項(xiàng)整治活動(dòng)有關(guān)工作的通知》要求,xxx總行高度重視,按照通知要求,結(jié)合我縣實(shí)際,持續(xù)組織開展了打擊非法集資排查工作,現(xiàn)將20xx年第x季度工作開展情況報(bào)告如下:

  一、組織領(lǐng)導(dǎo)情況

  為確保非法集資專項(xiàng)整治工作扎實(shí)開展,總行成立以xx為組長,xxx為副組長,xxx為成員的的非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

  領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部,由稽核監(jiān)察部經(jīng)理兼任辦公室主任,負(fù)責(zé)排查工作的組織、檢查、協(xié)調(diào)和匯總上報(bào)工作。

  二、排查工作開展情況

  為了使排查工作取得實(shí)效,xx與日常業(yè)務(wù)相結(jié)合,建立了定期非法集資排查制度,抽調(diào)相關(guān)的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作:

  一是將非法集資專項(xiàng)整治活動(dòng)與柜面業(yè)務(wù)及員工日常行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作緊密結(jié)合,堅(jiān)持全覆蓋、抓重點(diǎn),橫到邊、縱到底,確保排查到“每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每一項(xiàng)業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害,摸清聯(lián)社當(dāng)前非法集資風(fēng)險(xiǎn)底子,教育員工遠(yuǎn)離非法集資,不參與非法集資。

  二是加強(qiáng)營業(yè)場所宣傳教育。認(rèn)真落實(shí)營業(yè)場所管理規(guī)定,嚴(yán)禁外部人員在信用社營業(yè)場所進(jìn)行正常業(yè)務(wù)之外的商品營銷和資金交易活動(dòng);加強(qiáng)對(duì)客戶不參與和遠(yuǎn)離非法集資教育,提醒客戶保護(hù)賬戶信息和資金安全。

  三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。對(duì)現(xiàn)有的授信客戶名單進(jìn)行排查,將涉非客戶從授信名單中剔除;對(duì)新增的授信客戶,在貸前調(diào)查中加入民間借貸的調(diào)查內(nèi)容,與客戶簽訂“嚴(yán)禁將信貸資金用于非法集資承諾書”。

  三、排查結(jié)果

  通過以上各類方式排查,未發(fā)現(xiàn)員工參與非法集資活動(dòng);未發(fā)現(xiàn)銀行賬戶涉嫌非法集資活動(dòng);未發(fā)現(xiàn)信貸資金用于非法集資。

  四、取得成效

  xx通過開展多種形式的社會(huì)宣傳活動(dòng)及內(nèi)部員工排查,及時(shí)向社會(huì)公眾、員工、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的家庭和農(nóng)信社資金帶來的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。通過扎實(shí)排查,及時(shí)了解員工風(fēng)險(xiǎn)隱患,規(guī)范員工行為,加強(qiáng)營業(yè)場所和銀行賬戶管理監(jiān)測及信貸資金風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)測,避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經(jīng)濟(jì)損失,收到了很好的.警示效果。

  五、今后工作打算

 。ㄒ唬┏掷m(xù)加強(qiáng)員工思想教育工作,深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)要求,使員工深刻認(rèn)識(shí)非法集資的危害性。

 。ǘ┏掷m(xù)關(guān)注員工涉嫌非法集資問題苗頭,對(duì)發(fā)現(xiàn)問題,要按照“打早打小打苗頭”原則,積極妥善處置。

 。ㄈ┏掷m(xù)建立排查工作長效機(jī)制,時(shí)刻關(guān)注員工動(dòng)向,將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務(wù)發(fā)展之中。

 。ㄋ模┏掷m(xù)建立處非內(nèi)控防范監(jiān)測機(jī)制,加強(qiáng)賬戶資金監(jiān)測和貸前涉非調(diào)查。

 。ㄎ澹┏掷m(xù)建立類金融機(jī)構(gòu)合作準(zhǔn)入機(jī)制,加強(qiáng)對(duì)各類有合作關(guān)系的類金融機(jī)構(gòu)的調(diào)查,對(duì)于不符合規(guī)定的機(jī)構(gòu)不予進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。

 。┏掷m(xù)建立員工涉非內(nèi)部約束機(jī)制,將涉非案件及涉非行為納入考核中,明確責(zé)任追究辦法,加大處罰力度。

  銀行重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 篇13

  為建立健全我行輿情監(jiān)測體系,有效保障我行聲譽(yù),消除負(fù)面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情對(duì)我行的不良影響;及時(shí)收集民意及客戶回饋,保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當(dāng)利益和合法權(quán)益,我行自接到相關(guān)文件后,領(lǐng)導(dǎo)高度重視并在第一時(shí)間組織開展如下工作:

  一、明確我行輿情工作承責(zé)部門及聯(lián)系人員。

  為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測及銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查的有效開展,經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定,我行的輿情監(jiān)測部門有稽核監(jiān)保部負(fù)責(zé)并由該部門指派相關(guān)人員負(fù)責(zé)具體工作的實(shí)施以及相關(guān)信息的上報(bào)、輪值監(jiān)測等工作。

  二、開展行內(nèi)自查工作。

  為及時(shí)掌握行內(nèi)員工的異常行為動(dòng)向,及時(shí)防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽(yù)從事違規(guī)違法行為,我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查,排查事項(xiàng)涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀(jì)律方面的異常行為表現(xiàn)、個(gè)人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話,等方式確保信息來源的真實(shí)有效。經(jīng)過此次排查,暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。

  三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道。

  為了保證在第一時(shí)間獲得群眾、客戶、員工的.信息以及上訪原由,直面問題,及時(shí)查找自身不足,我行積極與地方政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò),確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后,及時(shí)接受信息,及時(shí)查找事由,接受監(jiān)督。

  四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。

  及時(shí)接收信訪信息,并保證每一個(gè)信訪問題都得到及時(shí)、認(rèn)真的回復(fù)。此外,我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議,并對(duì)異常情況實(shí)施問責(zé)制度。截至報(bào)告日,我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情風(fēng)險(xiǎn),在今后的工作中我行將不斷強(qiáng)化工作力度,綜合采取多種措施,切實(shí)防范我行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

  銀行重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 篇14

  按照集團(tuán)公司的統(tǒng)一部署安排,xx對(duì)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作情況開展了全面自查。結(jié)合自身行業(yè)的特點(diǎn),認(rèn)真查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),完善風(fēng)險(xiǎn)防控措施,規(guī)范權(quán)力運(yùn)行的制約和監(jiān)督機(jī)制,要求各風(fēng)險(xiǎn)崗位嚴(yán)格遵守崗位職責(zé),自覺接受職工群眾的監(jiān)察,F(xiàn)將有關(guān)工作匯報(bào)如下:

  一、開展自查的目的

  針對(duì)容易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的崗位進(jìn)行分析評(píng)估,有效遏制和減少xx現(xiàn)象的發(fā)生。大力推行重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)崗位考評(píng)制,通過考評(píng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)崗位人員的防范意識(shí)、責(zé)任意識(shí),促使各項(xiàng)工作落到實(shí)處。不斷改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制,構(gòu)建權(quán)力運(yùn)行的動(dòng)態(tài)監(jiān)管模式,從源頭上拒腐防變,推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)的`深入開展,為創(chuàng)造和諧的工作環(huán)境提供保障。

  二、查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

  全面梳理風(fēng)險(xiǎn)崗位,突出領(lǐng)導(dǎo)干部等重要管理崗位,采取“自己找、部門查、領(lǐng)導(dǎo)提”的方法,從各個(gè)層面逐一排查篩選風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),確保找準(zhǔn)、找全。

  一是領(lǐng)導(dǎo)干部針對(duì)履行崗位職責(zé)、執(zhí)行制度等重要環(huán)節(jié),行使內(nèi)部管理權(quán)可能產(chǎn)生的廉潔風(fēng)險(xiǎn),認(rèn)真分析其內(nèi)容和表現(xiàn)形式;

  二是全面梳理財(cái)務(wù)管理、工程項(xiàng)目建設(shè)、公務(wù)接待等主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),明確各部門對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)與職責(zé);

  三是客觀準(zhǔn)確評(píng)估各崗位廉潔風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)發(fā)生的幾率和危害程度依次劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),使后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)防范更有針對(duì)性。

  三、制定防范措施

  一是思想道德防范。開展以崗位廉潔教育為主的宣傳教育,制定教育計(jì)劃,長期性、經(jīng)常性開展。

  二是制度風(fēng)險(xiǎn)防范。完善制度體系,通過查找廉潔風(fēng)險(xiǎn),找出權(quán)力運(yùn)行機(jī)制、制度上的遺漏與不足,及時(shí)建立、修改制度,保證制度執(zhí)行上下一致。加大制度宣傳教育力度,強(qiáng)化制度的執(zhí)行力,切實(shí)發(fā)揮制度在防腐抗變中的作用。

  三是權(quán)力行使風(fēng)險(xiǎn)防范。嚴(yán)格履行工作職責(zé),落實(shí)監(jiān)督和管理責(zé)任,重大決策需經(jīng)過總經(jīng)理辦公會(huì)及董事會(huì)討論審議,不搞“一言堂,定調(diào)子”。

  xx在廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中取得了一定成效,但總體看來,還面臨一些困難和不足:

  一是相關(guān)的制度建設(shè)仍需進(jìn)一步完善;

  二是風(fēng)險(xiǎn)崗位考評(píng)制落實(shí)力度還不夠。

  今后,xx將更加注重預(yù)防風(fēng)險(xiǎn),切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),規(guī)范權(quán)力運(yùn)作流程,穩(wěn)步有效地推動(dòng)公司健康快速發(fā)展。

  銀行重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 篇15

  前兩周,聯(lián)社組織了我們進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控的學(xué)習(xí)會(huì)議,其典型且發(fā)人深省的案例讓原來態(tài)度不端正、工作不踏實(shí)的我如同受到當(dāng)頭棒喝,其簡練而意味深長教學(xué)內(nèi)容令原本思想不到位、做事不認(rèn)真的我恍如醍醐灌頂。

  銀行業(yè)是世界金融領(lǐng)域的最重要一環(huán),也是國家經(jīng)濟(jì)命脈的核心組成部分。銀行業(yè)更是一個(gè)極度高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè),銀行擔(dān)任著負(fù)責(zé)金融操作和管理的職能,很容易成為罪惡窺視的目標(biāo)。

  作為一個(gè)新職工,從事著柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作的工作,在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控的學(xué)習(xí)后,我深感風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)之薄弱以及面臨的工作責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)之嚴(yán)峻。

  按照此次風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)會(huì)議的精神,我認(rèn)真對(duì)照相關(guān)規(guī)章制度和教育內(nèi)容要求,結(jié)合工作實(shí)際對(duì)自身存在的問題進(jìn)行了深入細(xì)致的自查自糾,力求在以后的工作中,做到以下幾方面的要求:

  一、加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),養(yǎng)成良好作風(fēng)和習(xí)慣

  風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生的主要原因就是規(guī)章制度執(zhí)行的不到位,以及相關(guān)工作人員工作作風(fēng)的不嚴(yán)謹(jǐn)和對(duì)防范風(fēng)險(xiǎn)工作的不重視。作為新職工的.我需要加強(qiáng)基本規(guī)章制度的學(xué)習(xí),養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣,培養(yǎng)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和高度的責(zé)任心,思想消除僥幸心理,保證切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)防范要求的每一個(gè)工作細(xì)節(jié),高度重視,認(rèn)真對(duì)待。

  二、認(rèn)真學(xué)習(xí)崗位工作內(nèi)容,練就踏實(shí)的基本工作意識(shí)和能力

  對(duì)本崗位需要進(jìn)行的工作內(nèi)容和可能接觸到的工作情況,虛心去前輩們請(qǐng)教,認(rèn)真吸收前輩們的工作經(jīng)驗(yàn),練就踏實(shí)的基本工作意識(shí)和能力,程序要求和操作規(guī)范化,用到位的工作實(shí)現(xiàn)零風(fēng)險(xiǎn)。

  三、端正生活作風(fēng),保證遠(yuǎn)離黃賭毒。

  我們不僅要做到上班8小時(shí)內(nèi)的工作,還要管好工作時(shí)間意以外的生活。拒絕黃賭毒,拒絕與社會(huì)不良人員的交往。在經(jīng)濟(jì)往來、社會(huì)交往和家庭關(guān)系等方面,力求做到合德合法,時(shí)刻對(duì)自己的思想行為進(jìn)行自查,力求營造一個(gè)零風(fēng)險(xiǎn)的外在生活環(huán)境。

  四、積極配合單位和領(lǐng)導(dǎo)的相關(guān)工作,營造良好的工作氛圍

  對(duì)照上級(jí)及聯(lián)社的要求,自己真正靜下心來深思,積極查找問題并針對(duì)存在問題開展深刻自我批評(píng),認(rèn)真反思自己的問題和不足。進(jìn)一步強(qiáng)化組織觀念,嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)指導(dǎo),按照上級(jí)和領(lǐng)導(dǎo)要求,做好本職,完成任務(wù)。做好自己份內(nèi)的工作,注重思考整體的工作和大局。提高服務(wù)意識(shí),做好基層社工作,使自己的服務(wù)意識(shí)適應(yīng)當(dāng)前信用社面臨的新形勢和新任務(wù)。注重用思想道德和規(guī)章制度兩道防線來約束自己,不觸線、不違規(guī)、不放松、不能有半點(diǎn)馬虎,在組織和領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下,和同事們一起營造良好的工作氛圍。

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