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內(nèi)控自查報(bào)告

時(shí)間:2024-09-24 16:39:57 報(bào)告 我要投稿

內(nèi)控自查報(bào)告

  在現(xiàn)在社會(huì),報(bào)告不再是罕見的東西,我們?cè)趯憟?bào)告的時(shí)候要避免篇幅過長(zhǎng)。那么報(bào)告應(yīng)該怎么寫才合適呢?下面是小編幫大家整理的內(nèi)控自查報(bào)告,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

內(nèi)控自查報(bào)告

內(nèi)控自查報(bào)告1

  為進(jìn)一步推進(jìn)我行重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度的落實(shí),我行行自接到銀黨紀(jì)辦【20xx】13號(hào)文件《關(guān)于對(duì)重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)情況進(jìn)行自查的通知》后,縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視,首先是召開了專題會(huì)議,在會(huì)議上認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。會(huì)議后,對(duì)我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度工作進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),確保自查工作順利開展

  我行接到通知后,縣行黨支部立即召開了行務(wù)會(huì)對(duì)文件要求進(jìn)行全方位的`學(xué)習(xí),行長(zhǎng)親自披掛上陣,成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組,行長(zhǎng)親自擔(dān)任組長(zhǎng),兩位副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。為切實(shí)做好自查工作,縣行合正在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng),展開了更細(xì)、更深入的自查工作,實(shí)行“雙管齊下”工作方針,查找問題分析原因,確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實(shí)處。

  二、自查情況

  (一)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強(qiáng)制休假。我行始終堅(jiān)持認(rèn)真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度,每三年進(jìn)行一次崗位輪換,為有效推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展提供了保障,全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強(qiáng)制休假方面,我行按照上級(jí)行文件的規(guī)定,要求休假人員休假時(shí)間必須達(dá)到5—10個(gè)工作日,休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位,確保了工作的正常開展。今年以來,我行休假人員為2人。

 。ǘ┛h行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況。按照中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神,我行正副行長(zhǎng)屬于異地交流任職,縣行行長(zhǎng)任行長(zhǎng)在我行任職未滿三年,年齡不足50周歲?h行兩位副行長(zhǎng)年齡不足45歲,我行行長(zhǎng)在本地任職未達(dá)到5年。

  (三)換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中,堅(jiān)持兩個(gè)以上客戶經(jīng)理工作制度并實(shí)行客戶經(jīng)理每隔兩年進(jìn)行一次換戶管理。今年以來,我行客戶經(jīng)理應(yīng)換戶管理人數(shù)三,換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展,為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅(jiān)持的基礎(chǔ)。

  農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”自查工作中能夠從嚴(yán)、從謹(jǐn),并且堅(jiān)持與實(shí)際工作相合,督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度”的落實(shí),堅(jiān)持突出重點(diǎn)與全面自查相合,在檢查信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時(shí),全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”工作進(jìn)展情況,經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假”等內(nèi)控制度落實(shí)不存在問題。

內(nèi)控自查報(bào)告2

  農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告一

  20xx年,農(nóng)行榆林分行高度重視內(nèi)控合規(guī)工作,大力推行合規(guī)理念,使全行廣大干部員工逐步認(rèn)識(shí)到良好的合規(guī)文化是農(nóng)業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安和可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)和根本保證,全行上下逐步形成了“抓合規(guī),強(qiáng)基礎(chǔ)、控風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”的良好工作氛圍,連續(xù)四年被評(píng)為內(nèi)控管理一類行,轄屬支行內(nèi)控管理一類行占比達(dá)到89%。

  一、深入開展合規(guī)文化建設(shè)。該行制定了合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃,深入推進(jìn)“六位一體”合規(guī)文化長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),確定目標(biāo)和任務(wù),并分解落實(shí)到各支行、各部門、各崗位。落實(shí)合規(guī)教育“四個(gè)必講”、合規(guī)承諾書等措施,增強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的針對(duì)性、實(shí)效性和可操作性。發(fā)揮合規(guī)文化建設(shè)的平臺(tái)作用,將合規(guī)文化貫穿于經(jīng)營(yíng)管理全過程,全員主動(dòng)自覺合規(guī)意識(shí)逐步增強(qiáng)。

  二、扎實(shí)推進(jìn)基礎(chǔ)管理提升年活動(dòng)。制定了信貸、運(yùn)營(yíng)、財(cái)會(huì)、信息科技、人員管理五個(gè)方面精細(xì)化管理方案,進(jìn)一步明確工作任務(wù),完善管理手段,細(xì)化措施,強(qiáng)化執(zhí)行,不斷推進(jìn)基礎(chǔ)管理工作的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化和流程化建設(shè),切實(shí)提升精細(xì)化管理成效。

  三、持續(xù)開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查。該行始終把案件風(fēng)險(xiǎn)排查作為案件防控的重要手段和內(nèi)控合規(guī)管理工作的重要抓手,嚴(yán)格按照實(shí)施方案,先后組織開展了四次案件風(fēng)險(xiǎn)排查,始終保持案防高壓態(tài)勢(shì),收到了良好的防控和警示效果。

  四、完善監(jiān)督檢查措施。該行將各部門盡職履責(zé)情況納入對(duì)部門的內(nèi)控考核體系,統(tǒng)籌整合了各部門檢查監(jiān)督需求,將專項(xiàng)檢查與日常檢查、現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查、業(yè)務(wù)檢查與行為排查有機(jī)結(jié)合起來,統(tǒng)一制定了年度檢查計(jì)劃,統(tǒng)籌監(jiān)督檢查資源,建立常態(tài)化、滾動(dòng)式合規(guī)檢查機(jī)制,形成了監(jiān)督檢查合力,提升了監(jiān)督檢查效能。

  五、做好各類問題的整改。該行通過內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)(ICCS系統(tǒng)),狠抓各類問題的整改,對(duì)內(nèi)外部檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)的各類問題,做到行為糾正到位、風(fēng)險(xiǎn)控制到位、責(zé)任追究到位,同時(shí)將整改工作納入內(nèi)控評(píng)價(jià)及綜合績(jī)效考評(píng)。全年各類檢查存在問題的整改率達(dá)到99.8%。

  六、切實(shí)加強(qiáng)反洗錢工作。進(jìn)一步明確反洗錢工作職責(zé),完善反洗錢制度,加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的持續(xù)監(jiān)測(cè),積極推進(jìn)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度的落實(shí),有效促進(jìn)了全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,反洗錢能力顯著提高,得到了監(jiān)管部門的肯定。

  七、不斷增強(qiáng)案件防控能力。認(rèn)真落實(shí)防范案件責(zé)任制,逐級(jí)簽訂防范案件責(zé)任書,將案件防控工作責(zé)任層層細(xì)化分解到各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部和員工,保證了全行案件防控各項(xiàng)工作措施的落實(shí)。深入開展案件查防,落實(shí)行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)行抓點(diǎn)防控案件工作,持續(xù)開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)和重點(diǎn)行巡查,強(qiáng)化警示教育,全轄案件防控工作不斷增強(qiáng)。

  八、有效提高法律保障水平。認(rèn)真開展法律法規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn),加強(qiáng)法律隊(duì)伍建設(shè),規(guī)范訴訟案件和合同管理,強(qiáng)化法律審查,為依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和有效防范風(fēng)險(xiǎn)提供了有力保障。

  農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告二

  今年以來,根據(jù)上級(jí)行的要求,營(yíng)業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng),這充分表明了上級(jí)行對(duì)《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視,F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況,述職如下:

  一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況。

  為切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性,轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念,樹立依法合意識(shí),提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營(yíng)業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。一是參加動(dòng)員會(huì)后,先行進(jìn)行了自學(xué),學(xué)習(xí)總區(qū)行營(yíng)業(yè)部三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的動(dòng)員講話,《守則》原文,并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記,二是學(xué)習(xí)結(jié)束后,參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動(dòng)。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過這次主題教育活動(dòng),進(jìn)一步提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識(shí),并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。

  通過學(xué)習(xí)深刻體會(huì)到,任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,都會(huì)經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。

  通過此次合規(guī)教育活動(dòng),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),通過對(duì)相關(guān)制度的'深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹立對(duì)農(nóng)行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

  二、執(zhí)行《守則》情況

  1、能注意加強(qiáng)學(xué)習(xí),增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。加強(qiáng)對(duì)員工和自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。能從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

  2、嚴(yán)于律己,率先垂范。在工作中、生活中,我嚴(yán)格要求自己,以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行,自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī),在部門中講大局、講原則、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中,要求同志們做到的,自己首先做到,要求同志們不做的,自己堅(jiān)決不做。事事處處以大局為重,以集體和員工利益為重,以黨和國(guó)家、農(nóng)行利益為重。同時(shí),嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事,不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊,并要限時(shí)解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒,構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)。

  3、加強(qiáng)內(nèi)控管理,堅(jiān)持兩手抓

  從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,“十個(gè)案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實(shí)屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,從而給國(guó)家資金造成損失。所以,平時(shí)注意不斷完善各種管理辦法,認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制,努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅(jiān)持一手抓經(jīng)營(yíng)發(fā)展中心工作不動(dòng)搖,一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)。

  4、組織實(shí)施本部門的合規(guī)工作。

  以《守則》為依據(jù),高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對(duì)照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度,認(rèn)真對(duì)工作進(jìn)行自查時(shí),發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)研究解決;對(duì)已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時(shí)預(yù)警,及時(shí)整改。切實(shí)提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性,進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念,樹立依法合意識(shí),提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。

  《守則》檢查教育活動(dòng)與案件專項(xiàng)治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動(dòng)的同時(shí),一是配合開展案件專項(xiàng)治理工作,對(duì)照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為,合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動(dòng)與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合,根據(jù)工作的實(shí)際情況,對(duì)每種業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位、每項(xiàng)工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善,努力實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進(jìn),規(guī)范部門的各項(xiàng)管理和業(yè)務(wù)操作,為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ)。

  三、存在問題及努力方向

  一是對(duì)運(yùn)用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)和推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度有時(shí)有松懈現(xiàn)象,合規(guī)管理還存在一定的問題。

  三是部門作風(fēng)抓得不夠到位,致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng),精細(xì)化管理不到位:表現(xiàn)在團(tuán)隊(duì)精神不強(qiáng)、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。

  在今后工作中,我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過失,進(jìn)一步解放思想,轉(zhuǎn)變觀念,加強(qiáng)管理,努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平,依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),努力搞好本職工作,為我部各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

內(nèi)控自查報(bào)告3

  一、組織機(jī)構(gòu)控制方面執(zhí)行情況

  在組織機(jī)構(gòu)控制方面,目前我局下設(shè)辦公室、監(jiān)管股、異地就醫(yī)股、審核股、信息股、計(jì)財(cái)股等“五股一室”,通過制度建設(shè)做為組織機(jī)構(gòu)控制的基礎(chǔ),對(duì)每個(gè)工作人員的職責(zé)進(jìn)行了明確;建立了財(cái)務(wù)管理、檔案管理、信息管理等制度,對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)的崗位職責(zé)進(jìn)行了明確;建立了《業(yè)務(wù)辦理流程》;對(duì)各項(xiàng)醫(yī)保業(yè)務(wù)的操作規(guī)程進(jìn)行了明確,建立了限時(shí)辦結(jié)制度,做到業(yè)務(wù)限時(shí)辦結(jié),權(quán)責(zé)關(guān)系明確;嚴(yán)格實(shí)施授權(quán)管理,按照規(guī)定分配權(quán)限,信息系統(tǒng)管理明確;落實(shí)崗位責(zé)任制度,責(zé)任到人,職工之間相互監(jiān)督、秉公辦事,同時(shí)不定期開展崗位輪換,既熟悉了各崗位的業(yè)務(wù),又避免了一個(gè)人長(zhǎng)期在一個(gè)崗位工作帶來的弊端。通過各項(xiàng)制度的建設(shè)、執(zhí)行,我們做到了有章可偱,為內(nèi)部控制的整體打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

  二、業(yè)務(wù)運(yùn)行控制情況

  在業(yè)務(wù)運(yùn)行控制方面,注重突出了醫(yī)療保險(xiǎn)關(guān)系建立和保險(xiǎn)待遇享受中的牽制、制約關(guān)系,加強(qiáng)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理,嚴(yán)格待遇報(bào)銷支付,我局專門成立了監(jiān)管股,配備了懂業(yè)務(wù)、講原則、敢于較真的同志到監(jiān)管股工作,全時(shí)對(duì)各定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)控。同時(shí),我們還認(rèn)真組織學(xué)習(xí)整理了上級(jí)部門關(guān)于業(yè)務(wù)規(guī)范管理方面的文件和操作步驟,加強(qiáng)了業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)和交流,嚴(yán)格操作規(guī)范,實(shí)行了程序控制,各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理流程均按上級(jí)要求的'規(guī)定執(zhí)行。

  三、基金財(cái)務(wù)控制情況

  在醫(yī);鸸芾磉^程中,我們自始至終注意思想建設(shè),認(rèn)真嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)政策及規(guī)章制度,并不斷完善各項(xiàng)制度和監(jiān)督機(jī)制,按照醫(yī);鸬墓芾碚,嚴(yán)格執(zhí)行“財(cái)務(wù)制度”管理,會(huì)計(jì)人員依據(jù)合法、有效的會(huì)計(jì)憑證進(jìn)行財(cái)務(wù)記錄,會(huì)計(jì)記錄按照規(guī)定的要素完整、準(zhǔn)確地反映各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng),會(huì)計(jì)報(bào)表由會(huì)計(jì)人員獨(dú)立編制,會(huì)計(jì)檔案按照要求及時(shí)整理歸檔,印章管理符合要求,基金賬戶開設(shè)符合規(guī)定,做到了賬賬、賬表、賬單相符,會(huì)計(jì)核算沒有出現(xiàn)違規(guī)操作現(xiàn)象,會(huì)計(jì)科目設(shè)置符合財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度要求。

  四、信息系統(tǒng)控制情況

  醫(yī)保信息系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)是整個(gè)醫(yī)療保險(xiǎn)工作的基礎(chǔ),計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)能否安全有效的運(yùn)行是醫(yī)保工作的關(guān)鍵。為了確保醫(yī)保信息網(wǎng)絡(luò)安全平穩(wěn)運(yùn)行這一目標(biāo)。我局于20xx年9月專門成立了信息股,目的就是加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)信息化建設(shè),對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)操作、管理和操作人員的權(quán)限進(jìn)行了具體規(guī)范,嚴(yán)格杜絕內(nèi)網(wǎng)電腦再掛外網(wǎng),確保專人負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù),落實(shí)包括權(quán)限管理、密碼保密等信息安全的保障措施。

  五、內(nèi)部控制與監(jiān)督情況

  我局嚴(yán)格按照相關(guān)要求建立內(nèi)部控制制度,經(jīng)常不定期圍繞基金支出、管理、監(jiān)督的各個(gè)環(huán)節(jié),深入查找問題,檢查醫(yī);鸨O(jiān)管政策法規(guī)執(zhí)行情況,內(nèi)控制度是否健全,管理是否規(guī)范,有無違規(guī)操作甚至侵害基金等各方面的問題,對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問題我們及時(shí)進(jìn)行了整改,性質(zhì)嚴(yán)重地我們及時(shí)上報(bào)人社局黨委,進(jìn)行一步提高維護(hù)基金安全的自覺性,從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)。

內(nèi)控自查報(bào)告4

  按照市局下發(fā)的關(guān)于《三門峽市社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制檢查評(píng)估方案》的要求,我中心在7月21日至8月10日期間,對(duì)失業(yè)保險(xiǎn)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)規(guī)程、基金財(cái)務(wù)、信息系統(tǒng)、監(jiān)督與管理等方面進(jìn)行了自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、制度建設(shè)方面。

 。ㄒ唬┲行念I(lǐng)導(dǎo)和班子成員能夠嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家和上級(jí)部門頒布的政策法規(guī),努力做好失業(yè)保險(xiǎn)內(nèi)部控制決策工作。

 。ǘ┙⒔∪己酥贫取ⅹ(jiǎng)懲制度、政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度、責(zé)任追究制度。

  二、業(yè)務(wù)規(guī)程方面

  (一)根據(jù)失業(yè)保險(xiǎn)條例規(guī)定,按照規(guī)及時(shí)辦理參保人員登記,核定參保單位或個(gè)人參保人員的繳費(fèi)基數(shù),提交相應(yīng)的征收計(jì)劃,征繳后失業(yè)保險(xiǎn)金及時(shí)納入財(cái)政專戶。參保單位的社會(huì)保險(xiǎn)變更、注銷等事項(xiàng)要求資料齊全、并由相關(guān)責(zé)任人簽字,方可變更或注銷。

 。ǘ┦I(yè)保險(xiǎn)待遇審批經(jīng)辦過程符合《三門峽市失業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作程序》,分別由市失業(yè)中心領(lǐng)導(dǎo)和縣中心領(lǐng)導(dǎo)簽字蓋章,業(yè)務(wù)操作形成嚴(yán)格的制約關(guān)系。

 。ㄈ⿲(duì)進(jìn)入失業(yè)程序的失業(yè)職工,建立完備的檔案資料保管和借閱制度,檔案資料指定專職人員保管,并制定詳細(xì)的查、借閱辦法。

  三、基金財(cái)務(wù)方面

  (一)按照《社會(huì)保險(xiǎn)基金管理財(cái)務(wù)制度》,結(jié)合我縣的'實(shí)際情況制定了“基金收支管理制度”、“失業(yè)保險(xiǎn)金內(nèi)部管理臺(tái)帳制度”、“失業(yè)保險(xiǎn)基金專用票據(jù)管理規(guī)定”等各項(xiàng)規(guī)章制度,會(huì)計(jì)人員都具有從業(yè)資格證書,財(cái)務(wù)各項(xiàng)制度較全面規(guī)范。

  (二)建立分工明確的崗位責(zé)任制,按要求設(shè)臵了會(huì)計(jì)帳薄、收、支科目。按會(huì)計(jì)憑證的業(yè)務(wù)內(nèi)容分類記帳,做到全面、連續(xù)、準(zhǔn)確、及時(shí)和控制基金,會(huì)計(jì)資料真實(shí)有效。失業(yè)保險(xiǎn)待遇支出結(jié)算表項(xiàng)目和格式與會(huì)計(jì)核算支出明細(xì)科目一致,收支金額相符。

  (三)失業(yè)保險(xiǎn)基金實(shí)行收支兩條線管理,定期與財(cái)政部門和銀行對(duì)賬,做到賬賬、賬款、帳單相符,確保了基金的安全運(yùn)行。

  四、信息系統(tǒng)運(yùn)行方面

  (一)按照市中心的要求建立失業(yè)保險(xiǎn)“實(shí)名制”操作系統(tǒng),由專人負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、維護(hù)等工作,并制定嚴(yán)格的操作流程及操作權(quán)限制度。

 。ǘ┘訌(qiáng)對(duì)信息數(shù)據(jù)的管理和維護(hù)。制定并實(shí)施數(shù)據(jù)

  庫備份方案,建立異地備份制度,確保數(shù)據(jù)安全。

  五、監(jiān)督管理方面

 。ㄒ唬└鶕(jù)有關(guān)文件,建立完整的工作記錄和工作計(jì)劃等資料,定期抽查各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的開展及進(jìn)行情況。

 。ǘ┰O(shè)立專職稽核人員,對(duì)參保對(duì)象繳費(fèi)情況、失業(yè)職工待遇資格、待遇支付情況進(jìn)行稽核工作。

  由于充分發(fā)揮了內(nèi)部控制的監(jiān)督作用和風(fēng)險(xiǎn)防范功能,保障了主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的平穩(wěn)運(yùn)行。同時(shí),充分保證了社會(huì)保險(xiǎn)基金的完整與安全。

  六、今后打算

  我們?nèi)w工作人員決心在今后的工作中進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高隊(duì)伍的整體素質(zhì),廣泛宣傳失業(yè)保險(xiǎn)政策法規(guī),加大失業(yè)保險(xiǎn)擴(kuò)面、征繳工作力度;建立健全規(guī)章制度,要使失業(yè)保險(xiǎn)基金的監(jiān)督管理做到制度化、規(guī)范化;加強(qiáng)失業(yè)保險(xiǎn)基金的專戶管理和會(huì)計(jì)核算,嚴(yán)格按照相關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度,專帳核算,專人管理,確;鸬陌踩\(yùn)行。

內(nèi)控自查報(bào)告5

  根據(jù)河南省社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)事業(yè)管理局《關(guān)于印發(fā)<河南省社會(huì)保險(xiǎn)個(gè)人權(quán)益記錄管理專項(xiàng)督導(dǎo)工作方案>的通知》要求,對(duì)照本次督查的內(nèi)容,對(duì)我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人權(quán)益記錄管理工作進(jìn)行了認(rèn)真的自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、社會(huì)保險(xiǎn)個(gè)人權(quán)益管理現(xiàn)狀

  截止20xx年8月底,我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)現(xiàn)有參保職工7508人,繳費(fèi)職工5681人,退休1413人,養(yǎng)老保險(xiǎn)金按時(shí)足額社會(huì)化發(fā)放,為每個(gè)參保人員建立了一個(gè)終生不變的個(gè)人賬戶。20xx年3月起采用全市統(tǒng)一的金保工程社會(huì)保險(xiǎn)信息系統(tǒng)軟件進(jìn)行管理。

  二、督查內(nèi)容的自查情況

  (一)健全工作機(jī)制,確保權(quán)益記錄的完整和準(zhǔn)確

  1、采集個(gè)人權(quán)益記錄情況,(1)嚴(yán)格執(zhí)行部頒社保

 。↙B101-20xx),采集個(gè)人權(quán)益信息;(2)準(zhǔn)確記錄參保人員及其用人單位登記、繳費(fèi)、享受特遇和個(gè)人權(quán)益信息;

 。3)個(gè)人權(quán)益記錄數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)經(jīng)辦原始資料一致;(4)參保單位和個(gè)人的基本信息實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)采集,城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的個(gè)人賬戶按政策規(guī)定記錄到位,對(duì)個(gè)人參保繳費(fèi)、單位劃入部分分別進(jìn)行記賬管理;(5)我區(qū)目前尚未通過互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)辦社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)采集社會(huì)保險(xiǎn)個(gè)人權(quán)益信息;

  (6)所有經(jīng)辦業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集,全部通過信息系統(tǒng)前臺(tái)客戶端進(jìn)行;(7)待遇計(jì)發(fā)數(shù)據(jù)嚴(yán)格按照社會(huì)保險(xiǎn)信息系統(tǒng)操作規(guī)程生成。

  2、操作權(quán)限情況管理:(1)按照政策規(guī)定和操作規(guī)程、每個(gè)崗位設(shè)置了相應(yīng)的個(gè)人權(quán)益記錄管理權(quán)限;(2)信息系統(tǒng)中的崗位設(shè)置了管理權(quán)限。

  3、目前,由于多方原因與工商、民政、公安、機(jī)構(gòu)編制部門數(shù)據(jù)核對(duì)不夠徹底,只對(duì)已參保單位或個(gè)人進(jìn)行了核對(duì)。

  4、業(yè)務(wù)專網(wǎng)的連通和使用:(1)企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專網(wǎng)聯(lián)通到市級(jí)社保機(jī)構(gòu);(2)社保機(jī)構(gòu)通過業(yè)務(wù)專網(wǎng)進(jìn)行個(gè)人權(quán)益數(shù)據(jù)日常管理和維護(hù);(3)聯(lián)網(wǎng)指標(biāo)監(jiān)測(cè)與個(gè)人權(quán)益記錄質(zhì)量進(jìn)行了有機(jī)結(jié)合起來。

  5、保管與維護(hù)個(gè)人權(quán)益記錄情況:(1)個(gè)人權(quán)益數(shù)據(jù)系備份、存儲(chǔ),異地備份存儲(chǔ)由市局管理;(2)辦理社保關(guān)系轉(zhuǎn)移時(shí),個(gè)人權(quán)益數(shù)據(jù)經(jīng)過核對(duì)再辦理,并保存相關(guān)資料備查;(3)已建立并執(zhí)行個(gè)人數(shù)據(jù)維護(hù)修改審批流程,對(duì)數(shù)據(jù)的修改嚴(yán)格按程序進(jìn)行維護(hù);(4)對(duì)維護(hù)的時(shí)間、內(nèi)容、原因、處理方法和責(zé)任人信息系統(tǒng)前臺(tái)客戶端自動(dòng)對(duì)其進(jìn)行登記記錄。

  6、存檔:采集、保管和維護(hù)個(gè)人權(quán)益信息涉及書面材料的,均由局檔案室統(tǒng)一集中存檔。

 。ǘ⿵(qiáng)化服務(wù)意識(shí),做好權(quán)益記錄查詢和寄送服務(wù)

  1、參保信息查詢?cè)谧?cè)股窗口,查詢時(shí)需帶查詢?nèi)松矸葑C或養(yǎng)老保險(xiǎn)繳費(fèi)發(fā)票,查詢服務(wù)未收取任何手續(xù)費(fèi)。

  2、目前,個(gè)人權(quán)益記錄由上級(jí)統(tǒng)一通過郵政寄送,異地轉(zhuǎn)移由我局通過郵政寄送。

  (三)權(quán)益記錄保密安全管理

  1、沒有存在通過后臺(tái)直接進(jìn)行數(shù)據(jù)輸入,提供虛假個(gè)人權(quán)益記錄或篡改個(gè)人權(quán)益記錄的.情況。

  2、數(shù)據(jù)管理職責(zé)落實(shí)到每個(gè)崗位,沒有個(gè)人權(quán)益記錄委托第三方單獨(dú)管理和維護(hù)。

  3、個(gè)人權(quán)益數(shù)據(jù)庫用戶管理權(quán)限控制已落實(shí),不存在系統(tǒng)管理員,數(shù)據(jù)管理員兼職業(yè)務(wù)經(jīng)辦用戶或信息查詢用戶現(xiàn)象。

  4、個(gè)人權(quán)益記錄查詢,嚴(yán)格按14號(hào)令要求,由本人提供身份證,經(jīng)辦人員提供查詢范圍的信息,不存在提供數(shù)據(jù)庫交換或提供超出規(guī)定查詢范圍的信息。

  5、不存在將保險(xiǎn)個(gè)人權(quán)益記錄用于與社保機(jī)構(gòu)約定以外用途,或者造成社會(huì)保險(xiǎn)個(gè)人權(quán)益信息泄露行為。

  6、不存在擅自提供、復(fù)制、公布、出售或變相交易個(gè)人權(quán)益記錄信息行為。

  7、個(gè)人權(quán)益數(shù)據(jù)安全情況:①目前只通過專網(wǎng)采集個(gè)人權(quán)益信息;②個(gè)人權(quán)益數(shù)據(jù)變更維護(hù)、權(quán)限控制、安全審計(jì)存儲(chǔ)嚴(yán)格按制度和規(guī)定執(zhí)行;③已經(jīng)建立信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案,個(gè)人權(quán)益數(shù)據(jù)由市局實(shí)行異地備份。

 。ㄋ模、法制廉政教育開展情況

  定期開展法制教育、反腐教育、定期學(xué)習(xí)相關(guān)資料、建立長(zhǎng)效機(jī)制、補(bǔ)查漏洞,進(jìn)一步創(chuàng)新法制廉政教育手段,豐富教育形式和內(nèi)容,利用節(jié)日慶;顒(dòng)開展保險(xiǎn)法,廉政自律方面的知識(shí)問答,寓教于樂,讓職工娛樂中得到教育,收效十分明顯。

 。ㄎ澹┙M織情況

  1、成立了社會(huì)保險(xiǎn)個(gè)人權(quán)益記錄管理領(lǐng)導(dǎo)小組,由局長(zhǎng)任組長(zhǎng),分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長(zhǎng),各股室負(fù)責(zé)人為成員,確保工作有領(lǐng)導(dǎo)分管,有工作人員具體抓落實(shí),切實(shí)維護(hù)參保人權(quán)益,

  2、個(gè)人記錄崗嚴(yán)格按照社會(huì)保險(xiǎn)內(nèi)控制度的要求設(shè)崗并明確工作職責(zé),注冊(cè)、征繳、稽核、支付、財(cái)務(wù)各崗位嚴(yán)格分開設(shè)置,同時(shí)定期或不定期對(duì)基金情況進(jìn)行監(jiān)督,形成相互監(jiān)督和約束機(jī)制,我局將個(gè)人權(quán)益管理服務(wù)工作納入職工年度業(yè)務(wù)考核,作為職工年度評(píng)優(yōu)的主要依據(jù)。

  3、目前由于種種原因未與工商、民政、公安交換有關(guān)信息。

  4、與移動(dòng)銀行充分進(jìn)行合作,并簽訂了相關(guān)協(xié)議,我局參保繳費(fèi)全部由參保企業(yè)和個(gè)人繳納到收入專戶,確保了基金安全。

內(nèi)控自查報(bào)告6

  按照xxxx文件要求,我社成立內(nèi)控制度執(zhí)行自查領(lǐng)導(dǎo)小組,xxx為組長(zhǎng),xxxxx為成員。組長(zhǎng)為自查第一責(zé)任人,各成員相互配合,F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、對(duì)庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理,股金管理等進(jìn)行自查;發(fā)現(xiàn)庫存有連續(xù)三天超限額現(xiàn)象。

  二、對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查。發(fā)現(xiàn)九月份之前有代理開戶現(xiàn)象,掛失申請(qǐng)書填寫不規(guī)范的情況。

  三、對(duì)授權(quán)管理,考勤情況進(jìn)行檢查,存在分筆授權(quán)現(xiàn)象,考勤方面,有員工離開崗位時(shí)間過長(zhǎng),我社將進(jìn)一步進(jìn)行處罰,若不改正,交予聯(lián)社處理。

  我社自查找出了存在問題,糾錯(cuò)整改,使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險(xiǎn),消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí),在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

  四、建議加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力

  為使活動(dòng)不走過場(chǎng),使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來,對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的'認(rèn)識(shí)。同時(shí),把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),提高我們作為一線柜員的道德素養(yǎng)。

內(nèi)控自查報(bào)告7

  公司自上市以來,董事會(huì)一直嚴(yán)格按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)、深圳交易所的有關(guān)規(guī)定,注重改進(jìn)和完善公司的治理結(jié)構(gòu)。在浙江監(jiān)管局轄區(qū)內(nèi)曾率先引入符合有關(guān)條件和專業(yè)能力很強(qiáng)的四位獨(dú)立董事;人數(shù)所占比例為公司董事會(huì)總?cè)藬?shù)的三分之一以上;并較早設(shè)立了董事會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì),每年能按有關(guān)規(guī)定正常開展活動(dòng);為積極發(fā)揮獨(dú)立董事的作用提供機(jī)制和工作平臺(tái)。

  報(bào)告期內(nèi),為加強(qiáng)和改善公司治理結(jié)構(gòu)及內(nèi)部控制制度的建立和健全,公司主要做了以下幾方面工作:

  1、成立了以董事長(zhǎng)聶忠海為組長(zhǎng)的公司治理專項(xiàng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,通過認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)文件精神;制定詳細(xì)的專項(xiàng)工作實(shí)施計(jì)劃;對(duì)照公司治理現(xiàn)狀進(jìn)行自查,形成了《公司“關(guān)于加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)”的自查報(bào)告及整改計(jì)劃》,經(jīng)公司第三屆董事會(huì)十三次會(huì)議審議通過,于20xx年6月16日在巨潮資訊網(wǎng)上公布。同時(shí)設(shè)立并公告了專門的電話、傳真和網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)聽取投資者和社會(huì)公眾的意見和建議。

  2、按照深圳交易所《上市公司內(nèi)部控制指引》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于開展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》中自查事項(xiàng)和公司《關(guān)于內(nèi)部控制體系基本規(guī)范》,已重新修訂及制定了《公司信息披露管理制度》、《關(guān)于外派董事、監(jiān)事的管理辦法》、《關(guān)于控股(參股)公司的管理辦法》、《關(guān)于內(nèi)部控制體系基本規(guī)范》、《公司募集資金管理制度》、《公司內(nèi)部審計(jì)制度》、《公司內(nèi)部審計(jì)制度實(shí)施細(xì)則》、《公司關(guān)于累積投票實(shí)施細(xì)則》、《公司股東大會(huì)網(wǎng)絡(luò)投票實(shí)施細(xì)則》,并獲公司董事會(huì)或股東大會(huì)審議通過。

  3、同時(shí),公司還在《“關(guān)于加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)”的自查報(bào)告及整改計(jì)劃》中對(duì)每一項(xiàng)需整改的內(nèi)容明確了由董事牽頭的責(zé)任落實(shí)人。日前,已經(jīng)制訂或正在制訂的內(nèi)部控制制度有:《董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)工作規(guī)程》、《獨(dú)立董事年報(bào)工作制度》、《總經(jīng)理工作制度》、《公司財(cái)務(wù)預(yù)算管理》、《職務(wù)授權(quán)制度》、《危機(jī)管理、風(fēng)險(xiǎn)防范制度》等。這些制度的制訂,將為建立、健全內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)部控制體系和保證正常運(yùn)作提供良好的基礎(chǔ)。

  4、公司一直遵循公平、公開、公允的原則,所制訂的《公司關(guān)聯(lián)交易的管理辦法》,對(duì)關(guān)聯(lián)交易的原則、關(guān)聯(lián)人和關(guān)聯(lián)關(guān)系、關(guān)聯(lián)交易的`決策程序、關(guān)聯(lián)交易的信息披露等作了詳盡的規(guī)定。公司每年發(fā)生的日常關(guān)聯(lián)交易,嚴(yán)格依照公司《公司關(guān)聯(lián)交易的管理辦法》的規(guī)定公告,并經(jīng)公司年度股東大會(huì)審議通過后執(zhí)行。

  5、公司章程中還明確規(guī)定了對(duì)外擔(dān)保的基本原則、提出和審議程序、公告披露等。報(bào)告期內(nèi),公司沒有除控股子公司以外的對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)。公司對(duì)子公司的擔(dān)保,嚴(yán)格遵守、履行相應(yīng)的審批和授權(quán)程序。對(duì)照深交所《內(nèi)部控制指引》的有關(guān)規(guī)定,公司內(nèi)部嚴(yán)格控制、審核對(duì)外擔(dān)保的事項(xiàng),從未發(fā)生違反《內(nèi)部控制指引》的情形。公司財(cái)務(wù)處理實(shí)行審慎原則,負(fù)責(zé)進(jìn)行審計(jì)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的浙江東方會(huì)計(jì)師事務(wù)所及上海普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所連續(xù)多年來均出具了無保留意見的審計(jì)報(bào)告。

  6、公司建立了對(duì)高管以《公司高管年薪考核方案》為依據(jù),以公司經(jīng)營(yíng)責(zé)任目標(biāo)為主要內(nèi)容的考評(píng)、激勵(lì)和約束機(jī)制。相關(guān)的獎(jiǎng)勵(lì)制度從上市之初就建立起來并根據(jù)實(shí)際情況不斷地進(jìn)行修改和完善,實(shí)施至今。報(bào)告期內(nèi),公司四屆二次董事會(huì)審議通過的《公司高管年薪考核方案》(20xx年修訂),在該方案中修訂了具體考核指標(biāo),進(jìn)一步明確了公司高管人員的責(zé)權(quán)、薪酬之間的約束機(jī)制。

  7、四屆二次董事會(huì)表決通過了董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)提出的“健全完善內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)”的議案,主要內(nèi)容有:(1)公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)直接向董事會(huì)負(fù)責(zé),并向董事會(huì)匯報(bào)工作;(2)公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi),在董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)指導(dǎo)下具體開展工作;(3)公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)隸屬部門暫掛董事會(huì)辦公室,待基本條件成熟時(shí)設(shè)立為獨(dú)立的部門;(4)公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)配置一名負(fù)責(zé)人,職級(jí)建議為公司處級(jí)。內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)工作人員不低于三名,在20xx年底前基本到位;(5)公司監(jiān)事會(huì)在公司內(nèi)審功能的機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配置,以及執(zhí)行《公司內(nèi)部審計(jì)制度》、《公司內(nèi)部審計(jì)實(shí)施細(xì)則》的情況實(shí)行有效的監(jiān)督。

  8、20xx年9月14日浙江證監(jiān)局監(jiān)管處有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)來公司就“公司治理專項(xiàng)活動(dòng)”進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)回訪檢查,對(duì)公司進(jìn)一步深化公司治理提出了意見及要求。浙證監(jiān)上市字[20xx]172號(hào)《關(guān)于對(duì)杭汽輪公司治理情況綜合評(píng)價(jià)和整改建議的通知》的文件中對(duì)我公司自上市以來,在公司治理結(jié)構(gòu)、三會(huì)決策制度、內(nèi)控制度、會(huì)計(jì)核算、信息披露方面作了充分的肯定,但同時(shí)指出:公司應(yīng)進(jìn)一步完善內(nèi)審部門的人員構(gòu)成和職能,充分發(fā)揮內(nèi)審部門的作用。

  目前,公司高管層已按照監(jiān)管部門及董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)提出的“健全完善內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)”的意見和要求基本落實(shí)了整改,20xx年一季度末已按有關(guān)規(guī)定成立了隸屬董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu),配備了專職人員,基本具備開展相對(duì)獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)工作,實(shí)施公司內(nèi)部控制的監(jiān)察的職能。

  公司內(nèi)部控制情況自我評(píng)價(jià):

  1、公司已基本建立了符合現(xiàn)代管理要求的法人治理結(jié)構(gòu)及內(nèi)部組織結(jié)構(gòu),形成的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制,基本能夠保證公司經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),基本能夠確保公司信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和公平,基本能夠確保國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的貫徹執(zhí)行。

  2、公司建立的風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)基本健全且行之有效,基本能夠保證公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的健康運(yùn)行。

  3、公司的內(nèi)部控制制度(包括內(nèi)部審計(jì)制度),基本能夠?qū)崿F(xiàn)堵塞漏洞、消除隱患,防止并及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正各種錯(cuò)誤,保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)的安全完整的目標(biāo)。

  對(duì)照深交所《內(nèi)部控制指引》的有關(guān)規(guī)定,公司內(nèi)部控制工作基本符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)、深交所的相關(guān)要求。

內(nèi)控自查報(bào)告8

  一、動(dòng)員部署

  1、認(rèn)真組織學(xué)習(xí)《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范》和《財(cái)政部關(guān)于全面推進(jìn)行政事業(yè)單位內(nèi)部控制建設(shè)的指導(dǎo)意見》,對(duì)我辦系統(tǒng)貫徹實(shí)施《內(nèi)控規(guī)范》工作進(jìn)行全面動(dòng)員部署,要求全體人員按照《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范》目標(biāo)和原則,規(guī)范工作與管理,完善單位內(nèi)部控制建設(shè)。通過學(xué)習(xí)使全體人員認(rèn)識(shí)到實(shí)施內(nèi)控規(guī)范是落實(shí)黨十八大精神的重要舉措,是推進(jìn)財(cái)務(wù)管理規(guī)范化、科學(xué)化的積極實(shí)踐。它可以提升單位財(cái)務(wù)管理水平,提高財(cái)政資金的使用效益。

  2、部署機(jī)關(guān)和下屬單位認(rèn)真貫徹落實(shí)。一是要求各單位在單位層面須建立決策、執(zhí)行和監(jiān)督分離的機(jī)制,即決算過程、執(zhí)行過程和監(jiān)督過程相互分離、相互獨(dú)立、相互影響和制約;二是在業(yè)務(wù)層面各處(室)、單位須梳理管理流程和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的業(yè)務(wù)流程,明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)的目標(biāo)、范圍和內(nèi)容。建立機(jī)關(guān)工作人員廉政風(fēng)險(xiǎn)防控登記表,明確崗位職責(zé)、廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、防控措施及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、責(zé)任人等;三是要求各處(室)、單位抓好內(nèi)控制度執(zhí)行,將內(nèi)控制度落實(shí)到每個(gè)崗位,落實(shí)到工作的全過程,真正把權(quán)力關(guān)進(jìn)制度的“籠子”。

  二、完善組織機(jī)構(gòu)

  加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。建立內(nèi)控組織機(jī)構(gòu),成立了以辦主要領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)、分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的內(nèi)控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,明確職責(zé)和目標(biāo),形成由一把手親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、部門領(lǐng)導(dǎo)配合抓、層層抓落實(shí)的組織架構(gòu)。

  三、具體實(shí)施方案

  我辦通過梳理流程完善程序,建立了以防范風(fēng)險(xiǎn)管理為核心,以控制手冊(cè)和評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)為主的方案,具體包括為:一是建立權(quán)責(zé)一致、制衡有效、運(yùn)行順暢、執(zhí)行有力、管理科學(xué)的內(nèi)部控制體系;二是合理保證單位經(jīng)濟(jì)活動(dòng)合規(guī)合法,有效規(guī)范本單位預(yù)算管理、收支管理、政府采購、資產(chǎn)管理、合同控制等各類經(jīng)濟(jì)活動(dòng)等內(nèi)容的控制方案;三是確保資產(chǎn)的安全完整和有效使用的控制方案;四是保證本單位財(cái)務(wù)信息的真實(shí)完整,強(qiáng)化財(cái)務(wù)信息分析和結(jié)果運(yùn)用,為外部監(jiān)管和內(nèi)部管理提供信息支持的控制方案。

  四、主要做法

  加強(qiáng)控制環(huán)境是我單位實(shí)施內(nèi)控基礎(chǔ)和核心,其好壞直接決定了行政事業(yè)單位內(nèi)部控制整體框架實(shí)施的效果。我辦通過制定行為準(zhǔn)則和各項(xiàng)規(guī)章制度,對(duì)機(jī)關(guān)干部、職工工作作風(fēng)、工作紀(jì)律、組織管理及違反守則的處理辦法等方面做出規(guī)定,確保內(nèi)部控制的有效性,重要業(yè)務(wù)流程得以有效運(yùn)行。具體如下:

  1、在預(yù)算管理方面。一是建立健全預(yù)算編制、審批、執(zhí)行、決算與評(píng)價(jià)等預(yù)算內(nèi)部管理制度;二是嚴(yán)格經(jīng)費(fèi)開支預(yù)算管理,按照專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)的原則、使用范圍對(duì)經(jīng)費(fèi)預(yù)算進(jìn)行審覈;三是實(shí)施財(cái)政支出績(jī)效評(píng)價(jià),全程跟蹤監(jiān)控績(jī)效運(yùn)行,將績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果作為以后年度預(yù)算的重要依據(jù)。

  2、在財(cái)務(wù)收支管理方面。一是對(duì)出租等非稅收入實(shí)行收繳分離、票款一致,并及時(shí)、足額上繳財(cái)政專戶,實(shí)行“收支兩條線”管理;二是加強(qiáng)支出審批控制,審批人應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)審批,不得越權(quán)審批;三是加強(qiáng)支出審覈控制,重點(diǎn)審覈單據(jù)來源是否合法,內(nèi)容是否真實(shí)、完整,使用是否準(zhǔn)確,是否符合預(yù)算,審批手續(xù)是否齊全。

  3、在政府采購方面。一是加強(qiáng)對(duì)政府采購預(yù)算與計(jì)劃管理,按照已批覆的預(yù)算安排政府采購計(jì)劃;二是加強(qiáng)對(duì)政府采購活動(dòng)的管理,按照規(guī)定選擇政府采購方式、發(fā)布政府采購信息,指定專人對(duì)所購物品的品種、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量和其他相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行驗(yàn)收,妥善保管政府采購業(yè)務(wù)相關(guān)資料;

  4、在國(guó)有資產(chǎn)管理方面。一是國(guó)有資產(chǎn)日常使用管理,規(guī)范資產(chǎn)驗(yàn)收入庫、賬卡登記、領(lǐng)用交回、保管維護(hù)和損失賠償?shù)裙ぷ鞒绦?二是建立資產(chǎn)信息管理系統(tǒng),做好資產(chǎn)的統(tǒng)計(jì)、報(bào)告、分析工作,實(shí)現(xiàn)對(duì)資產(chǎn)的動(dòng)態(tài)管理。

  五、存在的問題

  1、預(yù)算控制比較薄弱。有時(shí)預(yù)算剛性不夠,預(yù)算的'計(jì)劃性、科學(xué)性不強(qiáng),削弱了預(yù)算的約束控制力。

  2、固定資產(chǎn)控制薄弱。實(shí)行政府集中采購制度以后,行政事業(yè)單位固定資產(chǎn)的采購得到了有效控制,但使用管理仍缺乏相關(guān)的內(nèi)部控制,重購輕管現(xiàn)象比較普遍。

  六、意見與建議

  良好的內(nèi)部控制意識(shí)是內(nèi)部控制制度設(shè)計(jì)完善和有效運(yùn)行的基本前提。單位有些干部、職工對(duì)內(nèi)部控制制度重要性的認(rèn)識(shí)還不到位,內(nèi)控意識(shí)不強(qiáng),重發(fā)展、輕控制,對(duì)內(nèi)部控制知識(shí)缺乏基本了解,把內(nèi)部控制看成僅是財(cái)務(wù)部門的事。因此,建議在今后的工作中:一是要認(rèn)真學(xué)習(xí)財(cái)政部制定的《行政事業(yè)單位內(nèi)部會(huì)計(jì)控制規(guī)范》,提高對(duì)實(shí)施內(nèi)部控制觀念認(rèn)識(shí),發(fā)揮內(nèi)部控制制度應(yīng)有的作用;二是要建立健全內(nèi)控督促檢查與考覈評(píng)價(jià)機(jī)制,將其納入各處(室)、單位年度目標(biāo)責(zé)任和黨風(fēng)廉政建設(shè)考覈之中;三是加快內(nèi)控信息化建設(shè),將內(nèi)控措施固化與辦公自動(dòng)化系統(tǒng)之中。

內(nèi)控自查報(bào)告9

  一、特別提示:本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問題

  1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制;

  2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;

  3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。

  二、公司治理概況

  本行在股份制公司設(shè)立時(shí),就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此,本行設(shè)立、完善了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的組織架構(gòu),制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,明確了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高級(jí)管理層以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限,以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合,建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制,從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。

  (一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。

  本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定,設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì),選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過往業(yè)績(jī)的人士擔(dān)任本行的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng),選聘了副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書等高級(jí)管理人員,建立了以股東大會(huì)為決策機(jī)構(gòu),董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu),監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu),高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制,建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度,引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì),各專門委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)危渲,審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席。

  1、股東大會(huì)

  股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu),股東通過股東大會(huì)合法行使權(quán)利,遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行職責(zé)。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則,詳細(xì)規(guī)定了股東大會(huì)的召開和表決程序,包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告,以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,經(jīng)本行20xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后,已得以貫徹執(zhí)行。

  此外,本行建立了和股東溝通的有效渠道,以確保所有股東對(duì)法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),確保股東大會(huì)的工作效率和科學(xué)決策,從而使投資者獲得較高回報(bào)。

  2、董事會(huì)

  董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu),由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會(huì)成員15人,其中獨(dú)立董事5名,執(zhí)行董事2名,其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過往業(yè)績(jī),而且,還有戰(zhàn)投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé),并付出了足夠的時(shí)間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu),高素質(zhì)的董事隊(duì)伍,有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的正確決策,有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jī)提升。

  目前,本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序,董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì),專業(yè)委員會(huì)于20xx年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專門委員會(huì)中,審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立董事,主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>

  3、監(jiān)事會(huì)

  監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。本行監(jiān)事會(huì)成員現(xiàn)有8名,其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會(huì)制定了監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則,明確監(jiān)事會(huì)的議事方式和表決程序,以確保監(jiān)事會(huì)的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會(huì)依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報(bào)告權(quán),為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施,本行及時(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)的信息和資料,以便監(jiān)事會(huì)對(duì)本行財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)。

  4、風(fēng)險(xiǎn)管理制度

  審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨(dú)立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,培育"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"的風(fēng)險(xiǎn)管理文化,實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶"的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略,主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。

  5、內(nèi)部控制制度

  較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展,切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),提高本行的核心競(jìng)爭(zhēng)力,確保銀行資本保值增值,本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),遵循全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境,改進(jìn)內(nèi)部控制措施:加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度,有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。

  6、關(guān)聯(lián)交易

  不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此,應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理,有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度,在章程中明確規(guī)定:股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí),該事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決,其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計(jì)入有效表決總數(shù),同時(shí),按照公開、公正、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求,對(duì)關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴(yán)格管理,并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時(shí),就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款,目前,未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信,亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶

  7、信息披露管理

  本行A+H同步上市后,為規(guī)范信息披露行為,保護(hù)本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益,根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程。

  8、激勵(lì)約束機(jī)制

  本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長(zhǎng),本行總行各部門以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門及本分行信息報(bào)告第一責(zé)任人。本行指定董事會(huì)秘書為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人,負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件,組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的信息披露任務(wù),在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度,組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。

  本行上市之初,就非常注重與投資者的溝通與交流,開通了投資者電話專線,在公司網(wǎng)站設(shè)置了"投資者關(guān)系"欄目,認(rèn)真接受各種咨詢,并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度,起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來短短的兩個(gè)月內(nèi),本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘、董事會(huì)辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)、分析師和投資者的來訪調(diào)研,通過電話、電子郵件等形式及時(shí)解答問題,建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng),提高了公司的透明度,得到了資本市場(chǎng)的好評(píng)。

  (二)規(guī)范運(yùn)作的保證

  1、公司章程

  公司章程是本行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及董事會(huì)各專門委員會(huì)、各級(jí)管理人員規(guī)范運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的,已經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn),并已通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)和香港聯(lián)交所的審核。

  (2)三會(huì)議事規(guī)則

  根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,制定了詳細(xì)的《股東大會(huì)議事規(guī)則》、《董事會(huì)議事規(guī)則》和《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》。

  (3)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)議事規(guī)則。

  (4)制定并完善了《行長(zhǎng)工作細(xì)則》,完善高級(jí)管理層的.工作細(xì)則和規(guī)程,明確組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界,建立明晰的匯報(bào)路線和信息溝通機(jī)制。

  (5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。

  在實(shí)際運(yùn)作中,上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件,共同為規(guī)范運(yùn)作提供了制度保證。

  三、公司治理中存在的問題

  中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日,在短短的時(shí)間里,本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立,公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實(shí)際運(yùn)作中,正如《關(guān)于開展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》所深刻指出,要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題,就須清醒地認(rèn)識(shí)到自己的不足,積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場(chǎng)的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),取人所長(zhǎng),補(bǔ)己之短,積極探索、完善有效的公司治理。

  (一)進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。由于本行董、監(jiān)事會(huì)下設(shè)各專門委員會(huì)成立時(shí)間不長(zhǎng),其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會(huì)審議、修訂,但尚待董事會(huì)審議通過。此外,董、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)的成員都是金融、財(cái)政方面的專家學(xué)者,應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專門委員會(huì)的專業(yè)特長(zhǎng),不斷完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。

  (二)進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,并大力倡導(dǎo)和宣傳,但個(gè)別基層機(jī)構(gòu)在認(rèn)識(shí)上仍不到位,在處理具體業(yè)務(wù)時(shí)容易忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)的問題,一些發(fā)生在基層機(jī)構(gòu)的低層次操作風(fēng)險(xiǎn)問題還不時(shí)地困擾著我們。

  因此,我們將進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè),積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍,進(jìn)一步加大對(duì)基層機(jī)構(gòu)的檢查力度,加強(qiáng)其內(nèi)控執(zhí)行力。

  (三)制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及薪酬委員會(huì)已草擬《獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度》,以使董事認(rèn)真、勤勉地履行職責(zé)。該制度已提交第一屆董事會(huì)第六次會(huì)議審議,擬于年內(nèi)實(shí)行。

  四、整改措施和整改時(shí)間及責(zé)任人

  序號(hào) 整改措施 整改時(shí)間 責(zé)任人

  1 董事會(huì)審議通過議事規(guī)則,進(jìn)一步完善董、

  監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制 xx年 xx月份 先生 女士

  2 進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力 xx年年內(nèi) 合規(guī)審計(jì)部

  3 實(shí)施獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度 xx年 xx月份之前 人力資源部、提名與薪酬委員會(huì)

  五、有特色的公司治理做法

  本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu),并借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗(yàn),結(jié)合本行的實(shí)際情況,在公司治理的實(shí)際運(yùn)作中,采取了一些行之有效的措施,不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。

  (一)內(nèi)部控制制度方面的特色

  1、本行樹立了正確的經(jīng)營(yíng)理念,優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。

  我行在對(duì)近年實(shí)踐進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,提出了"追求效益、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展,追求過濾掉風(fēng)險(xiǎn)的利潤(rùn),追求穩(wěn)定增長(zhǎng)的市值,努力走在中外銀行競(jìng)爭(zhēng)的前列"的經(jīng)營(yíng)理念,嚴(yán)格按照國(guó)家各項(xiàng)法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求,以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,改進(jìn)內(nèi)部控制措施,完善信息交流與反饋機(jī)制,有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制,有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。

  2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度。

  包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會(huì)計(jì)及柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)劃財(cái)務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制等。

  3、完善內(nèi)控管理機(jī)制,提高決策的科學(xué)性。

  本行積極探索扁平化管理,建立健全集體決策機(jī)制,通過建立并執(zhí)行總、分行行長(zhǎng)定期辦公會(huì)議制度,履行集體決策職能,提高經(jīng)營(yíng)管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長(zhǎng)辦公會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)、內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)和財(cái)務(wù)審查委員會(huì)制度,提高了決策的專業(yè)性。

  4、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施,落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。

  一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系,在風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下成立了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)專業(yè)委員會(huì),建立了相應(yīng)的工作制度,并開始履行職責(zé)。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理,強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作,并進(jìn)一步加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理,不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段,完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)。

  5、加大檢查、整改和處罰力度,狠抓內(nèi)控執(zhí)行。

  我行通過大規(guī)模的檢查,狠抓整改率,保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會(huì)計(jì)大檢查(覆蓋面達(dá)100%)、信貸大檢查(覆蓋面達(dá)50%)及安全保衛(wèi)大檢查。通過連續(xù)的檢查,大量揭示和糾正了會(huì)計(jì)、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為,消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。 (二)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的特色

  本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施,努力建立起審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理體系:

  1999年,本行進(jìn)行了公司貸款流程改造,將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行,并設(shè)立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng),并在全行推廣。

  20xx年,本行實(shí)施了分行信審經(jīng)理總行委派制,設(shè)立了具備識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)及經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調(diào)查,建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險(xiǎn)。

  20xx年,本行設(shè)立了首席風(fēng)險(xiǎn)主管職位,在國(guó)內(nèi)同業(yè)率先實(shí)施分行風(fēng)險(xiǎn)主管委派制。分行風(fēng)險(xiǎn)主管主持包括授信審批在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作,直接向首席風(fēng)險(xiǎn)主管負(fù)責(zé)并匯報(bào)工作。

  20xx年末至20xx年初,本行調(diào)整了授信流程,加強(qiáng)對(duì)授信業(yè)務(wù)的全程控制,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性:(1)由風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)審查審批職能的同時(shí),將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險(xiǎn)管理部組織實(shí)施;(2)實(shí)行信審會(huì)集體審批制,取消了總行行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)的審批權(quán),總行行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)僅對(duì)信審會(huì)審批通過的項(xiàng)目行使否決權(quán);(3)設(shè)立了專職信審委員職位,推行專業(yè)審貸。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責(zé)任人制度,由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對(duì)授信調(diào)查和貸后管理承擔(dān)第一責(zé)任。

  20xx年以來,本行按照《巴塞爾協(xié)議II》的要求,與穆迪KMV公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)。新的評(píng)級(jí)系統(tǒng)按照客戶類別,設(shè)計(jì)了20個(gè)可獨(dú)立計(jì)量違約概率的打分模型以及一個(gè)通用的違約概率計(jì)量模型,在行業(yè)細(xì)分和違約概率的計(jì)量技術(shù)上居于國(guó)內(nèi)同業(yè)前列。

  20xx年:

  (1)本行實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶"戰(zhàn)略,并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合結(jié)構(gòu),主動(dòng)管理信貸風(fēng)險(xiǎn);

  (2)在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下,本行建立了專門從事信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)專業(yè)委員會(huì),強(qiáng)化對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)的專業(yè)、集中管理;并建立了重點(diǎn)行業(yè)專家隊(duì)伍和行外專家?guī),加?qiáng)重點(diǎn)行業(yè)政策管理,逐步推行行業(yè)審貸,提高授信決策的專業(yè)水平;

  (3)本行開始在全行范圍內(nèi)推廣"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"理念,并通過計(jì)算、分配基于監(jiān)管資本標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)資本來對(duì)一級(jí)分行的業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià)。

  (三)完善信息披露制度

  我行作為A+H同步上市的公司,深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管理念等方面存在差異,在信息披露方面嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)從嚴(yán)不從寬,內(nèi)容從多不從少的原則,并根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程,有助于進(jìn)一步增強(qiáng)透明度,實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值化。

  六、其他需要說明的事項(xiàng)

  (一)日常信息溝通手段。目前,本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場(chǎng)動(dòng)態(tài)》等方式及時(shí)向董、監(jiān)事會(huì)報(bào)告相關(guān)日常工作。

  (二)股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃情況的說明

  本行已制定對(duì)高管的股票增值權(quán)激勵(lì)方案,可否實(shí)施,目前尚未得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的明確答復(fù)。

內(nèi)控自查報(bào)告10

  今年,我行堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo),深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、糾建并舉”的方針和“誰主管、誰負(fù)責(zé)”、“管行業(yè)必須管行風(fēng)”的原則,以“樹立行業(yè)新風(fēng),服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展”為主題,以群眾廣泛參與為基礎(chǔ),以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn),以隊(duì)伍管理為重點(diǎn),著力解決與改革發(fā)展不相適應(yīng)的作風(fēng)問題,堅(jiān)決糾正損害群眾利益的不正之風(fēng),進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),創(chuàng)新工作機(jī)制,改進(jìn)工作作風(fēng),提升服務(wù)質(zhì)量,提高郵儲(chǔ)銀行社會(huì)滿意度,向公眾提供更加快捷、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

  一、全面動(dòng)員做好宣傳發(fā)動(dòng)工作

  (一)建立健全了行風(fēng)評(píng)議組織機(jī)構(gòu)

  市分行成立了xx行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、其它行領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)、各部室負(fù)責(zé)人為成員的的行風(fēng)評(píng)議領(lǐng)導(dǎo)小組,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在市分行渠道與科技部,抽調(diào)3名同志組成工作專班,負(fù)責(zé)日常工作,下發(fā)了《xxx的通知》(xxx))。各縣(市)行也建立了“一把手”負(fù)責(zé)抓、分管領(lǐng)導(dǎo)直接抓、行評(píng)機(jī)構(gòu)具體抓、其他部門配合抓的工作機(jī)制,形成了全市上下聯(lián)動(dòng)、整體推進(jìn)工作局面。

  (二)制定方案,層層宣傳發(fā)動(dòng)

  市分行以xxx文件下發(fā)了具體實(shí)施意見,各縣(市)支行也結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,制定了具體實(shí)施方案,上報(bào)了各縣(市)行評(píng)辦。4月28日晚,郵儲(chǔ)銀行xx市分行隆重召開民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)動(dòng)員大會(huì),xx行長(zhǎng)作了《全行動(dòng)員齊抓共管以行風(fēng)評(píng)議為契機(jī)進(jìn)一步提升全市郵儲(chǔ)銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力》的動(dòng)員報(bào)告,市分行機(jī)關(guān)全體人員、網(wǎng)點(diǎn)所有人員共86人參加了動(dòng)員大會(huì)。市行評(píng)辦副主任xxx、xxx,十堰銀監(jiān)分局紀(jì)委書記xx、市行評(píng)辦郵儲(chǔ)銀行督導(dǎo)組組長(zhǎng)xxx出席了郵儲(chǔ)銀行動(dòng)員大會(huì)并作了重要講話。郵儲(chǔ)銀行今年被列為重點(diǎn)行評(píng)對(duì)象,既體現(xiàn)了市委、市政府對(duì)郵儲(chǔ)銀行的重視和關(guān)懷,更體現(xiàn)了社會(huì)各界對(duì)郵儲(chǔ)銀行服務(wù)的關(guān)注和激勵(lì)。此次評(píng)議按照部署發(fā)動(dòng)、自查自糾、集中整改、集中測(cè)評(píng)、考核總結(jié)五個(gè)階段進(jìn)行,切實(shí)做到自查自糾見誠意、整改提高見效果、溝通宣傳見行動(dòng)。對(duì)于這次民主評(píng)議工作,全市郵儲(chǔ)銀行統(tǒng)一思想、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、突出重點(diǎn)、嚴(yán)格獎(jiǎng)懲,充分尊重行評(píng)代表的權(quán)利,正確處理民主評(píng)議與當(dāng)前工作的的關(guān)系,將行評(píng)工作與推動(dòng)郵儲(chǔ)銀行的發(fā)展,以行評(píng)促全行服務(wù)質(zhì)量的提升,以工作成績(jī)來展現(xiàn)行評(píng)工作的效果,做到兩手抓、兩不誤、兩促進(jìn)。5月12日全市行評(píng)動(dòng)員會(huì)后,各縣(市)支行按照要求于5月20日前召開了全體員工動(dòng)員大會(huì),行評(píng)工作達(dá)到了人人知曉、人人參入的目的。

  (三)組織召開了網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升啟動(dòng)會(huì)和培訓(xùn),確定了服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型三年規(guī)劃,建立服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的長(zhǎng)效機(jī)制

  5月6日下午,十堰市分行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升啟動(dòng)會(huì)在鄖縣支行召開,市分行凌光平副行長(zhǎng)主持大會(huì),省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理等出席了十堰市分行啟動(dòng)會(huì),市分行各部室負(fù)責(zé)人、各縣(市)支行支行長(zhǎng)、所有一類網(wǎng)點(diǎn)支行長(zhǎng)共計(jì)48人參加了啟動(dòng)會(huì)。會(huì)上,凌光平副行長(zhǎng)就網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升三年規(guī)劃進(jìn)行了安排部署。為提升服務(wù)管理能力和服務(wù)水平,十堰市分行確定了20xx年至20xx年服務(wù)提升活動(dòng)主題,分別為“素質(zhì)提升”、“優(yōu)化服務(wù)”和“整體越遷”,制定了各年度活動(dòng)目標(biāo)、方案、措施,用三年時(shí)間(20xx-20xx)打造一支服務(wù)督導(dǎo)內(nèi)訓(xùn)師隊(duì)伍,使之成為我行規(guī)范服務(wù)的傳承部隊(duì)和踐行者,實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步提高服務(wù)管理能力,提高服務(wù)客戶能力和提高客戶忠誠度的目標(biāo)。省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理對(duì)十堰市分行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升工作給予了肯定,并對(duì)下一步工作提出了四點(diǎn)要求:一是加大電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展,夯實(shí)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升和轉(zhuǎn)型工作基礎(chǔ);二是加快優(yōu)質(zhì)客戶信息收集工作,完善優(yōu)質(zhì)客戶信息;三是做好網(wǎng)點(diǎn)績(jī)效管理工作,增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的內(nèi)在驅(qū)動(dòng)力;四是加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升的督導(dǎo)和日常檢查指導(dǎo)工作,實(shí)現(xiàn)服務(wù)提升目標(biāo)。

  關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作,十堰市分行將通過三年努力,到20xx年底,轉(zhuǎn)型達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)到15個(gè),轉(zhuǎn)型標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)7個(gè)。達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)整體盈利能力較其他網(wǎng)點(diǎn)提升20%,標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)整體盈利能力較其他網(wǎng)點(diǎn)提升50%,努力實(shí)現(xiàn)四個(gè)轉(zhuǎn)變:一是建立新的網(wǎng)點(diǎn)銷售管理流程,變業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)為客戶經(jīng)營(yíng),實(shí)現(xiàn)從以產(chǎn)品為中心向以客戶為中心轉(zhuǎn)變;二是完善員工銷售行為,強(qiáng)調(diào)流程控制,實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)從單一結(jié)果管理向注重過程管理轉(zhuǎn)變;三是運(yùn)用網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)月報(bào)和銷售管理工具,實(shí)現(xiàn)從個(gè)人經(jīng)驗(yàn)管理向團(tuán)隊(duì)數(shù)據(jù)管理轉(zhuǎn)變;四是培育電子、自助多渠道客戶群,釋放柜員人員成本,實(shí)現(xiàn)從傳統(tǒng)柜面為主渠道的交易操作型銀行向柜面、自助、電子多渠道支撐的'銷售服務(wù)型銀行轉(zhuǎn)變。

  (四)加強(qiáng)溝通、加大宣傳,提升郵儲(chǔ)銀行社會(huì)知名度

  4月28日下午,十堰市分行在全市首家召開了20xx年全市郵儲(chǔ)銀行行風(fēng)評(píng)議動(dòng)員會(huì),提出“通過扎實(shí)開展行風(fēng)評(píng)議活動(dòng),提升郵儲(chǔ)銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力,更好地服務(wù)地方、服務(wù)民生、服務(wù)三農(nóng)”,受到新聞媒體高度關(guān)注,在《十堰日?qǐng)?bào)》、《十堰晚報(bào)》等本地平面媒體分別在頭版顯著位置刊出了圖文信息報(bào)道,十堰新聞?lì)l道、十堰綜合頻道、十堰旅游頻道4月30日至5月1日進(jìn)行了新聞報(bào)道,得到社會(huì)高度關(guān)注。各網(wǎng)點(diǎn)利用門頭屏、利率屏向廣大社會(huì)客戶滾動(dòng)宣傳行風(fēng)評(píng)議內(nèi)容,播放“認(rèn)真開展民主評(píng)議行風(fēng),誠懇接受社會(huì)各界監(jiān)督”、“全員參與行風(fēng)評(píng)議,推進(jìn)郵儲(chǔ)銀行又好又快發(fā)展”、“以客戶滿意為標(biāo)準(zhǔn),扎實(shí)開展行風(fēng)評(píng)議”等宣傳內(nèi)容38條。黃行長(zhǎng)先后3次、凌光平副行長(zhǎng)先后5次到市行評(píng)辦匯報(bào)行評(píng)工作上報(bào)。我行已上報(bào)行評(píng)簡(jiǎn)報(bào)12期,分別報(bào)送行評(píng)辦、銀監(jiān)局和各位行評(píng)監(jiān)督員。

  (五)省分行席新國(guó)行長(zhǎng)深入十堰督導(dǎo)行風(fēng)評(píng)議工作

  5月12日至xx日,省分行席新國(guó)行長(zhǎng)一行到十堰調(diào)研。席行長(zhǎng)與十堰市紀(jì)委書記、市行評(píng)辦主任何萬勤、市委常委副市長(zhǎng)師永學(xué)以及市紀(jì)委副書記、監(jiān)察局長(zhǎng)陳新榮就行評(píng)工作深入交換了意見。在十堰市分行座談時(shí),認(rèn)真聽取了我行前階段行評(píng)工作匯報(bào),并對(duì)我行行風(fēng)評(píng)議工作提出了三點(diǎn)要求:一要認(rèn)真查找行風(fēng)評(píng)議工作存在的問題,彌補(bǔ)去年的不足,落實(shí)問題的整改;二要加大網(wǎng)點(diǎn)硬件投入,以銷售示范網(wǎng)點(diǎn)推廣為契機(jī),服務(wù)上狠練內(nèi)功,提升郵儲(chǔ)銀行社會(huì)形象。三要按照十堰市行評(píng)辦的要求,分五個(gè)階段、五個(gè)方面做好行風(fēng)評(píng)議工作,在參評(píng)xx家單位中力爭(zhēng)取得前三名的好成績(jī)。

  (六)舉辦服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型培訓(xùn),建立健點(diǎn)轉(zhuǎn)型各項(xiàng)基礎(chǔ)資料,提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)

  5月20日至23日,市分行組織城區(qū)一類網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員,連續(xù)4個(gè)晚上舉辦網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型培訓(xùn),培訓(xùn)采用了案例分析、情景演練、話術(shù)模擬、上下互動(dòng)、分組討論等多種形式,增強(qiáng)了培訓(xùn)效果,參訓(xùn)人員達(dá)到260多人次。同時(shí)印制了客戶信息表、客戶意向表、客戶聯(lián)系記錄本等xx種記錄、表單,進(jìn)一步了解客戶需求,為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

  (七)落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)制度,提升服務(wù)從晨會(huì)開始

  開展行風(fēng)評(píng)議以來,網(wǎng)點(diǎn)已按要求每日召開網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)。我行進(jìn)一步規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)內(nèi)容,其中服務(wù)話術(shù)演練、服務(wù)案例分享、服務(wù)點(diǎn)評(píng)列入晨會(huì)重要內(nèi)容。黃行長(zhǎng)以及其他行領(lǐng)導(dǎo)、部室負(fù)責(zé)人多次參加網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì),進(jìn)行督導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)的落實(shí),網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平得到了進(jìn)一步提升。

  (八)創(chuàng)新金融服務(wù),助推經(jīng)濟(jì)發(fā)展

  為切實(shí)破解中小企業(yè)融資難題,實(shí)現(xiàn)銀企互利共贏,5月24日上午,由市經(jīng)信委、市企業(yè)家協(xié)會(huì)主辦,市中小企業(yè)服務(wù)中心、郵儲(chǔ)銀行十堰分行承辦的中小企業(yè)信貸融資推介會(huì)在十堰職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)術(shù)報(bào)告廳隆重舉行。期間,共有xx0余戶有融資需求的中小企業(yè)與郵儲(chǔ)銀行十堰分行進(jìn)行了對(duì)接,銀企雙方共達(dá)成各類貸款意向5000余萬元。郵儲(chǔ)銀行十堰分行建行以來始終以“支農(nóng)支小、服務(wù)中小企業(yè)、支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)”為己任,在依托網(wǎng)點(diǎn)資源優(yōu)勢(shì)和傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)規(guī)范的基礎(chǔ)上,陸續(xù)推出了“好借好還”小額信用貸款、個(gè)人商務(wù)貸款、個(gè)人房屋按揭貸款、小企業(yè)貸款(額度可達(dá)xx00萬元)等信貸業(yè)務(wù),貸款品種不斷增多,融資服務(wù)力度不斷加大。目前,全行儲(chǔ)蓄余額達(dá)到88億元,已成功為一萬余家個(gè)體工商戶、中小企業(yè)發(fā)放貸款xx.2億元。郵儲(chǔ)銀行致力于打造“陽光透明、方便快捷”的信貸文化,所有信貸從業(yè)人員嚴(yán)格以“信貸八不準(zhǔn)”原則規(guī)范自身行為,切實(shí)履行“客戶至上”的服務(wù)理念,受到了新老客戶的一致認(rèn)可與社會(huì)各界的好評(píng)。

  二、“八項(xiàng)措施”備戰(zhàn)自查自糾工作

  為確保行評(píng)第二階段工作取得實(shí)效,郵儲(chǔ)銀行十堰市分行制定了自查自糾階段工作方案,以八項(xiàng)措施為抓手積極備戰(zhàn)自查自糾工作。

  一是召開自查自糾階段轉(zhuǎn)段動(dòng)員會(huì),全面安排自查自糾工作。6月1日下午,召開了由市行評(píng)辦領(lǐng)導(dǎo)、市銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)、市行評(píng)監(jiān)督員和分行領(lǐng)導(dǎo)班子、機(jī)關(guān)全體人員、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人參加的行評(píng)第二階段轉(zhuǎn)段動(dòng)員會(huì),對(duì)第一階段工作進(jìn)行了認(rèn)真總結(jié),對(duì)第二階段工作作了部署和動(dòng)員。

  二是下發(fā)征詢意見函,廣泛征詢社會(huì)各界意見。要求各縣(市)支行、城區(qū)直屬各二級(jí)支行開門納諫,廣泛征求社會(huì)各界意見,將通過發(fā)放征求意見函等方式收集匯總社會(huì)各界意見和建議。

  三是全面開展“真情服務(wù)走萬家”活動(dòng)。為全面配合行評(píng)工作的開展,進(jìn)一步了解客戶需求,廣泛收集客戶的意見和建議,提高郵儲(chǔ)銀行服務(wù)質(zhì)量,開展“真情服務(wù)走萬家”客戶走訪活動(dòng)。將對(duì)各一類網(wǎng)點(diǎn)郵儲(chǔ)總資產(chǎn)達(dá)5萬元以上大客戶,包括個(gè)人業(yè)務(wù)客戶、信貸業(yè)務(wù)客戶、公司業(yè)務(wù)客戶以及綜合業(yè)務(wù)客戶開展走訪活動(dòng)。成立了“一把手”為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,按照準(zhǔn)備、走訪、整改、總結(jié)評(píng)價(jià)四個(gè)階段開展,將本次活動(dòng)作為強(qiáng)化行風(fēng)建設(shè)和進(jìn)一步提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作的重要舉措來抓。

  四是認(rèn)真抓好網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型推進(jìn)工作。網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作已完成組織體系的建立、人員培訓(xùn)、xx多種網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工具的配備,6月份主要做好網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)、工具使用、經(jīng)營(yíng)分析、駐點(diǎn)幫扶等工作,做到由形似到神似的轉(zhuǎn)變,提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升水平和能力。

  五是開展“大家談行評(píng)”活動(dòng)。組織全行員工圍繞自己的崗位職責(zé)開展自查自糾,查找工作中的不足,同時(shí)為業(yè)務(wù)發(fā)展和行評(píng)工作建言獻(xiàn)策。要求領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭撰寫心得體會(huì)和自查報(bào)告,分析存在問題的原因,制定下一步的改進(jìn)措施。

  六是召開座談會(huì)。一要開好行評(píng)監(jiān)督員座談會(huì);二要開好社會(huì)監(jiān)督員座談會(huì)。同時(shí)要求全行所有網(wǎng)點(diǎn)開門納諫、設(shè)立客戶意見簿、公示資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、公布服務(wù)監(jiān)督電話和營(yíng)業(yè)人員服務(wù)工號(hào),方便客戶監(jiān)督和意見反映。

  七是圍繞服務(wù)質(zhì)量提升,做好明察暗訪。按照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范》服務(wù)環(huán)境、服務(wù)禮儀、服務(wù)行為、投訴處理、服務(wù)監(jiān)督檢查五個(gè)方面共51項(xiàng),通過加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度、每天進(jìn)行監(jiān)控抽查通報(bào)、神秘人檢查等三種方式,查找網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)存在的問題,下發(fā)整改通知,并跟蹤整改結(jié)果,同時(shí)加大考核力度。通過上述三種方式,促進(jìn)全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量的提升,為客戶提供更加快捷、準(zhǔn)確的服務(wù),樹立郵儲(chǔ)銀行良好社會(huì)服務(wù)形象。

  八是組織開展“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂”活動(dòng)。以“解決農(nóng)民農(nóng)村融資難”為切入口,大力發(fā)展小額信貸、小企業(yè)貸款業(yè)務(wù),切實(shí)踐行“服務(wù)三農(nóng)”理念。

  三、多種渠道收集整理意見建議

  行評(píng)工作的關(guān)鍵是查找出影響自身金融形象的問題,為了查出存在的問題,我行采取個(gè)人主動(dòng)查、部室自覺查、領(lǐng)導(dǎo)帶頭查、問卷征求查、會(huì)議幫助查、社會(huì)監(jiān)督查等形式,在促進(jìn)發(fā)展、執(zhí)行力建設(shè)、公開透明、服務(wù)和效率、反腐倡廉、問題整改等方面排查問題。

  我行在全市各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立了征求意見箱、征求意見簿、95580服務(wù)電話指示牌,廣泛發(fā)放征求意見表20xx余份,同時(shí),采用主動(dòng)電話回訪、電話隨機(jī)采訪、神秘人檢查、內(nèi)部暗訪、集中視頻監(jiān)控等方式,請(qǐng)市民群眾對(duì)我行的服務(wù)態(tài)度、辦事效率、公開透明、反腐倡廉、問題整改等方面進(jìn)行評(píng)議打分,提出批評(píng)意見。通過采取多種形式,我行征求了許多有益的批評(píng)意見和建議,經(jīng)過認(rèn)真梳理,歸納的主要問題有以下6個(gè)方面:

  1、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語不規(guī)范。

  2、新員工業(yè)務(wù)不熟練,存在客戶排隊(duì)、等候時(shí)間長(zhǎng),柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進(jìn)一步提高。

  3、產(chǎn)品種類不夠豐富,不能更好的滿足客戶需求。

  4、自有網(wǎng)點(diǎn)偏少。

  5、部分網(wǎng)點(diǎn)形象需要裝修改善(人民北路、花果支行)。

  6、小額賬戶管理費(fèi)解釋不到位。

  四、制定方案狠抓整改落實(shí)

  針對(duì)存在的問題,我們堅(jiān)持金融服務(wù)無小事的原則,做到邊自查邊整改,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題,能糾正解決的,做到及時(shí)糾正解決;一時(shí)解決不了的,制定解決方案和措施,切實(shí)滿足客戶需求,提升我行服務(wù)水平和質(zhì)量,樹立郵儲(chǔ)銀行品牌。針對(duì)6個(gè)方面的問題,經(jīng)行評(píng)專題會(huì)研究,確定整改責(zé)任單位、整改時(shí)限、整改措施。

  1、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語不規(guī)范。

  責(zé)任單位:渠道科技部、人力資源部

  整改措施:結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型加強(qiáng)服務(wù)規(guī)范培訓(xùn),加強(qiáng)服務(wù)規(guī)范落實(shí),加大服務(wù)檢查力度,加強(qiáng)服務(wù)質(zhì)量考核力度。

  整改時(shí)限:20xx年7月前。

  2、對(duì)于新員工業(yè)務(wù)不熟練,存在客戶排隊(duì)、等候時(shí)間長(zhǎng),柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進(jìn)一步提高問題。

  責(zé)任單位:人力資源部、個(gè)人業(yè)務(wù)部

  整改措施:加強(qiáng)新員工上崗培訓(xùn)力度,加強(qiáng)窗口營(yíng)業(yè)人員點(diǎn)鈔和漢字錄入技能培訓(xùn),開展梯形排班、服務(wù)。

  整改時(shí)限:20xx年7月前。

  3、對(duì)于產(chǎn)品種類不夠豐富,不能更好的滿足客戶需求問題。

  責(zé)任單位:各網(wǎng)點(diǎn)、各業(yè)務(wù)部室

  整改措施:一方面積極進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn),盡量用現(xiàn)在業(yè)務(wù)進(jìn)行適當(dāng)組合滿足用戶需求;另一方面,收集典型客戶需求,提交上級(jí)行,爭(zhēng)取新業(yè)務(wù)開辦試點(diǎn)。

  整改時(shí)限:20xx年8月前。

  4、對(duì)于自有網(wǎng)點(diǎn)偏少問題。

  責(zé)任單位:渠道與科技部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部

  整改措施:落實(shí)中國(guó)郵政集團(tuán)公司和總行關(guān)于“二改代”政策,爭(zhēng)取在合理布局的前提下,豐富郵儲(chǔ)銀行自有網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量,滿足用戶金融業(yè)務(wù)需求。

  整改時(shí)限:按“二改代”進(jìn)程實(shí)施。

  5、對(duì)于部分網(wǎng)點(diǎn)形象需要裝修改善問題(人民北路、花果支行)。

  責(zé)任單位:渠道與科技部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)

  整改措施:加大網(wǎng)點(diǎn)選址力度,盡早確定花果支行遷址方案;加強(qiáng)與移動(dòng)公司協(xié)商,力爭(zhēng)人民北路支行原址改造擴(kuò)大面積,增配自助機(jī)具,改善環(huán)境。

  整改時(shí)限:選址、協(xié)商確定后即進(jìn)行裝修改造。

  6、小額賬戶管理費(fèi)解釋不到位。

  責(zé)任單位:個(gè)人業(yè)務(wù)部、各網(wǎng)點(diǎn)

  整改措施:再組織一次人員培訓(xùn),各網(wǎng)點(diǎn)要安排人員做好客戶解釋工作,同時(shí)加強(qiáng)相關(guān)業(yè)務(wù)宣傳。

  整改時(shí)限:20xx年6月底前。

  針對(duì)收集到的6類問題,除逐條落實(shí)整改措施、整改責(zé)任單位和整改時(shí)間外,市分行對(duì)全市工作作出整體安排,有效促進(jìn)行風(fēng)評(píng)議工作。

  (一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高員工綜合素質(zhì)

  市分行加強(qiáng)了新業(yè)務(wù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)技能培訓(xùn),操作技能比賽等等,提高柜面人員及相關(guān)業(yè)務(wù)人員的綜合服務(wù)素質(zhì);一是對(duì)全行柜面人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),參加了銀監(jiān)分局組織的業(yè)務(wù)技能大賽;二是結(jié)合示范網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作,圍繞“以客戶為中心”理念,強(qiáng)化對(duì)支行的服務(wù)流程培訓(xùn),將舉辦首屆優(yōu)質(zhì)服務(wù)禮儀大賽;三是組織廉潔從業(yè)、廉潔從政等知識(shí)學(xué)習(xí),加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè),做好反腐倡廉工作;四是實(shí)行首問責(zé)任制,遇問題不得推諉,必須快速化解。

  (二)加強(qiáng)宣傳,提高知名度

  我行進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳力度,通過在《十堰日?qǐng)?bào)》、《十堰晚報(bào)》、十堰電視臺(tái)宣傳郵儲(chǔ)銀行服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)中小企業(yè)的典型事例,擴(kuò)大郵儲(chǔ)銀行社會(huì)知名度。在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報(bào)、印發(fā)宣傳冊(cè)、加強(qiáng)新聞宣傳等方式,提高我行新業(yè)務(wù)的知名度。要求各行將《中國(guó)郵儲(chǔ)蓄銀行湖北省分行服務(wù)書》張貼于所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),并在利率屏中增加服務(wù)書的內(nèi)容,自覺接受群眾監(jiān)督。

  (三)與業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合,提升服務(wù)水平

  積極探索適合我行發(fā)展和社會(huì)需要的產(chǎn)品品種,并通過調(diào)查研究撰寫可行性方案,為我行新業(yè)務(wù)的開辦奠定良好的基礎(chǔ);積極響應(yīng)政府及監(jiān)管部門要求銀行業(yè)支持“三農(nóng)”工作的號(hào)召,深入開展支持縣域經(jīng)濟(jì)“中小企業(yè)信貸產(chǎn)品推介會(huì)”、“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂活動(dòng)”活動(dòng);開展金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)宣傳活動(dòng),大力宣傳我行產(chǎn)品種類;針對(duì)百姓抗通脹理財(cái)難等問題,強(qiáng)化理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn),召開理財(cái)交流會(huì),充分滿足客戶的理財(cái)需求。

  五、持續(xù)跟進(jìn)建立長(zhǎng)效機(jī)制

  我行將按照省行安排,按照市委、市政府、市糾風(fēng)辦及十堰銀監(jiān)分局的整體部署,對(duì)照自查中發(fā)現(xiàn)的問題和群眾意見建議,對(duì)照各位督查員提出的問題和意見,深入剖析原因,制定切實(shí)可行的整改方案,認(rèn)真進(jìn)行全面整改,更好地支持十堰經(jīng)濟(jì)發(fā)展,積極為十堰提供更加豐富的金融產(chǎn)品,提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。具體從以下五方面著手:

  (一)加強(qiáng)宣傳工作,提升行評(píng)氛圍。在第一階段通過LED門頭屏、意見簿、發(fā)放征求意見表、在當(dāng)?shù)攸h報(bào)上刊登服務(wù)書等手段的基礎(chǔ)上,準(zhǔn)備進(jìn)一步提升宣傳力度,營(yíng)造全員參與、全社會(huì)關(guān)注的行評(píng)氛圍。

  (二)加強(qiáng)溝通聯(lián)系,落實(shí)整改工作。積極保持與市行評(píng)辦、市銀監(jiān)局的聯(lián)系和溝通,加強(qiáng)與行評(píng)督查員的聯(lián)系,通過行評(píng)簡(jiǎn)報(bào)、行評(píng)信息、監(jiān)督員座談會(huì)、用戶座談會(huì)等形式,對(duì)我行的行評(píng)工作進(jìn)行溝通和交流。針對(duì)第二階段收集的問題,認(rèn)真落實(shí)部門、落實(shí)人員、落實(shí)時(shí)限、落實(shí)措施、落實(shí)目標(biāo)的“五落實(shí)”,把整改工作落到實(shí)處。

  (三)擴(kuò)大信貸投放規(guī)模,擴(kuò)大受益企業(yè)和用戶范圍。通過有針對(duì)性的信貸產(chǎn)品推介會(huì)、用戶聯(lián)席會(huì)、創(chuàng)業(yè)交流會(huì)、各種現(xiàn)場(chǎng)會(huì)等形式,擴(kuò)大信貸產(chǎn)品的推介和宣傳,及時(shí)解決各層次企業(yè)和商戶的資金困難,更好地支持十堰市經(jīng)濟(jì)發(fā)展,做好各層次金融服務(wù)工作,展示郵儲(chǔ)銀行金融服務(wù)風(fēng)采。

  (四)擴(kuò)大自助終端設(shè)備投入,方便用戶享受郵行金融服務(wù)。在20xx年增加自助服務(wù)終端的基礎(chǔ)上,積極創(chuàng)造條件進(jìn)一步增加自助設(shè)備的數(shù)量,擴(kuò)大郵儲(chǔ)銀行服務(wù)半徑和范圍,力爭(zhēng)將服務(wù)范圍覆蓋到全市城鎮(zhèn)居民,真正成為老百姓的銀行、服務(wù)三農(nóng)的銀行、零售銀行。

  (五)通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查,督促提高窗口服務(wù)水平。為了更好地促進(jìn)行評(píng)工作上臺(tái)階,我行將通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查,對(duì)全市郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,找出并整改存在的問題和不足,促進(jìn)窗口服務(wù)水平提高,進(jìn)一步改善郵儲(chǔ)銀行金融服務(wù)形象。

  (六)加強(qiáng)內(nèi)控管理,狠抓防險(xiǎn)控案。審計(jì)部和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部是內(nèi)控管理、防險(xiǎn)控案的具體責(zé)任單位,我們將采取一切措施,確保銀行經(jīng)營(yíng)安全、用戶資金安全,真正擔(dān)當(dāng)起銀行為自身發(fā)展、為用戶負(fù)責(zé)的責(zé)任。

  (七)建章立制,提高各級(jí)執(zhí)行力。在20xx年行評(píng)工作的基礎(chǔ)上,對(duì)相關(guān)制度進(jìn)行完善,一方面可以提高行評(píng)工作的效率,提高各級(jí)工作的執(zhí)行力;另一方面,通過制度建設(shè),理順工作,能夠形成行評(píng)工作的長(zhǎng)效機(jī)制,將行評(píng)相關(guān)工作當(dāng)成日常工作來抓,進(jìn)而形成長(zhǎng)年樹立良好金融服務(wù)形象的長(zhǎng)效機(jī)制。

  我行力求通過此次行風(fēng)評(píng)議工作,解決好工作作風(fēng)中存在的一些實(shí)際問題,推動(dòng)整體工作收到實(shí)實(shí)在在的效果,切切實(shí)實(shí)為全市市民做實(shí)事、辦好事,為全市市民提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。

內(nèi)控自查報(bào)告11

  為進(jìn)一步推進(jìn)我行重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度的落實(shí),我行行自接到銀黨紀(jì)辦【20xx】13號(hào)文件《關(guān)于對(duì)重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)情況進(jìn)行自查的通知》后,縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視,首先是召開了專題會(huì)議,在會(huì)議上認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。會(huì)議結(jié)束后,對(duì)我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度工作進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),確保自查工作順利開展。

  我行接到通知后,縣行黨支部立即召開了行務(wù)會(huì)對(duì)文件要求進(jìn)行全方位的`學(xué)習(xí),行長(zhǎng)親自披掛上陣,成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組,行長(zhǎng)親自擔(dān)任組長(zhǎng),兩位副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。為切實(shí)做好自查工作,縣行結(jié)合正在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng),展開了更細(xì)、更深入的自查工作,實(shí)行“雙管齊下”工作方針,查找問題分析原因,確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實(shí)處。

  二、自查情況

 。ㄒ唬┲匾獚徫缓兔舾协h(huán)節(jié)輪崗及強(qiáng)制休假。我行始終堅(jiān)持認(rèn)真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度,每三年進(jìn)行一次崗位輪換,為有效推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展提供了保障,全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強(qiáng)制休假方面,我行按照上級(jí)行文件的規(guī)定,要求休假人員休假時(shí)間必須達(dá)到5-10個(gè)工作日,休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位,確保了工作的正常開展。今年以來,我行休假人員為2人。

  (二)縣行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況。按照中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神,我行正副行長(zhǎng)屬于異地交流任職,縣行行長(zhǎng)任行長(zhǎng)在我行任職未滿三年,年齡不足50周歲?h行兩位副行長(zhǎng)年齡不足45歲,我行行長(zhǎng)在本地任職未達(dá)到5年。

 。ㄈ⿹Q戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中,堅(jiān)持兩個(gè)以上客戶經(jīng)理工作制度并實(shí)行客戶經(jīng)理每隔兩年進(jìn)行一次換戶管理。今年以來,我行客戶經(jīng)理應(yīng)換戶管理人數(shù)三,換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展,為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅(jiān)持的基礎(chǔ)。

  農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”自查工作中能夠從嚴(yán)、從謹(jǐn),并且

  堅(jiān)持與實(shí)際工作相結(jié)合,督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度”的落實(shí),堅(jiān)持突出重點(diǎn)與全面自查相結(jié)合,在檢查信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時(shí),全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”工作進(jìn)展情況,經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假”等內(nèi)控制度落實(shí)不存在問題。

內(nèi)控自查報(bào)告12

  為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理,規(guī)范操作規(guī)程,建立健全和完善內(nèi)部約束機(jī)制,防范金融風(fēng)險(xiǎn),本社于二一四年八月十七日開展對(duì)第三季度轄屬四個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行“內(nèi)控制度”檢查,對(duì)照查出中的問題,認(rèn)真加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)技能學(xué)習(xí),按照合規(guī)、合法性要求,逐條逐項(xiàng)進(jìn)行落實(shí)整改,做好查漏補(bǔ)缺,現(xiàn)將不足情況報(bào)告

  如下:

  一、管理崗情況

  1、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每月末能對(duì)網(wǎng)點(diǎn)所有內(nèi)部帳務(wù)組織一次全面核對(duì)。

  2、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人末能真正對(duì)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控制度的貫徹落實(shí),末能起到業(yè)務(wù)的事中事后監(jiān)督責(zé)任。

  二、手續(xù)制度

  1、貸款資料單一,主要檢查中,借款人的'經(jīng)營(yíng)情況、合同的執(zhí)行情況、經(jīng)濟(jì)擔(dān)保情況。

  2、憑證要素不規(guī)范主要印、章、押要素不全,書寫馬虎等情況。

  三、值班守庫

  1、末能真正執(zhí)行二十四小時(shí)不離人,出現(xiàn)午、晚班空崗。

  2、末能按“三防一!币笠(guī)定,出現(xiàn)末能準(zhǔn)時(shí)到崗,個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)單人守庫。

  綜上,我社針對(duì)存在問題,及時(shí)落實(shí)整改,時(shí)常開展職工政治思想教育、職業(yè)道德教育,逢會(huì)必講,增強(qiáng)安全防患意識(shí)和安全保衛(wèi)責(zé)任感,確保安全無事故。

內(nèi)控自查報(bào)告13

  為切實(shí)加強(qiáng)醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系建設(shè),維護(hù)醫(yī)療保險(xiǎn)基金安全,根據(jù)部、省的相關(guān)文件精神和統(tǒng)一部署,我市市本級(jí)及所屬縣醫(yī)保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)于20xx年6月至20xx年9月對(duì)本部門、本單位醫(yī)保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)控制制度建設(shè)進(jìn)行了認(rèn)真檢查評(píng)估,積極查找問題,梳理經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)。為此專門成立了檢查評(píng)估小組,領(lǐng)導(dǎo)并具體組織實(shí)施本次檢查評(píng)估工作。整個(gè)檢查評(píng)估分為自查自糾和檢查評(píng)估整改兩個(gè)階段。評(píng)估內(nèi)容主要包括經(jīng)辦機(jī)構(gòu)組織機(jī)構(gòu)控制、業(yè)務(wù)運(yùn)行控制、基金財(cái)務(wù)控制、信息系統(tǒng)控制、內(nèi)部控制的管理與監(jiān)督等五個(gè)方面,F(xiàn)將檢查評(píng)估情況報(bào)告如下:

  一、基本情況

 。ㄒ唬┙M織機(jī)構(gòu)控制

  一是建立主任負(fù)責(zé),副主任分管協(xié)作的管理制度。市醫(yī)保中心在市委市政府有關(guān)部門的領(lǐng)導(dǎo)下,在市社會(huì)和勞動(dòng)保障局的指導(dǎo)下,獨(dú)立自主的開展醫(yī)療保險(xiǎn)工作。中心設(shè)中心主任一名,全面負(fù)責(zé)醫(yī)保中心工作,協(xié)調(diào)解決各副主任間工作中遇到的問題,謀劃醫(yī)保中心全局工作,開拓進(jìn)取、與時(shí)俱進(jìn)、科學(xué)發(fā)展。中心設(shè)有三名副主任和辦公室等七個(gè)業(yè)務(wù)科室。中心決策機(jī)構(gòu)為中心主任辦公會(huì)議,由中心主任主持、三名副主任參與決策。

  二是建立了業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)互相監(jiān)督制約制度。醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)各個(gè)業(yè)務(wù)科室之間的內(nèi)部控制職責(zé)明確、業(yè)務(wù)信息傳遞、反饋、監(jiān)控流程規(guī)范。各項(xiàng)待遇支付時(shí),首先由業(yè)務(wù)科室審核、再經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)復(fù)核、最后經(jīng)主要領(lǐng)導(dǎo)簽字。真正做到了各個(gè)環(huán)節(jié)互相監(jiān)督制約。

  三是強(qiáng)化業(yè)務(wù)、優(yōu)化了崗位設(shè)置。市醫(yī)保中心設(shè)立辦公室、財(cái)務(wù)科、醫(yī)療科、征集科、結(jié)算科、特殊病科、計(jì)算機(jī)室等七個(gè)業(yè)務(wù)科室。

  辦公室:協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)組織,行政管理工作;負(fù)責(zé)中心后勤工作。 財(cái)務(wù)科:負(fù)責(zé)醫(yī)療保險(xiǎn)基金管理及中心內(nèi)部的財(cái)務(wù)管理工作。 征集科:負(fù)責(zé)醫(yī)療保險(xiǎn)參保登記及繳費(fèi)基數(shù)審核,參保人員信息變更審批,醫(yī)保IC卡發(fā)放、掛失等工作。

  醫(yī)療科:負(fù)責(zé)參保人員門診、住院費(fèi)用的審核,對(duì)定點(diǎn)醫(yī)院

 。ㄋ幍辏┍O(jiān)督檢查,對(duì)其報(bào)告分析等工作。

  結(jié)算科:負(fù)責(zé)醫(yī)保中心與定點(diǎn)醫(yī)院(藥店)的費(fèi)用結(jié)算;個(gè)

  人醫(yī)療費(fèi)用的報(bào)銷;醫(yī)療費(fèi)用的統(tǒng)計(jì)、分析等工作。

  特殊病科:負(fù)責(zé)《慢性病就診卡》的發(fā)放及慢性病就醫(yī)管理,三種特殊慢性病的門診補(bǔ)助的確認(rèn)等工作。

  計(jì)算機(jī)室:負(fù)責(zé)醫(yī)療保險(xiǎn)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的維護(hù)和管理及軟件開

  發(fā)、完善工作。

  各業(yè)務(wù)科室分工協(xié)作,各有專攻,合理設(shè)置的內(nèi)設(shè)科室組織

  架構(gòu)進(jìn)一步明確了各科室間的業(yè)務(wù)信息傳遞、反饋、監(jiān)控流程,為深化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革過程中起到重要作用。

 。ǘI(yè)務(wù)運(yùn)行控制

  1、依法操作 有章可循

  我市醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)嚴(yán)格規(guī)范行為,依據(jù)國(guó)家社會(huì)保險(xiǎn)有

  關(guān)法規(guī)和政策并結(jié)合本地區(qū)實(shí)際制定業(yè)務(wù)操作管理辦法和工作制度,確保各項(xiàng)措施有法可依、有章可循。

  根據(jù)國(guó)發(fā)?1998?44號(hào)文件、皖政?1999?27號(hào)文件、淮政辦?1999?42號(hào)文件、淮勞障?20xx?108號(hào)文件、淮政?20xx?67號(hào)文件精神,先后制定了我市職工醫(yī)療社會(huì)保險(xiǎn)的操作管理辦法和工作制度、靈活就業(yè)者參加醫(yī)療保險(xiǎn)制度以及城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)的操作管理辦法和工作制度,以及城鎮(zhèn)職工、居民醫(yī)療保險(xiǎn)繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

  同時(shí)我市醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)結(jié)合社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展,不斷提高醫(yī)

  療保險(xiǎn)待遇。根據(jù)淮勞障?20xx?50號(hào)文件精神,職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)統(tǒng)籌基金最高支付限額為5萬元,大額醫(yī)療救助基金最高支付限額為20萬元;城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險(xiǎn)基金支付限額,少年兒童、在校學(xué)生為10萬元,其他參保居民為6萬元。

  2、完善服務(wù) 方便保民

  醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)緊緊圍繞服務(wù)下功夫,改進(jìn)就醫(yī)、報(bào)銷模

  式,方便參保人就醫(yī)、報(bào)銷。參保人持IC卡、證歷、復(fù)式處方到

  本市內(nèi)定點(diǎn)醫(yī)院(藥店)就診或購藥。因病情需要急診的`,可就近醫(yī)院治療,后轉(zhuǎn)至定點(diǎn)醫(yī)院治療。長(zhǎng)期在外的,可辦理異地就醫(yī)手續(xù)在異地就醫(yī)。

  在本市定點(diǎn)醫(yī)院就診的患者,直接在醫(yī)院結(jié)算;已按規(guī)定辦

  理異地居住手續(xù)的或急診的患者,治療結(jié)束后,可持醫(yī)?、住院發(fā)票、病歷復(fù)印件等相關(guān)材料到醫(yī)保中心報(bào)銷。

  3、嚴(yán)格流程 獨(dú)立操作

  醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的經(jīng)辦范圍、程序、要求和

  辦理時(shí)限等方面進(jìn)行明確規(guī)定。各業(yè)務(wù)科室的操作流程既要各司其職、獨(dú)立操作,又能相互銜接、相互制約,操作人員嚴(yán)格按照規(guī)定的操作流程在其職權(quán)范圍內(nèi)開展工作。同時(shí)明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)審核、復(fù)核和審批要求,明確規(guī)定審核的相關(guān)報(bào)表、憑證等的真實(shí)、完整和有效。

  6、政務(wù)透明 開門納諫

  建立政務(wù)公開制度,設(shè)立政務(wù)公開欄,對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)政策、業(yè)

  務(wù)流程、經(jīng)辦人、辦理時(shí)限和內(nèi)容等方面做到公開透明。同時(shí)每周做客淮北市廣播電臺(tái)的行風(fēng)熱線欄目,接受聽眾咨詢、建議。在收費(fèi)項(xiàng)目上,我市醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)根據(jù)省財(cái)政廳、省物價(jià)局(皖價(jià)費(fèi)?20xx?288號(hào))文件精神,制定職工醫(yī)療社會(huì)保險(xiǎn)收費(fèi)項(xiàng)目。并制作“職工醫(yī)療社會(huì)保險(xiǎn)收費(fèi)公示欄”在醫(yī)保服務(wù)大廳、電子觸摸屏公示。

  7、檔案管理 嚴(yán)格規(guī)范

  建立業(yè)務(wù)檔案資料保管制度,明確業(yè)務(wù)經(jīng)辦過程中涉及的相關(guān)資料的留存、歸檔、立卷和保管。

  (三)基金財(cái)務(wù)控制

  1、建立財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等管理制度。我市醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按照國(guó)家的法律、法規(guī)、政策和社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度,同時(shí)結(jié)合本地實(shí)際,建立起一套合理的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等管理制度;

  2、統(tǒng)籌基金與個(gè)人賬戶基金分別獨(dú)立核算,運(yùn)用合理的會(huì)計(jì)方法對(duì)發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行賬務(wù)處理;

  3、建立分工明確的崗位責(zé)任制。設(shè)立會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人(主管)、記賬、出納等崗位。會(huì)計(jì)人員輪崗或調(diào)離時(shí),履行交接手續(xù)。財(cái)務(wù)印鑒、票據(jù)、空白憑證實(shí)行專人分別保管;

  4、財(cái)務(wù)收支審批實(shí)行分級(jí)授權(quán),杜絕未經(jīng)授權(quán)越崗代辦;

  5、堅(jiān)持不相容崗位相互分離。貨幣、有價(jià)證券的保管與賬務(wù)處理分離,空白憑證的保管與使用分離,資金收支的審批與具體業(yè)務(wù)辦理分離,會(huì)計(jì)處理與業(yè)務(wù)經(jīng)辦、信息數(shù)據(jù)處理分離;

  6、財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)進(jìn)行定期核對(duì),并做到賬證、賬賬、賬表、賬實(shí)相符。

內(nèi)控自查報(bào)告14

  根據(jù)省聯(lián)社X信聯(lián)發(fā)〔20xx〕91號(hào)文件的要求,我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《X信聯(lián)發(fā)20xx年91號(hào)文件》、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料,現(xiàn)結(jié)合自身實(shí)際,將自查情況報(bào)告如下:

  一、自身行為

  本人愛崗敬業(yè),未曾參與民間借貸,未充當(dāng)資金掮客,不存在消費(fèi)異常、交友謹(jǐn)慎,無不良嗜好,未參與經(jīng)商辦企業(yè),不存在工商企業(yè)兼職。

  二、內(nèi)控操作

  針對(duì)內(nèi)控和案防,每月的.例會(huì)分理處主任傳達(dá)精神,我們認(rèn)真學(xué)習(xí),把各項(xiàng)規(guī)章制度都貫徹落實(shí),我們時(shí)常學(xué)習(xí)《50個(gè)嚴(yán)禁》等文件資料,分理處無費(fèi)用賬務(wù),不存在財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)。無未經(jīng)批準(zhǔn),擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務(wù),不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬,挪作他用問題。不存在占用客戶資金,給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失等問題。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務(wù)等問題。能夠按照規(guī)定對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行有效的管理,對(duì)于銀行卡的發(fā)行,我們嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān),做到開戶申請(qǐng)書要素填寫完整,利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核實(shí)。

  三、安全工作

  我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了各種案防文件及預(yù)案,并進(jìn)行了安全演習(xí)和消防演習(xí),做到一旦情況發(fā)生,能夠臨危不懼,處亂不驚。對(duì)進(jìn)出營(yíng)業(yè)室的人員嚴(yán)格按照規(guī)定流程進(jìn)行審查和登記,正確開啟防

  尾隨門。值班守庫時(shí),值班人員和住社人員各司其職,認(rèn)真檢查周邊環(huán)境后,防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防,保持極高的警醒度,晚上不允許任何人進(jìn)入金庫,從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生,絕不弄虛作假。

  通過此次自查,我會(huì)不斷提高對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)識(shí),主動(dòng)查找工作中的風(fēng)險(xiǎn)隱患,學(xué)習(xí)各項(xiàng)內(nèi)控和安防的文件精神,絕不弄虛作假,若發(fā)現(xiàn)同事有不合規(guī)的行為,會(huì)及時(shí)善意提醒,發(fā)現(xiàn)有重大問題,會(huì)及時(shí)上報(bào),確保日常工作的安全、有效運(yùn)行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展。

  車X分理處XX

  二零一四年六月二十二日

內(nèi)控自查報(bào)告15

  今年以來,農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢(shì),積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段,力推“四項(xiàng)轉(zhuǎn)型”,全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺(tái)階,進(jìn)一步強(qiáng)化了員工的合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

  一、推進(jìn)檢查目標(biāo)的轉(zhuǎn)型。

  隨著內(nèi)控制度的不斷完善,直觀的顯而易見的風(fēng)險(xiǎn)和漏洞越來越少,以查錯(cuò)糾弊、堵塞漏洞為主要目標(biāo)的傳統(tǒng)合規(guī)檢查,已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,該行檢查目標(biāo)開始從查錯(cuò)糾弊向風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)評(píng)估轉(zhuǎn)型。通過整合20xx年各部室檢查計(jì)劃,調(diào)整原來的業(yè)務(wù)檢查目標(biāo),業(yè)務(wù)主管部門組織盡職監(jiān)督時(shí)實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,合規(guī)部門組織整體移位檢查時(shí)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,法務(wù)人員組織“六五”普法工作時(shí)實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估……從一系列的評(píng)價(jià)評(píng)估中,提高了合規(guī)檢查工作的'時(shí)效性和針對(duì)性。

  二、推進(jìn)檢查職能的轉(zhuǎn)型。

  查找漏洞,糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能,形式上監(jiān)督,實(shí)質(zhì)是服務(wù),檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)問題的同時(shí),該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性,經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效益性,以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制,實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化。如在組織“內(nèi)控管理專項(xiàng)治理年”活動(dòng)和“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)整治”活動(dòng)中,檢查人員與支行由檢查與被檢查的對(duì)立關(guān)系,轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導(dǎo)、邊扶持的關(guān)系。

  三、推進(jìn)檢查對(duì)象的轉(zhuǎn)型。

  該行在抓好基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查的同時(shí),積極從業(yè)務(wù)活動(dòng)向管理活動(dòng)、業(yè)務(wù)活動(dòng)并重轉(zhuǎn)型。如在支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)責(zé)任(離任)審計(jì)工作中,通過對(duì)被審計(jì)人職責(zé)履行情況的進(jìn)行認(rèn)定與評(píng)價(jià),突出決策行為的合法性、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的真實(shí)性以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性,提高了管理者的能力,達(dá)到降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),提高管理效能與效率的目的。

  四是推進(jìn)檢查手段的轉(zhuǎn)型。從手工操作向信息化、自動(dòng)化轉(zhuǎn)型,多次組織培訓(xùn),進(jìn)行“手把手”式的輔導(dǎo),努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力,每季度組織開展提取非現(xiàn)場(chǎng)疑點(diǎn)線索,組織人員諸條逐項(xiàng)落實(shí)。利用計(jì)算機(jī)開展合規(guī)檢查,實(shí)現(xiàn)了向信息化、自動(dòng)化的轉(zhuǎn)變,不僅提高合規(guī)檢查效率,節(jié)約合規(guī)檢查成本,也為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。

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