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銀行金融自查報告

時間:2024-09-04 15:09:48 自查報告 我要投稿
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銀行金融自查報告

  在現(xiàn)在社會,報告與我們的生活緊密相連,多數(shù)報告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的。寫起報告來就毫無頭緒?下面是小編整理的銀行金融自查報告,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行金融自查報告

銀行金融自查報告1

  根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》的要求及市人行的總體部署安排,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度,提升金融統(tǒng)計水平,我行根據(jù)統(tǒng)計檢查的具體內(nèi)容逐項展開自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:

  一、提高認(rèn)識、組織開展自查。

  針對本次檢查的相關(guān)內(nèi)容,我行統(tǒng)計崗認(rèn)真學(xué)習(xí)通知要求,組織開展統(tǒng)計自查工作,對照自查內(nèi)容逐項排查,對發(fā)現(xiàn)的'問題及時進(jìn)行整改落實(shí),進(jìn)一步提高金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)能力,明確統(tǒng)計崗位職責(zé)。

  二、金融統(tǒng)計自查情況

  我行在本次自查中,大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類標(biāo)準(zhǔn)劃分,各類貸款按照新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)劃分,嚴(yán)格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項統(tǒng)計制度規(guī)定;認(rèn)真做好統(tǒng)計工作組織管理,貫徹落實(shí)《江蘇省農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)貸款統(tǒng)計臺帳指引》的規(guī)定。

  三、存在的問題及整改措施

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  1、金融統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統(tǒng)計崗位人員,對金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面,對統(tǒng)計指標(biāo)理解不夠深入,從而往往忽視統(tǒng)計口徑,報表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。

  2、統(tǒng)計崗位新人員培訓(xùn)工作還需進(jìn)一步加強(qiáng)。由于統(tǒng)計人員變動,統(tǒng)計崗位新人員未實(shí)行崗前培訓(xùn),或?qū)鹑诮y(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉,往往造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送不及時等現(xiàn)象發(fā)生。

  (二)整改措施

  1、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計相關(guān)制度規(guī)定,加深對金融統(tǒng)計制度和統(tǒng)計指標(biāo)的理解,提高認(rèn)識,明確職責(zé),嚴(yán)格按照人行金融統(tǒng)計要求報送統(tǒng)計數(shù)據(jù),確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

  2、認(rèn)真做好統(tǒng)計崗位變動交接和新人員統(tǒng)計知識培訓(xùn)與指導(dǎo),統(tǒng)計崗位新人員任職前必須學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)知識和規(guī)定,新人且由老人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo),從而確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送準(zhǔn)確、及時、口徑一致。

銀行金融自查報告2

  根據(jù)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展銀行卡領(lǐng)域金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)專項檢查的通知》,我單位積極認(rèn)真的從內(nèi)控制度建設(shè)、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范、使用和風(fēng)險管理、收單業(yè)務(wù)規(guī)范及救濟(jì)保護(hù)等方面開展了自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下:

  一、內(nèi)控制度建設(shè)方面

  我單位建立了專項負(fù)責(zé)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)的部門,對銀行卡領(lǐng)域的各個方面進(jìn)行管理和監(jiān)督。在銀行卡業(yè)務(wù)操作的過程中,嚴(yán)格遵循各項法律法規(guī),做到責(zé)任到人,有錯必糾。同時,不定期由該部門組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí),加強(qiáng)員工對銀行卡金融消費(fèi)權(quán)益的認(rèn)識。

  二、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)范情況

  在發(fā)卡業(yè)務(wù)過程中,我行員工認(rèn)真的審核了銀行卡申請資料的真實(shí)性和有效性,同時向客戶說明銀行卡的使用方法,以顯著的方式說明了收費(fèi)項目及標(biāo)準(zhǔn),告知客戶安全注意事項和售后服務(wù)等與客戶有關(guān)的內(nèi)容,確保銀行卡申領(lǐng)為客戶本人真實(shí)意愿。利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng),確?蛻籼峁┑淖C件真實(shí)有效。對于個人代理辦卡的,同時要對代理人及被代理人進(jìn)行嚴(yán)格的審核,同時核實(shí)代理行為是否符合被代理人本人真實(shí)意愿;對于單位代理辦卡的,要嚴(yán)格審核代理單位的合法性及有效性,并且嚴(yán)格執(zhí)行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。

  三、使用管理情況

  客戶成功辦理銀行卡后,各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格的為客戶執(zhí)行保密制度,如客戶只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細(xì)等,以防止客戶信息外漏,在發(fā)生或可能發(fā)生外漏了,立即采取補(bǔ)救措施。其次,在未得到客戶書面申請下,員工不可為客戶私自開通電話轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)銀等自主轉(zhuǎn)賬類業(yè)務(wù)。

  四、風(fēng)險管理請況

  在風(fēng)險管理這方面。我行同時具有一套完整成熟的.綜合管理風(fēng)險體系,建立了卡號,賬號,持卡人等多維度的交易監(jiān)測體系。嚴(yán)格執(zhí)行了對大額可疑交易采取上報上級行及人民銀行的制度,同時對客戶單筆交易金額及日累計支付金額進(jìn)行合理的限制,確?蛻舻睦娌皇軗p失。

  五、收單業(yè)務(wù)規(guī)范情況

  收單業(yè)務(wù)方面,一方面我單位遵循了“了解你的客戶”原則,確保特約商戶時依法設(shè)立,從事合法經(jīng)營活動的商戶。對特約商戶實(shí)行實(shí)名制管理,嚴(yán)格審核特約商戶的證件,確保真實(shí)有效。另一方面,嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)體特約商戶收單業(yè)務(wù)本地化管理制度,切實(shí)的承擔(dān)了本地商戶拓展與審核、日常管理、風(fēng)險核查、商戶巡檢、檔案管理、外包業(yè)務(wù)等管理責(zé)任。

  六、救濟(jì)保護(hù)情況

  我行建立完善的救濟(jì)保護(hù)機(jī)制,能夠及時的對客戶投訴糾紛辦理回復(fù),辦理期限內(nèi)不能辦理完畢的,主動向客戶解釋,明確告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開展了金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)教育宣傳活動,普及銀行卡基本常識和安全用卡知識,有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發(fā)生。

銀行金融自查報告3

  根據(jù)岳銀發(fā)(20xx)25號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<中國人民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計大檢查的通知>的通知》要求,縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí),深刻領(lǐng)會文件精神,并對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況報告如下:

  一、金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實(shí)性情況

  通過對20xx年年末和20xx年一、二季度末上報縣人民銀行(及市農(nóng)金體改辦)科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查,認(rèn)為上報數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。

  1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料,更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。

  2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄,統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一至,數(shù)據(jù)差異不大。

  3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增,虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。

  4、未強(qiáng)迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。

  二、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況。

  1、認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。

  2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

  3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。

  4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計資料。

  5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。

  三、統(tǒng)計工作管理情況

  1、統(tǒng)計崗位設(shè)置及人員配備情況。

  聯(lián)社金融統(tǒng)計工作主要由計劃信貸股負(fù)責(zé),計劃信貸股配備專職統(tǒng)計員一名,各基層信用社的'統(tǒng)計工作基本上是由信用社主辦會計、內(nèi)勤主任或信貸會計兼任,未配專職統(tǒng)計人員。

  2、統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。

  聯(lián)社對統(tǒng)計人員的.業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會計,信貸培訓(xùn)班時,對統(tǒng)計人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),今年統(tǒng)計局要求統(tǒng)計人員必須持證上崗,聯(lián)社以縣統(tǒng)計局關(guān)于開展統(tǒng)計普法、統(tǒng)計執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機(jī),組織全縣基層信用社統(tǒng)計人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法實(shí)施細(xì)則》、《安徽省統(tǒng)計管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī),并進(jìn)行了統(tǒng)一考試,使他們進(jìn)一步增強(qiáng)了統(tǒng)計意識,提高了統(tǒng)計人員素質(zhì),對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。

  四、存在的問題及整改措施

  (一)存在的問題:

  1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。

  2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計制度,使得統(tǒng)計人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計人員大都是會計兼職,在統(tǒng)計上報工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況,就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計法規(guī)的現(xiàn)象。

  3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài),工作效率不高。

 。ǘ┽槍σ陨辖y(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。

  1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。

  2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計制度,加強(qiáng)法律建設(shè),提高認(rèn)識,明確職責(zé),依法統(tǒng)計,確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

  3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計電子步伐,使他們盡快改變手工統(tǒng)計的落后狀況,逐步提高統(tǒng)計工作效率,以適應(yīng)金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。

銀行金融自查報告4

  根據(jù)《關(guān)于開展ⅩⅩ年金融統(tǒng)計專項檢查的通知》(甬銀發(fā)[ⅩⅩ]69號),分行資產(chǎn)監(jiān)控部積極響應(yīng)通知要求開展ⅩⅩ年金融統(tǒng)計專項檢查的自查工作,我部根據(jù)工作分配對相關(guān)的金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報表進(jìn)行了自查,自查工作主要從金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量和統(tǒng)計數(shù)據(jù)采集管理方式方面進(jìn)行,現(xiàn)將相關(guān)自查工作匯報如下:

  一、統(tǒng)計質(zhì)量自查情況

  涉及我部的對外報表主要包括房地產(chǎn)貸款統(tǒng)計類、涉農(nóng)統(tǒng)計類、貸款行業(yè)分類統(tǒng)計報表、大中小型企業(yè)貸款統(tǒng)計報表和銀行承兌匯票統(tǒng)計報表,為了核查數(shù)據(jù)質(zhì)量,我部對上述報表重新進(jìn)行核實(shí)計算。

  因?yàn)樯婕皥蟊磔^多,自查采用抽查方式進(jìn)行檢查,F(xiàn)在進(jìn)行自查工作因?yàn)槿?shù)時點(diǎn)和原來不同,導(dǎo)致在去年上報行業(yè)分類中數(shù)據(jù)和目前數(shù)據(jù)倉庫導(dǎo)出的ⅩⅩ年的數(shù)據(jù)資料行業(yè)分類余額有所不同。

  4.大中小型企業(yè)貸款統(tǒng)計報表和銀行承兌匯票統(tǒng)計報表在該報表中,大中小企業(yè)規(guī)模和限額方面按照國標(biāo)大中小企業(yè)進(jìn)行分類篩選,由數(shù)據(jù)倉庫導(dǎo)出的企業(yè)類型大小進(jìn)行區(qū)分。大中小企業(yè)貸款行業(yè)分類情況嚴(yán)格按照國家標(biāo)準(zhǔn)(gb/t 4754-20xx)進(jìn)行分類篩選,數(shù)據(jù)來源于總行數(shù)據(jù)倉庫表內(nèi)業(yè)務(wù)明細(xì)。在自查工作中,抽查了4月份的190

  2、1908機(jī)構(gòu)和6月份的1907、1909機(jī)構(gòu),發(fā)現(xiàn)填報數(shù)據(jù)正確。但是在表外業(yè)務(wù)“單戶授信小于500萬的境內(nèi)小型企業(yè)貸款合計”一欄中,由于數(shù)據(jù)倉庫中導(dǎo)出的原始數(shù)據(jù)缺少企業(yè)的授信額度欄目,先前是按照企業(yè)貸款余額進(jìn)行統(tǒng)計,由于今年下半年總行會?3予以導(dǎo)出客戶風(fēng)險信息的數(shù)據(jù)資料,其中包含授信額度一欄,因此統(tǒng)計授信額度小于500萬元的企業(yè)數(shù)量及其貸款數(shù)量的.統(tǒng)計口徑會進(jìn)一步明確。

  二、統(tǒng)計自查發(fā)現(xiàn)的問題

  在統(tǒng)計自查過程中,我部統(tǒng)計人員也發(fā)現(xiàn)了在統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送中存在的一些問題:

  1.科技支持力度尚顯薄弱

  由于統(tǒng)計工作量大,僅僅依靠手工數(shù)據(jù)篩選匯總,數(shù)據(jù)質(zhì)量的準(zhǔn)確性難以保證。另外因?yàn)榭萍贾С至Χ壬酗@薄弱,統(tǒng)計復(fù)核工作無法利用系統(tǒng)進(jìn)行表內(nèi)和表間的數(shù)據(jù)校驗(yàn),缺乏對報表質(zhì)量進(jìn)行快速有效的整體評估和復(fù)核的操作依據(jù)。

  2.數(shù)據(jù)來源和數(shù)據(jù)處理流程尚待完善

  因?yàn)榻y(tǒng)計報表由填報部門根據(jù)具體業(yè)務(wù)情況及對報表的理解自行填報,文字性的填報流程或說明尚待更新完善,不同填報人員選用的統(tǒng)計方法有差異,因此,準(zhǔn)確的取數(shù)來源和數(shù)據(jù)處理流程有待進(jìn)一步完善。例如在涉農(nóng)貸款統(tǒng)計中,“農(nóng)村區(qū)域”與“城市區(qū)域”的準(zhǔn)確界定問題。

  三、統(tǒng)計工作改善措施

  1.加大科技支持力度

  目前資產(chǎn)監(jiān)控部正在對crm系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化升級,在不久的將來,對人民銀行、銀監(jiān)局等監(jiān)管部門的報表能夠統(tǒng)一由crm系統(tǒng)自動導(dǎo)出。crm系統(tǒng)的優(yōu)化升級將有效地改變數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)支持功能差,報備安全檢查記錄。表自動化處理程度低的狀況,不僅能夠減輕統(tǒng)計人員通過手工填報工作量較大的弊端,同時也能進(jìn)一步增強(qiáng)各監(jiān)管報表的時效性和準(zhǔn)確性。

銀行金融自查報告5

  縣聯(lián)社稽核監(jiān)察科:

  根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計大檢查的通知》南銀發(fā)[20xx]127號要求,在****聯(lián)社的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)部署下,我社迅速成立了金融統(tǒng)計自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,由主任***擔(dān)任組長,副主任****、委派會計***為副組長,轄內(nèi)各成員積極參與配合,針對我社20xx年以來的金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的情況、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況以及統(tǒng)計工作的管理情況進(jìn)行了系統(tǒng)而全面的自查和分析,F(xiàn)將自查情況報告如下:

  一、金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實(shí)性情況

  通過對20xx年以來科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)(包括財務(wù)會計報表、信貸臺賬、貸款明細(xì)賬等)的自我檢查,認(rèn)為上報數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。

  1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料,更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。

  2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄,統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一至,數(shù)據(jù)差異不大。

  3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增,虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。

  4、未強(qiáng)迫或授意統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。

  二、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況。

  1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等法律、法規(guī)。

  2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

  3、及時收集、匯總、編制、管理本社金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。

  三、統(tǒng)計工作管理情況

  1、統(tǒng)計崗位設(shè)置及人員配備情況。我社金融統(tǒng)計工作主要由聯(lián)社委派會計熊民敏負(fù)責(zé),轄內(nèi)各成員積極配合提供統(tǒng)計數(shù)據(jù)和上報金融工作動態(tài)。

  2、日常報表操作情況。經(jīng)查,所報營業(yè)報表、資產(chǎn)負(fù)債表、業(yè)務(wù)狀況表、不良貸款統(tǒng)計表等各類統(tǒng)計報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送至聯(lián)社相關(guān)科室,各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存,不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

  四、存在的問題及整改措施

  (一)存在的問題:

  1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。

  2、但由于人員缺乏,一直以來統(tǒng)計崗均由委派會計兼任,沒能設(shè)置獨(dú)立的統(tǒng)計崗,配備專職統(tǒng)計人員。

  3、我社對統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)還不到位,對金融統(tǒng)計知識的更新較慢,加之員工由于忙于各自日常工作中的事情,對統(tǒng)計工作的`認(rèn)識不能真正地重視起來。

  (二)針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。

  1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。建議縣聯(lián)社制定符合農(nóng)村信用社的統(tǒng)計操作方法,確保統(tǒng)計工作的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化。

  2、加快隊伍建設(shè)。建議由縣聯(lián)社統(tǒng)一指派和領(lǐng)導(dǎo),給每個基層信用社配備一名專職的統(tǒng)計人員,定期組織統(tǒng)計人員學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計知識,加強(qiáng)崗位培訓(xùn)和崗位練兵,提高統(tǒng)計人員素質(zhì),保證基層信用社統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準(zhǔn)備性、真實(shí)性。

  3、提高認(rèn)識,明確職責(zé),依法統(tǒng)計,確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。對轉(zhuǎn)發(fā)的人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度切實(shí)的貫徹執(zhí)行,確保人人懂統(tǒng)計,實(shí)事求數(shù)據(jù)。

  ***信用社

  二一年七月二十三日

銀行金融自查報告6

  衡水市商業(yè)銀行計財部:

  根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計工作考核評比辦法》制度要求,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度,提升金融統(tǒng)計水平,我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對20xx年1-6月份金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的自查工作照金融統(tǒng)計檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,本次自查中我支行堅持實(shí)事求是的原則,現(xiàn)將自查的工作情況報告如下:

  一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一思想認(rèn)識

  為認(rèn)真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,召開專題會議,統(tǒng)一員工的思想認(rèn)識,提高對開展統(tǒng)計檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計管理工作重要性的認(rèn)識,明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

  二、金融統(tǒng)計自查情況

  (一)、確定檢查時間及范圍

  本次自查工作的起止時間:20xx年9月3日至9月6日,自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計報表、大額風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)所涉及的.所有報表以及數(shù)據(jù)源準(zhǔn)確性。

  (二)、自查結(jié)果

  我支行在本次對20xx年上半年金融統(tǒng)計自查工作中,未發(fā)現(xiàn)有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統(tǒng)計資料的情況,并且根據(jù)《銀行法》、

  《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度,未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計違法行為發(fā)生。統(tǒng)計數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計記錄,統(tǒng)計臺帳、以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一致。

  (三)金融統(tǒng)計工作中存在的問題

 。ㄒ唬┙y(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。

 。ǘ、統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計人員對統(tǒng)計業(yè)務(wù)、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面,造成對統(tǒng)計指標(biāo)理解不深,報表填寫不規(guī)范。

 。ㄈ⒔y(tǒng)計報表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行,因此有時造成報表統(tǒng)計有所偏差,給總部統(tǒng)計工作制造了不必要的麻煩。

  三、整改措施

 。ㄒ唬┘訌(qiáng)統(tǒng)計資料的整理歸檔,確保統(tǒng)計資料的完整。

 。ǘ、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計規(guī)定和制度,加深對金融統(tǒng)計制度的理解,提高認(rèn)識,明確職責(zé),并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計要求報送數(shù)據(jù),依法統(tǒng)計,確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。

 。ㄈ、部門的統(tǒng)計工作實(shí)行崗位責(zé)任制和AB崗制度,每個報表需配備2名及以上的統(tǒng)計人員,以便做好復(fù)核工作,同時防止出現(xiàn)特殊情況時,影響報表的統(tǒng)計報送工作。

 。ㄋ模、對各種統(tǒng)計報表實(shí)行復(fù)核審批制度,做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查,再由負(fù)責(zé)人審核后,方可

  報送統(tǒng)計報表。

 。ㄎ澹、在統(tǒng)計數(shù)據(jù)時,加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計數(shù)據(jù)管理和審核工作,統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報送標(biāo)準(zhǔn),保證數(shù)據(jù)的及時和準(zhǔn)確性。

 。、定期對部門統(tǒng)計基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查,及時發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計工作存在的問題,落實(shí)整改。

銀行金融自查報告7

  根據(jù)《中國人民銀行XX分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》(XX【20xx】40號)、《關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》(XX發(fā)【20xx】22號)的要求,為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度,提升金融統(tǒng)計水平,我行立即成立金融統(tǒng)計工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況報告如下:

  一、成立自查專班,認(rèn)真組織實(shí)施

  為認(rèn)真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,農(nóng)商行副行長XXX為組長,財務(wù)、信貸、資金運(yùn)營部門負(fù)責(zé)人為成員的工作小組,并召開專題會議,組織認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》文件內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計管理工作重要性的認(rèn)識,明確了自查的重點(diǎn)內(nèi)容,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

  二、金融統(tǒng)計工作自查情況

  (一)檢查整改情況

  20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對性的復(fù)查。20xx年金融統(tǒng)計檢查中存在問題:20xx年7月,我行按照貴

  行X銀檢意字(20xx)第02—6號,關(guān)于20xx年至20xx年3月末金融統(tǒng)計檢查情況的意見書,我行對照意見書提出的問題,逐項予以整改落實(shí)。針對行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準(zhǔn)的問題,我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn),其次根據(jù)貴行要求對信貸風(fēng)險系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗(yàn)收,整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求,圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查,未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題,杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為,更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。

 。ǘ┞鋵(shí)人民銀行統(tǒng)計制度的情況

  1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等法律、法規(guī),以及相關(guān)管理規(guī)定,

  2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

  3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和其他統(tǒng)計制度,所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。

  4、統(tǒng)計工作管理情況。我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有專用計算機(jī),專機(jī)專用,內(nèi)外網(wǎng)隔離,使用合理,系統(tǒng)運(yùn)行正常,做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)規(guī)范,操作熟練,各司其職,能按時、準(zhǔn)確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析,統(tǒng)計人員具備良好的職業(yè)道德,具有必要的統(tǒng)計專業(yè)基礎(chǔ)知識和一定的計

  算機(jī)操作技能,統(tǒng)計人員實(shí)行崗位培訓(xùn),未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。統(tǒng)計崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照執(zhí)行,通過檢查,我行加強(qiáng)了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。

  5、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存,認(rèn)真開展統(tǒng)計工作,設(shè)置統(tǒng)計管理員和操作員,互相監(jiān)督、檢查,確保統(tǒng)計工作保質(zhì)保量,及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。。通過對歷年來現(xiàn)場檢查統(tǒng)計數(shù)據(jù)的情況,上報數(shù)據(jù)真實(shí)完整,未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄,未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數(shù)據(jù),能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、完整性。

  6、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。

  三、主要業(yè)務(wù)自查情況

 。ㄒ唬┐妗①J款統(tǒng)計歸屬與統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。

  截止20xx年3月31日,我行各項存款余額為907364 萬元,存款總額中,單位存款214925萬元,個人存款678989 萬元,應(yīng)解匯款及保證金13450萬元,各項貸款余額為448264萬元,其中正常類貸款為438502萬元,關(guān)注類貸款為1144萬元,次級類貸款為1746萬元,可疑類貸款為6835萬元,損失類貸款為37萬元。我行各項金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)主要來源于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),分別通過信貸臺賬系統(tǒng)和業(yè)務(wù)報表系統(tǒng)等自動取數(shù),保障了金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。我行在自查期間

  通過對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類報表中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)進(jìn)行了認(rèn)真核對,認(rèn)為上報數(shù)據(jù)及時、真實(shí)、完整,提交接收程序合規(guī),未發(fā)現(xiàn)重要錯報和遺漏情況,也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計違法行為。具體如下:

  1、月報主報中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)的.準(zhǔn)確性。我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計制度設(shè)立的相應(yīng)統(tǒng)計科目,將統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確歸屬,沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計科目填報。

  2、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增,虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。無虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。

  3、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄,統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。

  (二)與信托、證券、保險等金融機(jī)構(gòu)往來情況。我行只涉及保險代理業(yè)務(wù)。其中:人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產(chǎn)保險業(yè)務(wù),20xx年度代理財險發(fā)生額64。9萬元;與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務(wù),20xx年度代理意外險發(fā)生額167。8萬元,我行與上述保險機(jī)構(gòu)無其他資金往來。

 。ㄈ┗刭彙⑼顿Y業(yè)務(wù)統(tǒng)計情況。一是持有至到期投資(債券組合)。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬元,其中國債5000萬元;央行票據(jù)余額為20000萬元,政策性銀行債券余額為122084萬元,企業(yè)債券余額為115708萬元;20xx年2月持有至到期投資余額254765萬元,其中央行票據(jù)余額為20000萬元,政策性銀行債券余額為119083萬元,企業(yè)債券余額為115682萬元;20xx年3月持有至到期投資余額254734萬元,其中央行票據(jù)余額為20000萬元,政策性銀行債券余額為119080萬元,企業(yè)債券余額為115654萬元。自查核對無誤。二是存放同業(yè)款項 。存放興業(yè)銀行應(yīng)急賬戶2萬元(除3月份季度結(jié)息外無其他發(fā)生額)。三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù),交易對手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu),在買入返售資產(chǎn)科目反映,1至3月余額分別為20000萬元,40000萬元,69220萬元。自查核對無誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù),2月份有余額15200萬元,在賣出回購金融資產(chǎn)款科目反映,對手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu),自查核對無誤。

 。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款情況。截止20xx年3月末,我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬元,無保障性安居工程貸款,大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元,地方政府融資平臺貸款9660萬元,涉農(nóng)貸款354575萬元。目前,我行信貸風(fēng)險管理中統(tǒng)計模塊在原有基礎(chǔ)上,針對人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報送口徑,經(jīng)過改進(jìn)和完善,基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面,出于保證專項統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量,在我行多次信貸培訓(xùn)會議上,信貸系統(tǒng)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人專門針對系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進(jìn)行了培訓(xùn)和強(qiáng)調(diào),并下發(fā)了相關(guān)通知。因此,通過自查,上述報送的數(shù)據(jù)符合實(shí)際情況。

銀行金融自查報告8

  根據(jù)我行文件《關(guān)于進(jìn)一步做好有關(guān)風(fēng)險防范的通知》的通知,我分理處主任為排查第一責(zé)任人,于20xx年11月10日至20xx年11月11日進(jìn)行了一次認(rèn)真自查,確保我分理處各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行,F(xiàn)就自查情況匯報如下:

  一、我分理處通過自查方式,確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過員工行為排查,我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當(dāng)民間借貸的“掮客”參與民間借貸行為。

  二、我分理處一直以來加強(qiáng)貸后管理,嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三個辦法、一個指引”,確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農(nóng)企業(yè)未參與民間借貸,通過貸款用途自查,確保了貸款使用的真實(shí)性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關(guān)系人,違規(guī)辦理貸款、投保、擔(dān)保、融資、結(jié)算等業(yè)務(wù)。

  三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作,發(fā)揮銀行業(yè)宣傳優(yōu)勢,通過正面的'金融知識普及,提高社會公眾的風(fēng)險意識和辨別能力,特別對大額支取和賬戶進(jìn)行監(jiān)測,關(guān)注民間借貸、非法集資線索,防范民間借貸風(fēng)險向銀行業(yè)傳遞。

  通過我分理處的排查,未發(fā)現(xiàn)存在民間借貸、非法集資行為。排查結(jié)束后,我處員工簽訂《承諾書》,承諾沒有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動,并自愿接受單位審查和群眾監(jiān)督,并主動接受單位的管理。

銀行金融自查報告9

  今年一年來,在市銀監(jiān)分局及市、縣人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,圍繞“兩個翻番,兩個率先”目標(biāo),堅持以統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量為中心,突出統(tǒng)計“雙基”建設(shè)和統(tǒng)計信息化建設(shè)兩個工作重點(diǎn),創(chuàng)新思路、求真務(wù)實(shí)、內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外塑形象,全縣干部職工的精神面貌、工作環(huán)境煥然一新,管理秩序井然有序,統(tǒng)計服務(wù)水平和統(tǒng)計隊伍素質(zhì)明顯提高,圓滿完成了各項工作任務(wù)。現(xiàn)將本次自查情況報告如下:

  一、認(rèn)識明確,精心組織

  此次開展統(tǒng)計執(zhí)法、統(tǒng)計質(zhì)量大檢查非常必要,統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否真實(shí)準(zhǔn)確,關(guān)系到國家宏觀經(jīng)濟(jì)決策的科學(xué)性和貨幣政策決策的正確性。為此,我們認(rèn)真開展了一次普法宣傳教育,組織全體干部、職工和統(tǒng)計人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法概論》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》,增強(qiáng)了全員的統(tǒng)計法律意識,通過宣傳、學(xué)習(xí),使廣大統(tǒng)計人員認(rèn)識到準(zhǔn)確、及時地提供統(tǒng)計數(shù)據(jù)是《統(tǒng)計法》規(guī)定的.每個統(tǒng)計人員和統(tǒng)計組織應(yīng)盡的義務(wù),不履行義務(wù)要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任,從而提高依法統(tǒng)計的自覺性。

  經(jīng)查,所報資本充足率報表、信貸違約客戶情況、信貸咨詢登記、現(xiàn)金統(tǒng)計表等各類統(tǒng)計報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送,各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存,不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

  二、隊伍建設(shè)情況及存在的問題

  全縣所轄機(jī)構(gòu)均設(shè)立了統(tǒng)計崗,各社都設(shè)立了一名統(tǒng)計員,做到了人員配備到位,但由于人員缺乏,一直以來統(tǒng)計崗均由各社主辦會計兼任,沒能設(shè)置獨(dú)立的統(tǒng)計崗,配備專職統(tǒng)計人員,且基層統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)低,缺乏專業(yè)經(jīng)驗(yàn),統(tǒng)計歸屬概念不清,此外,一些企事業(yè)單位在填寫原始憑證時款項來源、用途用詞模糊、不規(guī)范,造成會計部門記賬失誤,致使統(tǒng)計歸并錯誤,其次,由于基層人員變動頻繁,且沒能實(shí)現(xiàn)辦公自動化,各類統(tǒng)計數(shù)據(jù)還需手工計算等原因,造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)的估報、串項等錯誤。

  三、采取措施

  1、依法進(jìn)行金融統(tǒng)計工作,要嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》,堅持實(shí)事求是,依法進(jìn)行金融統(tǒng)計工作。

  2、切實(shí)加強(qiáng)統(tǒng)計隊伍建設(shè),保證統(tǒng)計員隊伍的穩(wěn)定,加強(qiáng)崗位培訓(xùn)和崗位練兵,努力提高統(tǒng)計人員素質(zhì)。

  3、加大對金融統(tǒng)計工作的科技投入,盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強(qiáng)、規(guī)范的數(shù)據(jù)信息管理體系,保證金融統(tǒng)計工作快捷、高效地進(jìn)行。

  4、逐步改進(jìn)和完善金融統(tǒng)計報表制度,以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制改革對金融統(tǒng)計工作要求,不斷提高金融統(tǒng)計工作水平。

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