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融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

時(shí)間:2024-10-02 20:17:13 自查報(bào)告 我要投稿
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融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

  隨著個(gè)人素質(zhì)的提升,報(bào)告對(duì)我們來(lái)說(shuō)并不陌生,不同的報(bào)告內(nèi)容同樣也是不同的。你知道怎樣寫報(bào)告才能寫的好嗎?下面是小編幫大家整理的融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告1

  一、公司概況

 。ㄒ唬┏闪r(shí)間、注冊(cè)資本、實(shí)收資本、注冊(cè)地、實(shí)際經(jīng)營(yíng)地、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人;

 。ǘ┕蓹(quán)結(jié)構(gòu)及出資人簡(jiǎn)介;

 。ㄈ┧袡(quán)/股權(quán)狀況及發(fā)展歷史簡(jiǎn)要說(shuō)明;

 。ㄋ模┙(jīng)上級(jí)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)的文件名及文號(hào)。

  二、公司治理

 。ㄒ唬┕痉ㄈ酥卫斫Y(jié)構(gòu),董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層成員名單;

 。ǘ┎块T及崗位設(shè)置,組織結(jié)構(gòu)圖,本年度部門與崗位設(shè)置變動(dòng)及其影響分析;

 。ㄈ┓种C(jī)構(gòu)設(shè)置,分支機(jī)構(gòu)分布及數(shù)量、機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃;

 。ㄋ模┤藛T規(guī)模及績(jī)效考核制度。

  三、業(yè)務(wù)開(kāi)展

 。ㄒ唬┤谫Y性擔(dān)保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模;

 。ǘ┙旰献縻y行名稱、家數(shù)、余額、發(fā)生額;

 。ㄈ┙陮(duì)中小企業(yè)、“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)開(kāi)展情況(戶數(shù)、余額、發(fā)生額);

 。ㄋ模┦欠耖_(kāi)展再擔(dān)保業(yè)務(wù)及債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù);

 。ㄎ澹┓侨谫Y性擔(dān)保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模;

 。┓菗(dān)保業(yè)務(wù)種類、規(guī)模;

 。ㄆ撸┙耆谫Y性擔(dān)保及非融資性擔(dān)保的履約情況。

  四、財(cái)務(wù)狀況及制度

 。ㄒ唬┦杖、成本及損益基本情況及原因分析;

 。ǘ⿹(dān)保費(fèi)率確定原則;

 。ㄈ┴(cái)政等外部的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償情況;

 。ㄋ模┴(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度建設(shè)情況。

  五、合規(guī)經(jīng)營(yíng)

  (一)是否主要從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù),是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為;

 。ǘ┤谫Y性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的10倍;

  (三)除國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品外,是否對(duì)外投資與本機(jī)構(gòu)存在利益沖突,其總額是否高于凈資產(chǎn)20%;

 。ㄋ模┦欠駷槟腹净蜃庸净蜿P(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資性擔(dān)保;

  (五)是否按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金,并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金;

 。⿲(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的'融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的10%;

 。ㄆ撸⿲(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的15%;

 。ò耍⿲(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。

  六、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)控制

 。ㄒ唬┵Y本對(duì)安全的保障

  1.資本金運(yùn)用情況;

  2.融資性及非融資性的擔(dān)保放大倍數(shù);

  3.資本需求預(yù)測(cè)及資本增補(bǔ)計(jì)劃。

 。ǘ┬庞眉笆袌(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

  1.融資性及非融資性的擔(dān)保余額的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)及反擔(dān)保情況;

  2.風(fēng)險(xiǎn)集中度分析(最大單戶與最大10戶、關(guān)聯(lián)客戶群、時(shí)間、產(chǎn)業(yè)、區(qū)域);

  3.為關(guān)聯(lián)企業(yè)融資性及非融資性的擔(dān)保情況;

  4.代償、損失、追償及其變化趨勢(shì)分析;

  5.準(zhǔn)備金提取情況及其充足性評(píng)估。

 。ㄈ┝鲃(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  1.資產(chǎn)負(fù)債期限配比及比率分析;

  2.流動(dòng)資產(chǎn)構(gòu)成及質(zhì)量。

 。ㄋ模﹥(nèi)控制度

  1.業(yè)務(wù)操作規(guī)程;

  2.擔(dān)保評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度、決策程序、事后追償與處置

  3.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制。

 。ㄎ澹┎僮黠L(fēng)險(xiǎn)、法律及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

  1.客戶投訴情況;

  2.案件及損失情況;

  3.涉訴情況及影響評(píng)估。

融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告2

  根據(jù)市經(jīng)貿(mào)委關(guān)于開(kāi)展對(duì)融資性擔(dān)保么司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況檢查的通知要求,我公司領(lǐng)導(dǎo)及董事會(huì)成員高度重視,立即召開(kāi)專題會(huì)議全面部署此項(xiàng)工作。成立了由董事長(zhǎng)、公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、各部門負(fù)責(zé)人組成的工作領(lǐng)導(dǎo)小組,制定了自查整改工作方案,F(xiàn)將自查整改情況匯報(bào)如下:

  一、學(xué)習(xí)、領(lǐng)會(huì)精神

  20xx年6月17日公司又召開(kāi)了全體員工大會(huì),組織學(xué)習(xí)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等7部委令xx年第3號(hào))、省經(jīng)貿(mào)委《關(guān)于融資性擔(dān)保公司設(shè)立(確認(rèn))和變更審批有關(guān)事項(xiàng)的通知》和政府辦公廳《關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)(暫行)的通知》(閩政辦[xx]15號(hào))的有關(guān)規(guī)定,認(rèn)真領(lǐng)會(huì)精神。

  二、確立自查整改指導(dǎo)思想

  根據(jù)自查工作方案要求,結(jié)合公司制定的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查,邊查邊整改。希望通過(guò)這次自查,能促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行,能促進(jìn)更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展,為我公司可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。

  三、自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

  1、公司從業(yè)人員的`素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能還有待提高。公司十分重視員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能的培養(yǎng),同時(shí)積極面向社會(huì)廣泛招聘文化程度高、思想品德好、有職業(yè)道德的專業(yè)人才。公司員工從成立初期的23人,中、小學(xué)文化程度,發(fā)展到現(xiàn)在的xx人,全是大專以上文化程度。但是由于人員變動(dòng)較大,非專業(yè)人員多,各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)還有待進(jìn)一步培養(yǎng)、提高。

  2、貸款擔(dān)!叭椤敝贫嚷鋵(shí)不夠。

  特別是保前調(diào)查不夠深入、細(xì)致、全面、專業(yè),有依賴貸款銀行專業(yè)人員的思想;保后跟蹤檢查力度不夠,沒(méi)有嚴(yán)格按制度規(guī)定定期深入貸款企業(yè)跟蹤檢查,對(duì)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、企業(yè)財(cái)務(wù)情況、還貸能力評(píng)估等跟蹤檢查報(bào)告不全,缺乏專業(yè)水平,有走過(guò)場(chǎng)現(xiàn)象。

  3、擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展不理想。

 、偕鐣(huì)信用體系建設(shè)滯后,對(duì)中小企業(yè),特別是個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶的貸款擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)防范難度加大;

  ②業(yè)務(wù)拓展能力不足;

 、蹞(dān)保品種單一;

  四、整改措施

  針對(duì)這次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,為認(rèn)真做好融資性擔(dān)保公司重新確認(rèn)近期工作,全面提升我公司內(nèi)控制度執(zhí)行力,增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí),杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生,提高防控能力。整改如下:

  1、公司不存在虛假注資和抽資問(wèn)題。

  2、公司已建立了擔(dān)保評(píng)審委員會(huì),完善了保前審查機(jī)制,建立了風(fēng)險(xiǎn)部處理事后追償和處置管理制度

  3、建立了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制及嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。

  4、已經(jīng)聘請(qǐng)具有金融相應(yīng)專業(yè)技術(shù)的擔(dān)任總經(jīng)理一職。和金融法律專業(yè)人士擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理。

  5、對(duì)公司制定的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行全面認(rèn)真的檢查和修訂,存在的缺陷的立即補(bǔ)充完善。

  6、加強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)防范意思,全面落實(shí)貸款擔(dān)!叭椤敝贫龋瑖(yán)格執(zhí)行貸款擔(dān)保操作規(guī)程,嚴(yán)格規(guī)范擔(dān)保手續(xù),加強(qiáng)保前調(diào)查和保后跟蹤檢查力度。提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力,確保擔(dān)保貸款按期收回。

  7、進(jìn)一步完善機(jī)構(gòu)設(shè)置,海納專業(yè)人才充實(shí)經(jīng)營(yíng)管理隊(duì)伍,在規(guī)范擔(dān)保手續(xù)的同時(shí)力求簡(jiǎn)便快捷。為適應(yīng)新形勢(shì)下人們不斷增長(zhǎng)的需求,我們將積極努力開(kāi)發(fā)新的擔(dān)保品種。如:票據(jù)承兌擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、中介服務(wù)等。

  8、積極尋求政府及金融部門對(duì)擔(dān)保企業(yè)強(qiáng)有力的政策支持和理解。密切與銀行、政府及各鄉(xiāng)鎮(zhèn)中小企業(yè)管理部門和公司的配合。逐步完善社會(huì)信用體系和融資擔(dān)保體系。共同開(kāi)創(chuàng)金融支持中小企業(yè)融資擔(dān)保工作的新局面并取得了一些成績(jī)。

  五、并嚴(yán)格規(guī)范健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。

  1、按標(biāo)準(zhǔn)收取擔(dān)保費(fèi)。

  2、健全財(cái)務(wù)管理制度。

  3、完善金融企業(yè)財(cái)務(wù)和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。

  4、建全擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。提取

  5、未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。提取

  6、按規(guī)范填送報(bào)表。并報(bào)送有關(guān)部門。

融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告3

  為貫徹落實(shí)黨的十七大精神,按照科學(xué)發(fā)展觀的要求,根據(jù)東政辦發(fā)【20xx】55號(hào)《東營(yíng)市人民政府辦公室關(guān)于開(kāi)展全市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知》精神,按照區(qū)經(jīng)信委統(tǒng)一部署,結(jié)合本協(xié)會(huì)實(shí)際情況,對(duì)融資性擔(dān)保工作進(jìn)行了全面的自查,并以此為契機(jī),查找自身不足,推動(dòng)了巾幗文明崗創(chuàng)建活動(dòng)的深入開(kāi)展,督促進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制工作,F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)范整頓。

  1、經(jīng)自查,自20xx年5月注冊(cè)本協(xié)會(huì)以來(lái),注冊(cè)資金1000萬(wàn)全部為社團(tuán)法人獨(dú)自現(xiàn)金出資,所有資金正在銀行和協(xié)會(huì)運(yùn)營(yíng)的進(jìn)出流動(dòng)中。不存在虛假注資和抽逃資金行為。截止20xx年7月,我協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)共服務(wù)協(xié)會(huì)會(huì)員50余次,其中企業(yè)17家,個(gè)人20余名。

  2、協(xié)會(huì)組織機(jī)構(gòu)設(shè)立為5各部門,分別是:秘書處、客服部、法律咨詢部、辦公室、財(cái)務(wù)部;施行組織結(jié)構(gòu)及職責(zé)分工名且,按職責(zé)管理制實(shí)施日常工作。

  3、內(nèi)部控制規(guī)則是公司為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo),擔(dān)保協(xié)會(huì)建立了一整套完善的內(nèi)控體系,內(nèi)控制度主要以會(huì)計(jì)控制和管理控制為主,確保了協(xié)會(huì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效率性、安全性、真實(shí)性、經(jīng)營(yíng)信息和財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性,保護(hù)了協(xié)會(huì)投融擔(dān)

  保的安全和完整。兩部分制度是相互對(duì)應(yīng)、相互制約,各自由不同的管理階層和部門負(fù)責(zé),避免了內(nèi)部人控制和流于形式。

  4、為了提高擔(dān)保協(xié)會(huì)的質(zhì)量、防范和降低管理風(fēng)險(xiǎn),切實(shí)保障會(huì)員者的利益,擔(dān)保協(xié)會(huì)建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制以及風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

 。1).協(xié)會(huì)設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)控制審核跟蹤小組,負(fù)責(zé)從整體上控制運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制涵蓋協(xié)會(huì)經(jīng)營(yíng)管理各個(gè)環(huán)節(jié),建立了順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)明確、嚴(yán)密有效的三道監(jiān)控防線。它由各職能部門制定,協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、秘書長(zhǎng)審閱和批準(zhǔn)修改。

 。2).制定風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度。主要包括:嚴(yán)格按照法律法規(guī)和合同規(guī)定的擔(dān)保協(xié)會(huì)細(xì)則進(jìn)行執(zhí)行,堅(jiān)持獨(dú)立原則,分賬管理,實(shí)行制度集中,每筆業(yè)務(wù)都須有書面記錄并加蓋時(shí)間章;加強(qiáng)內(nèi)部信息控制,嚴(yán)防重要內(nèi)部信息泄露等。

  (3).具體風(fēng)險(xiǎn)管理控制方面,協(xié)會(huì)將根據(jù)自己所管理的規(guī)模、對(duì)擔(dān)保協(xié)會(huì)業(yè)務(wù)把握程度來(lái)決定業(yè)務(wù)數(shù)量和配比。與銀行之間施行擔(dān)保、反擔(dān)保債權(quán)互聯(lián)制,債權(quán)人提供擔(dān)保的同時(shí)又反過(guò)來(lái)要求債權(quán)人提供擔(dān)保行為,靠深入的研究,對(duì)掌握的所有信息變動(dòng)預(yù)見(jiàn)和流動(dòng)性的保持,來(lái)防范外部風(fēng)險(xiǎn)管理。

  二、業(yè)務(wù)范圍規(guī)范整頓。

  1、本協(xié)會(huì)的業(yè)務(wù)范圍:在國(guó)家有關(guān)政策指導(dǎo)下,開(kāi)展信用互助,提高企業(yè)的信用等級(jí),服務(wù)于發(fā)展企業(yè);組織開(kāi)展企

  業(yè)會(huì)員之間的'互保、聯(lián)保、中介服務(wù);通過(guò)會(huì)議、刊物、研討、咨詢、培訓(xùn)、國(guó)內(nèi)外信息交流等,促進(jìn)中小企業(yè)的發(fā)展提高;協(xié)調(diào)會(huì)員與銀行及其他機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系,探索多種途徑解決會(huì)員企業(yè)互助問(wèn)題;逐步建立會(huì)員的資信檔案,面向會(huì)員提供擔(dān)保服務(wù)。

  2、擔(dān)保協(xié)會(huì)切實(shí)從實(shí)際出發(fā)合法經(jīng)營(yíng)擔(dān)保協(xié)會(huì)的職責(zé)和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)工作,杜絕一切偏離主業(yè)務(wù)現(xiàn)象及非法借貸和非法融資等行為,杜絕板報(bào)資金的不合理運(yùn)用,杜絕了擔(dān)保資金運(yùn)用存在風(fēng)險(xiǎn)隱患等現(xiàn)象。

  三、經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范整頓

  1、東營(yíng)區(qū)工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)的組要業(yè)務(wù)是負(fù)責(zé)協(xié)會(huì)會(huì)員之間、銀行和企業(yè)之間信用互助的正常進(jìn)行和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān),完全按照擔(dān)保協(xié)會(huì)的營(yíng)業(yè)范圍規(guī)范操作。

  2、擔(dān)保協(xié)會(huì)根據(jù)日常擔(dān)保業(yè)務(wù)的進(jìn)行,全部按照《協(xié)會(huì)章程》、按有關(guān)規(guī)定合理的進(jìn)行準(zhǔn)備金提取和風(fēng)險(xiǎn)集中的要求進(jìn)行。相關(guān)業(yè)務(wù)的進(jìn)行均以合理合法的手段操作實(shí)施,堅(jiān)決杜絕了實(shí)施不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段,由于協(xié)會(huì)是以信用互助為主要經(jīng)營(yíng)手段,所以不存在暴力追債等行為。

  四、高管和從業(yè)人員隊(duì)伍規(guī)范整頓

  1、工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)會(huì)的會(huì)長(zhǎng)、秘書長(zhǎng)、經(jīng)理主任等學(xué)歷均為大專以上文憑,均參加過(guò)信用擔(dān)保職業(yè)道德行為的教育培訓(xùn)和信用師資質(zhì)等級(jí)的報(bào)名考試,財(cái)務(wù)人員按財(cái)務(wù)法規(guī)定及

  時(shí)參加財(cái)務(wù)職業(yè)道德規(guī)范的培訓(xùn)。

  2、東營(yíng)區(qū)工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)會(huì)的全體員工均無(wú)違法違紀(jì)行為出現(xiàn),從業(yè)人員均憑有關(guān)證書錄用上崗,所有從業(yè)人員完全具備擔(dān)保協(xié)會(huì)規(guī)定的資格條件。

  以上為東營(yíng)市東營(yíng)區(qū)工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)會(huì)的自查內(nèi)容,總之,擔(dān)保協(xié)會(huì)在區(qū)經(jīng)貿(mào)局的領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)下,在社會(huì)需求的有利環(huán)境中,在全體從業(yè)人員的努力下,會(huì)更加完善、更加高效、更加規(guī)范、更加順利的開(kāi)展協(xié)會(huì)的各項(xiàng)工作。

融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告4

  xxx公司經(jīng)xx批準(zhǔn),于20xx年3月25日注冊(cè)成立,注冊(cè)資本9億元,屬國(guó)有控股的政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu),控股股東為xx。主要經(jīng)營(yíng)范圍為:融資擔(dān)保,投資擔(dān)保,咨詢服務(wù)。

  根據(jù)國(guó)家融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議《關(guān)于部分融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)的提示和開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查的函》(融資擔(dān)保函20123號(hào))要求,我公司高度重視,對(duì)20xx年3月31日至20xx年8月31日發(fā)生的所有經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和資本金情況進(jìn)行了全面自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、注冊(cè)資本金落實(shí)情況

  截止20xx年8月31日,我公司注冊(cè)資本9億元,實(shí)收注冊(cè)資本9億元。貨幣資本全部用于公司日常經(jīng)營(yíng),未有通過(guò)應(yīng)收帳款、委托貸款或其它投資等方式變相抽走資本金,而后從事高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的.行為,未有將資本金超比例投資或用于發(fā)放委托貸款的行為。

  二、客戶保證金管理情況

  根據(jù)《融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)客戶擔(dān)保保證金管理的通知》(融資擔(dān)保發(fā)20xx1號(hào)),我公司及時(shí)制定了《客戶擔(dān)保保證金管理辦法(試行)》,明確客戶保證金收取、退還及代償?shù)臉?biāo)準(zhǔn)、條件和程序以及專戶管理等要求,根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)需要,在招行、廣發(fā)、建行等8家銀行開(kāi)立了“存入保證金”專戶,專門用于客戶保證金的收取、退還和代償,確保專款專用。

  三、實(shí)際控制人模式和關(guān)聯(lián)交易的問(wèn)題

  我公司控股股東為xxx,出資金額xx億,占注冊(cè)資本的40%,未有通過(guò)其他公司代持股份的方式跨區(qū)域設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)掩蓋實(shí)際控制人身份的行為,與控股股東不存在關(guān)聯(lián)交易等行為。我公司未有非法吸收公眾存款或非法集資的行為,不存在股東因個(gè)人借款、應(yīng)付帳款、應(yīng)付承兌款而負(fù)有巨額債務(wù)的行為。

  四、風(fēng)險(xiǎn)代償情況

  裁止20xx年8月31日,我公司累計(jì)發(fā)生代償2筆,金額945萬(wàn)元,已收回代償1筆,金額562萬(wàn)元,期末代償筆數(shù)1筆,代償余額383萬(wàn)元,對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的貸償按規(guī)定履行了正常的代償手續(xù),未有通過(guò)向擔(dān)保客戶發(fā)放委托貸款置換銀行貸款等方式掩蓋代償風(fēng)險(xiǎn)。

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